投資組合追蹤器開始變得流行：哪一款真正適合你？

是否一直在試圖用電子表格追蹤你在多個經紀商的投資？沒錯，你並不孤單。越來越多的人正在放棄Excel，轉而使用專門的投資組合分析工具。

事情是這樣的——沒有一個適合所有人的解決方案。你理想的追蹤器取決於你真正想做的事情。

快速概述

剛開始嗎？ Empower（前身為Personal Capital）和Mint提供免費方案，讓你可以將所有帳戶連結在一個平台上，無需預付費用。Empower的免費投資檢查工具在發現行業過重問題（例如你發現自己過於偏重公共事業）方面還不錯。

投資組合雜亂無章？ Vyzer在這方面表現出色。它是少數能結合公開和私募投資的平台之一——股票、加密貨幣、房地產聯合投資、風險投資，全部集中在一個儀表板上。它的AI會自動分類你的交易，節省大量時間。

熱衷於股息？ Sharesight是你的好幫手。它追蹤全球40多個交易所的股息收入，還能預測未來的股息支付。非常適合被動收入愛好者。

需要專業分析？ Stock Rover可以運行蒙地卡羅模擬，測試投資組合的不同情境——比如“如果我在5年內退休並進行定期提款會怎樣？”它還提供相關性分析，幫你檢查資產是否過於相關(風險)或已經充分分散。

偏好本地軟體 (非雲端)？ StockMarketEye將資料存放在你的電腦上，提供6種圖表風格和14個技術指標。一次付費74.99美元/年，對於這樣的控制程度來說相當划算。

資金問題

大多數免費方案都有限制你的持倉或功能：

• Empower：永久免費(如果你資產超過10萬美元，則收取0.89%的資產管理費)
• Sharesight：提供10個持倉的免費試用，之後需付費
• Mint：完全免費，但有廣告
• SigFig：前1萬美元免費，之後收取0.25%的資產管理費

Kubera則需付費，但能連結全球超過2萬家銀行——如果你持有國際資產、房地產或NFT，這會很有幫助。

真實建議

老實說？大多數人需要的是：

1. 一個儀表板，能看到所有帳戶(避免“我忘了我把那支股票放哪裡了”)
2. 一個基準比較(你的15%收益可能跑輸20%的市場平均)
3. 費用追蹤(管理費悄悄吃掉你的回報是真的)

那些高級功能——相關性矩陣、蒙地卡羅模擬、稅損收割提醒——只有在你積極優化投資時才有意義。如果你是長期持有者，甚至一個簡單的追蹤器就足夠。

底線：花15分鐘試用免費方案(大多提供30天)，在決定之前。你的投資風格和投資組合的複雜度，才是選擇的關鍵，而不是功能清單。