加密貨幣詐騙驚爆！西班牙網紅捲款 3 億美元 3000 人受害

西班牙加密貨幣網紅 Álvaro Romillo（又名 CryptoSpain）因涉嫌透過其組織 Madeira Invest Club（MIC）策劃加密貨幣詐騙案，已被西班牙法院拘留且不得保釋。西班牙國民警衛隊認為這是一起複雜的龐氏騙局，詐騙 3000 名受害者，涉案金額高達 2.6 億歐元（超過 3 億美元）。羅米洛週四被捕，此前西班牙官員發現他在新加坡擁有一個存有 2900 萬歐元（約 3350 萬美元）的銀行帳戶。檢察官認定他有潛逃風險，可能面臨 9 至 18 年監禁。

3 億美元龐氏騙局如何運作

（來源：RTVE）

西班牙國民警衛隊中央行動小組認為，羅米略的 MIC 公司實施了龐氏騙局，詐騙了 3000 名受害者，涉案金額高達 2.6 億歐元（超過 3 億美元）。這起加密貨幣詐騙案的運作模式具有典型龐氏騙局的所有特徵，但披上了數位資產和奢侈品投資的外衣。

MIC 公司募集投資者繳納保證金，每位投資者最低約 2000 歐元，用於購買數位「藝術品」合約和奢侈品股份，例如遊艇、法拉利和黃金。該公司承諾回購保證和固定利潤，而這些利潤異常高，年收益率約 20%。這種承諾固定高收益的模式是加密貨幣詐騙中最常見的紅旗訊號之一。

在合法的投資市場中，20% 的年收益率極為罕見且伴隨高風險。即使是專業的對沖基金，長期平均收益率也很難維持在 15% 以上。當一個投資項目承諾穩定且無風險的 20% 年收益時，幾乎可以確定這是一個騙局。羅米洛利用加密貨幣的複雜性和奢侈品投資的吸引力，掩蓋了其龐氏騙局的本質。

羅米洛週五出庭時告訴法庭，他打算償還投資者，並且已經向 2700 名投資者退還了款項，但他是以現金形式退還的，並聲稱無法對這些款項進行核算。這種說法本身就充滿疑點，因為正規的金融機構或投資平台都會保留完整的交易記錄。現金退款且無法核算，很可能是為了隱藏實際退款金額遠低於聲稱數字的事實。

新加坡 3350 萬美元帳戶揭露逃亡計畫

根據當地新聞報導，西班牙官員發現羅米略在新加坡擁有一個銀行帳戶，帳戶資金高達 2900 萬歐元（約 3350 萬美元），這些資金均來自與羅米略有關聯的企業，因此認定他有潛逃風險，並於週四在西班牙被捕。羅米略在法庭作證兩小時後，國家法院法官何塞·路易斯·卡拉馬下令將其羈押，不得保釋。

這個新加坡銀行帳戶的發現是這起加密貨幣詐騙案偵破的關鍵轉折點。據報導，檢察官發現羅米洛的海外銀行帳戶後才將其逮捕，原因是擔心他會逃離該國。新加坡作為全球金融中心，擁有嚴格的銀行保密制度，但同時也與多國簽署了反洗錢和司法互助協議。西班牙當局能夠發現這個帳戶，顯示國際執法合作在打擊跨國加密貨幣詐騙中的重要性。

3350 萬美元的海外帳戶相當於整個詐騙金額的約 11%，這個比例符合典型龐氏騙局中詐騙者私吞的資金比例。在龐氏騙局中，早期投資者的「收益」實際上來自後期投資者的本金，而詐騙者會在過程中抽取一定比例的資金供自己揮霍或作為逃亡資金。羅米洛在新加坡藏匿的巨額資金，很可能就是他為逃避法律制裁而準備的「退路」。

西班牙當局於 2024 年底開始對 MIC 公司展開調查，並於 2024 年 10 月公佈了三項指控。過去一年來，羅米洛一直配合當局調查，出席了庭審，執法部門也查封了包括數十輛豪車在內的資產。這種「配合調查」的表象可能是羅米洛試圖拖延時間、轉移更多資產的策略，直到新加坡帳戶被發現才露出真面目。

加密貨幣詐騙常見手法拆解

這起案件展現的典型加密貨幣詐騙特徵：

承諾不切實際的高收益：20% 年收益率遠超市場正常水平

複雜的投資標的：數位「藝術品」合約混合奢侈品股份，製造專業假象

最低投資門檻：2000 歐元的入場費設計吸引中產階級投資者

回購保證：承諾固定利潤和回購，消除投資者疑慮

名人效應：利用網紅身份和社群媒體影響力吸引受害者

現金交易：聲稱以現金退款且無法核算，規避監管追蹤

這些手法在全球各地的加密貨幣詐騙案中反覆出現。投資者應該警惕任何承諾固定高收益的投資項目，特別是當這些項目涉及複雜的加密貨幣或數位資產時。合法的投資項目會明確告知風險，而非只強調收益。

政商勾結黑幕與法律後果

羅米略先前也承認，他曾向西班牙極右翼歐洲議會議員、SALF 黨領袖路易斯·「阿爾維塞」·佩雷斯 2024 年的競選活動提供 10 萬歐元的秘密現金捐款。佩雷斯目前正因另一起案件接受調查，該案與 MIC 集團的大規模調查無關。這個細節揭示了加密貨幣詐騙案背後可能存在的政商勾結網絡。

詐騙者向政客提供秘密捐款，可能是為了獲取政治保護或延緩執法調查。這種手法在大型金融詐騙案中並不罕見，詐騙者試圖透過建立政治關係來規避法律制裁。然而，這種策略最終往往會讓詐騙者面臨更嚴重的指控，包括賄賂、洗錢和妨礙司法公正等罪名。

塞拉利昂廣播電台（Cadena SER）獲得的一份報告稱，這起詐騙案可能導致羅米洛被判處「9 年監禁，如果被認定為群體犯罪，甚至可能被判處 18 年監禁」。西班牙刑法對於大規模金融詐騙採取嚴厲懲罰，特別是當詐騙涉及組織性犯罪時，刑期會顯著增加。18 年的監禁意味著羅米洛將在獄中度過人生的黃金時期，這對其他潛在的加密貨幣詐騙者是一個強烈警告。

投資者如何避免加密貨幣詐騙

這起案件為投資者提供了寶貴的教訓。首先，任何承諾固定高收益且無風險的投資都應該被視為紅旗。其次，投資前應該徹底調查項目方的背景、商業模式和資金用途。第三，警惕那些使用複雜術語或新興技術來掩蓋實際運作模式的項目。第四，不要因為名人或網紅的推薦就輕信投資項目，許多詐騙者正是利用社群媒體影響力來吸引受害者。

加密貨幣本身並非騙局，但其技術複雜性和監管灰色地帶使其成為詐騙者的理想工具。投資者應該提高警惕，遵循「如果看起來好得不真實，那很可能就是假的」這一原則。當遇到疑似詐騙項目時，應該向當地金融監管機構舉報，而非心存僥倖繼續參與。