Каліфорнія штрафує платформу криптовалют Nexo на 500 000 доларів США за позики без ліцензії

Джерело: PortaldoBitcoin Оригінальна назва: Каліфорнія штрафує платформу криптовалют Nexo на $500 тис. за «безліцензійні» позики Оригінальне посилання: Регулятори Каліфорнії оштрафували платформу криптовалют Nexo на $500 тис. за видачу тисяч позик «без ліцензії» щонайменше 5 456 мешканцям штату, додавши ще один захід контролю до довгострокових регуляторних проблем компанії у США.

Департамент фінансового захисту та інновацій Каліфорнії (DFPI) заявив, що їхнє розслідування встановило, що Nexo Capital Inc., юридична особа, зареєстрована на Кайманових островах і частина групи Nexo, пропонувала позики споживачам і бізнесам, забезпечені криптовалютами, без дійсної штатної ліцензії та без оцінки платоспроможності позичальників, існуючих боргів або кредитної історії.

«Кредитори повинні дотримуватися закону і уникати надання ризикованих позик, які ставлять споживачів у небезпеку — і позики, забезпечені криптовалютами, не є винятком», — сказала Комісарка DFPI, KC Mohseni.

Nexo також має перевести всі кошти мешканців Каліфорнії на ліцензовану в США афілійовану компанію протягом 150 днів. У відповідь представник Nexo заявив, що рішення стосується «історичних питань ліцензування та відповідності».

«Ці питання не відображають поточну діяльність компанії, її стандарти управління або структуру відповідності», — заявив представник. «Ми підтримуємо конструктивний і постійний діалог з регуляторами як частину стандартних процесів нагляду. Наш фокус залишається на дотриманні регуляторних очікувань і побудові стійкого та добре керованого бізнесу для наших клієнтів. Nexo ще не відновила пропозицію продуктів або послуг у США.»

Зазначена регуляторами поведінка відбувалася з 26 липня 2018 року по 22 листопада 2022 року, період, коли Nexo розширювала свій бізнес з позик із забезпеченням у криптовалютах, перш ніж, зрештою, вийти з США через зростаючий державний і федеральний контроль.

З того часу Nexo припинила свої традиційні продукти позик у криптовалютах для клієнтів у США, залишивши лише послуги позик із забезпеченням у криптовалютах за кордоном після низки регуляторних дій.

Це ще один приклад конфлікту між Nexo і регуляторами Каліфорнії, оскільки два роки тому Департамент внутрішньої промисловості та торгівлі (DFPI) спільно керував багатосторонньою робочою групою, яка забезпечила угоду на $22,5 мільйона щодо продукту Earn Interest, який компанія не зареєструвала.

У тому ж році Комісія з цінних паперів і бірж США (SEC) звинуватила Nexo у неврегулюванні свого продукту позик у криптовалютах, наклавши додатковий штраф у розмірі $22,5 мільйона і підвищивши загальні штрафи компанії у США на 2023 рік до $45 мільйонів.

«Факт, що Nexo не пройшла базові перевірки платоспроможності тисяч людей, без сумніву, викликає підозри щодо системних недоліків у відповідності, і споживачі повинні серйозно ставитися до цих попереджень», — сказав Kadan Stadelmann, директор з технологій платформи Komodo. Він підкреслив важливість регуляторної структури Каліфорнії для захисту споживачів, зазначаючи, що регулювання штату «схильне до надмірної забезпеченості для захисту споживачів від неплатежів, а також до захистів, орієнтованих на позичальника, необхідних для запобігання криптовалютної версії фінансової кризи 2008 року».

Після виходу з США наприкінці 2022 року через численні регуляторні дії, спроба Nexo повернутися на ринок тепер піддається критиці після штрафу, накладеного DFPI, і сумнівів щодо її залежності від угод про не визнання провини.

«Угоди про не визнання провини дозволили Nexo уникнути визнань, які могли б призвести до судових процесів акціонерів або заборонити майбутні ліцензії», — сказав Stadelmann, попереджаючи, що компанія «може стикнутися з новими визнаннями провини, зростаючими штрафами або регуляторним наглядом», оскільки влада досліджує її історію відповідності.