最近曝光的一起交易所监管案例值得关注。某持牌金融平台因在网上平台违规分销虚拟资产产品被重罚400万元——这起案件暴露出不少交易所在风控和客户保护上的常见漏洞。



从2018年11月到2022年11月这段时间里,该平台允许客户直接在线上买卖虚拟资产衍生品。监管部门调查后发现,平台执行了1,446笔交易,涉及32项虚拟资产产品,其中包括130名零售投资者和6名专业投资者。更严重的是,这32项产品中有21项属于交易所买卖衍生产品——都是复杂度很高的金融工具。

问题出在哪?平台既没有对客户的投资知识水平进行真正的评估,也没有提供清晰的风险警示和充分的产品信息披露。对于高风险的衍生品来说,这样的处理方式明显违反了监管部门的明确指引——投资者适配性原则在这里形同虚设。这个案例提醒交易所和平台方,仅仅把产品上架是远远不够的,把合适的产品卖给合适的人、做好风险披露,这才是底线要求。
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EthMaximalistvip
· 01-10 01:30
400万罚款还是太轻了,这种野蛮生长早该被按住
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BoredRiceBallvip
· 01-09 12:18
400万罚款算什么,这种风控漏洞早就该改了
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ForkTroopervip
· 01-07 02:53
又是这套?130个散户被割,平台装死,监管罚款后还是老套路继续玩
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井底望天蛙vip
· 01-07 02:51
又是这套,想起来还是难受。400万罚款对他们啥压力呢,利润早赚回来了
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NotGonnaMakeItvip
· 01-07 02:50
400万罚款?这还只是冰山一角吧... --- 又是没做KYC直接卖衍生品,这套路老掉牙了 --- 130个散户在那玩21种ETP,这不是找死吗 --- 风控形同虚设的交易所早该凉了,清理一批没坏事 --- 问题还是太多平台把compliance当摆设,合规成本真就那么高? --- 说白了就是为了冲交易量,管你投资者咋死的 --- 这起案子让我想起前两年的几个交易所...现在咋样了? --- DYOR真的是老生常谈了,但平台得背这个锅没得洗
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Crypto段子手vip
· 01-07 02:48
400万罚款换来的教训?平台:我再也不敢了。韭菜们:我们早就知道了。 --- 笑死,130个零售投资者被当专业户来卖衍生品,这就叫"投资者适配性"是吧。 --- 把韭菜当大户割,还不做风险提示,这操作我给满分。 --- 风控形同虚设、适配性原则摆设,这特么就是给散户送温暖啊。 --- 1446笔交易,4年裸奔式运营,这平台胆子真肥。 --- 问题是风控漏洞,本质是—谁还管小散户呢对吧。
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ETH三明治侠vip
· 01-07 02:48
又是这套,把小散户卖进深坑还说是市场自由
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AirdropHunter420vip
· 01-07 02:30
400万罚款都不够,该把这些平台直接关了
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长线梦想家vip
· 01-07 02:25
啊这,400万罚款...说实话我早就知道会有人翻车,币圈三年一个轮回嘛,历史总是重演 四年不做风控审查?这胆子也是绝了,怪不得被抓包
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