加密货币诈骗黑产链曝光：280亿美元非法资金流向交易平台

过去两年，全球加密货币交易所成为犯罪分子的“提款机”。一项由《纽约时报》与国际调查记者联盟合作的重磅调查显示，至少280亿美元来自黑客、诈骗集团与敲诈勒索者的非法资金，源源不断地流入全球头部交易平台。

这笔巨款的来源五花八门——既有朝鲜网络犯罪团伙的洗钱活动，也有从美国明尼苏达州蔓延至东南亚的诈骗集团。更令人担忧的是，尽管加密货币行业已逐步走向主流，监管部门却在逐渐削弱对这类犯罪的打击力度。

加密货币诈骗规模触目惊心

调查数据令人震惊。根据Chainalysis的统计，2024年全球加密货币交易所接收的诈骗相关资金至少达40亿美元。联合调查团队采访了24名加密货币诈骗受害者，他们被盗的资金最终均流向了业界头部平台。

一位来自美国明尼苏达州的父亲成为典型受害者。他按照一家西雅图家族金融公司的指导进行加密货币投资，却被诈骗分子卷走150万美元。其中超50万美元最终流入了某家大型交易所。

加密货币诈骗已成为全球性问题。美国联邦调查局的数据表明，去年加密货币投资诈骗给受害者造成的损失高达58亿美元。其中，“杀猪盘”诈骗手段（诈骗分子先与受害者建立信任关系，后诱导其投资虚假项目）成为最常见形式之一。不少老年投资者、企业高管甚至银行行长都沦为受害者。

交易平台成了洗钱的最后一站

加密货币交易所在整个诈骗产业链中扮演着关键角色——它们是犯罪分子将非法资金兑换成真实货币的便捷渠道。

调查发现，某家柬埔寨大型金融集团（已被美国财政部列为涉犯罪实体）与多家头部交易所的金融往来从未中断。2024年7月至2025年7月期间，该集团向某业界龙头平台转入超4亿美元资金。即便在美国财政部5月1日发布禁令后，资金转移仍在继续——禁令发布后两个月半内，该集团又向该平台转入至少7700万美元。

更惊人的是朝鲜黑客的洗钱活动。今年2月，一家加密货币追踪公司发现，朝鲜黑客组织盗取15亿美元后，迅速将以太坊兑换成比特币，随后将9亿美元转入某头部交易所的五个存款账户。加密货币追踪公司ChainArgos的首席执行官指出，该交易所实际上成了黑客洗钱链条的终端，协助其洗白了数亿美金的赃款。

虚假账户大行其道，KYC形同虚设

令人惊讶的是，交易所的实名认证（KYC）机制看似坚固，实则漏洞百出。

在一起明尼苏达州的加密货币诈骗案中，调查显示某平台接受的两个相关账户资料令人匪夷所思。其中一个账户的登记照片是一名站在波纹铁皮墙前的女性，登记地址为中国某村庄。在短短数月内，该账户的资金流水就超700万美元。

第二个账户登记在一名24岁缅甸农村女性名下。在九个月内，该账户的资金流水超200万美元——这一金额是缅甸人均年薪的1000多倍，显然不合常理。反诈非营利组织负责人指出，这两名女性很可能是“资金搬运工”，她们的个人信息已被诈骗分子盗用。

受害者求助无门。加拿大艾伯塔省的58岁女性Carrissa Weber被诈骗分子卷走2.5万美元积蓄，她的被盗资金流入了某全球平台。该平台声称相关账户早在去年就因“可疑特征”被纳入监控，但直到今年10月才冻结——此时距离Weber被骗已过去整整六个月。

加密货币兑换点：全球洗钱新据点

在乌克兰基辅、香港、迪拜等地，一类隐蔽的加密货币线下兑换店悄然兴起。走进这类门店，往往无需出示身份证件，就能将大量加密货币兑换成美元、欧元等法定货币，完成现金交易。

Crystal Intelligence的数据表明，去年香港的加密货币兑换店处理的交易额就超25亿美元。加密货币分析公司数据显示，去年业界头部平台共从这类货币兑换门店接收了5.31亿美元资金。

一名记者在乌克兰做了实地调查。他通过电报转入1200美元加密货币后，几分钟内就收到用粗橡皮筋捆好的现金，整个过程既无收据，相关聊天记录也被立即删除。这类门店成了犯罪分子将数字资产转换为现金的完美场所。

在迪拜一座高级办公楼内，记者看到一位顾客用6000美元加密货币兑换了一叠当地纸币。该兑换点的加密货币地址显示，在9月份的两周内就收到了超200万美元资金。

监管力度反而在削弱

讽刺的是，正当加密货币行业规模呈指数级增长、日均合法交易额高达数十亿美元之际，执法部门的打击力度却在减弱。

今年4月，美国司法部解散了一支加密货币犯罪专项执法团队，转而宣称检察官应重点追击恐怖分子和毒贩，而不再追究“这些犯罪组织开展非法活动所依托的平台”的责任。

这一转变令执法部门无力应对层出不穷的非法活动。加密货币调查公司负责人直言：“执法部门根本无力应对该领域的非法活动现状，这种局面绝不能再持续下去了。”

交易所合规的双重标准

令人困惑的是，部分交易平台尽管曾因违反金融法规而与政府达成和解协议，却在和解后依然接收大量可疑资金。

某业界龙头平台曾因为恐怖组织交易被罚43亿美元，其后声称对不法分子“绝不姑息”。但调查显示，其在与政府和解后，接收的可疑资金远不止来自单一源头。

某全球平台曾于今年2月因违反资金转移法律与美国政府达成5.04亿美元和解协议，却在协议达成后五个月内，又接收了超2.2亿美元可疑资金。该平台首席法务官声称已建立完善合规机制，但实际效果堪忧。

德克萨斯大学的加密货币专家指出了问题的根源：“如果将犯罪分子清出平台，交易所将损失一大笔收入。因此，他们其实有纵容这类非法活动持续存在的动机。”

结语

这份调查揭示的，仅是加密货币诈骗黑产链的冰山一角。由于许多犯罪账户并未被公开曝光，实际规模可能远超280亿美元。

在加密货币逐步迈入主流视野、行业规模不断扩大的当下，一个令人担忧的问题摆在眼前：如何在保护合法投资者的同时，堵住犯罪分子利用交易平台洗钱的漏洞？这不仅考验交易所的自律与合规决心，更考验监管部门的执行力度。