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10大投資組合分析工具對標:選哪個才能少踩坑?

散戶管理多帳戶投資組合,最怕的就是數據散、費用高、風險看不清。這10款工具各有所長:

0元起步: Empower免費版搞定基礎功能(帳戶聚合、風險評估、費用分析),要升級到財富管理需要10萬美元起投,年費0.89%-0.49%階梯式遞減。

高淨值玩家: Vyzer專治複雜投資組合——支持跟蹤公開股票、私募基金、房產、加密資產,還能用AI識別現金流。關鍵是收費模式跟Empower反著來:固定月費從帳戶外單獨支付,不吃投資收益。

分紅族必裝: Sharesight以股息追蹤見長,能預測未來派息收入、支持40+交易所、170+券商直連。免費試用版最多跟蹤10只股票。

重度分析玩家: Stock Rover內置蒙特卡洛模擬、相關性分析、再平衡工具,还能測試提前退休方案能否撐到壽終。

可視化之王: Morningstar Portfolio Manager用X-Ray透視你的資產配置、行業權重、費用水平,對標S&P 500一目了然。

本地部署黨: StockMarketEye數據存本地(不上雲),年費75美元,適合隱私狂魔。

全資產追蹤: Kubera接20000+家銀行和券商,連加密、房產、收藏品都能管,全球貨幣兌換無縫。14天試用0成本。

錢管家標配: Quicken Premier三十年老牌,預算+投資+稅務規劃一站式,还能模擬"假如提前還貸"這類場景。

懶人方案: SigFig用機器人顧問自動調倉,前1萬美元免費,之後0.25%手續費,还送免費財務顧問。

存錢優先: Mint側重個人理財——自動分類支出、協議降帳單、24小時信用監測,投資追蹤是附贈功能。

快速決策法則: 新手→免費工具試水;小散戶(<20萬美元)→Vyzer/Stock Rover性價比最高;高淨值→Empower財富管理;國際資產多→Kubera必選。

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