从初学者到交易员：你需要了解的现实指南

交易并非适合所有人：你首先必须知道的统计数据

在梦想快速盈利之前，所有交易新手都必须听到一个数据：只有13%的日内交易者能在六个月内实现持续盈利。更残酷的是，只有1%的交易者在五年后仍然盈利。近40%的人在第一个月就放弃了，只有13%能坚持超过三年。

我们为什么要分享这些？因为交易是一项高风险的活动，承诺时间灵活和盈利潜力，但远远不止下载几个应用和表面分析那么简单。这是一个大多数人宁愿忽略的令人不舒服的现实。

什么人是真正的交易者？

交易者是指在金融市场上利用自己的资源进行操作的人，通常目标是短期盈利。与之不同的是，投资者购买资产以持有多年，寻求持续增长，交易者则不断进出市场，试图利用价格波动获利。

不要混淆：经纪商是代表他人管理交易的中介。自主交易者自己做决定，承担风险，获得自己的盈利或亏损。

关键的区别在于风险容忍度。专业交易者需要心理准备应对重大亏损。普通投资者可以安然入睡；而交易者则生活在不断的波动中。

基础知识，没人能跳过

零基础的金融教育

你不需要MBA，但必须对市场的运作有扎实的理解。阅读专业书籍，关注经济新闻，理解宏观经济事件如何影响价格。波动性不是随机的；它有可以研究的模式。

技术分析与基本面分析

技术分析关注图表、价格模式、历史趋势。基本面分析则研究实际数字：盈利、债务、企业增长。这两者是互补的工具，所有交易者都必须掌握。

定义你的策略和资产

你打算操作什么？股票、外汇(Forex)、加密货币、大宗商品如黄金或石油、股指？还是偏好差价合约(CFDs)，可以在不拥有标的资产的情况下进行投机？你的选择取决于你的风险容忍度和时间安排。

风险管理：赢与破产的区别

这是最难学习的一课：永远不要投资超过你愿意失去的金额。设定止损(自动平仓的订单)，以及获利了结(确保盈利)。在不同资产之间进行多元化。90%的破产交易者是因为风险管理不善，而不是分析失误。

不同类型的交易者：选择你的道路

日内交易者：在同一天内开仓和平仓。快速、刺激，但消耗时间和精神。偏好资产：股票、外汇和差价合约。问题：交易量大导致手续费高。

剥头皮者：日内交易的极端版本。进行数十次操作，追求微小但频繁的利润。需要极度集中和自动化风险控制。50次操作中的一个小错误就能毁掉其他49次的利润。

动量交易者：试图捕捉强劲趋势。等待资产开始明显移动，然后赶在价格飙升前加入。挑战：准确知道何时入场和出场。

波段交易者：持仓数天或数周。比日内交易压力小，但更易受到周末或夜间新闻事件的影响。股票、差价合约和大宗商品在这里表现良好。

技术与基本面交易者：纯粹依赖分析。可能非常精准，但也复杂且决策缓慢。

必须掌握的保护工具

止损：你的救生圈。设置在特定价格自动平仓的订单。没有它，亏损可能变得灾难性。

获利了结：相反的工具。当达到预期盈利目标时，自动平仓。

追踪止损：智能止损，随着市场向有利方向移动而上调，保护利润同时留出空间。

多元化：不要把所有资金都投入比特币或单一指数。分散投资，避免单一灾难摧毁整个组合。

追加保证金通知：当你的保证金(可用资金)降至危险水平时，经纪商会发出警报。

实战案例：实时动量交易

假设你是专注于S&P 500指数差价合约的动量交易者。

美联储宣布加息。历史上，这会压低股市，因为企业借贷成本上升。你观察到市场立即反应，S&P 500开始大幅下跌。作为动量交易者，你利用这个空头趋势：开空仓(卖出)，期待继续下跌。

为了保护自己，你在当前价格之上设定止损：如果市场反弹，你会自动平仓，止损点为4,100。如果市场下跌到目标价，你设置获利了结：在3,800平仓，锁定利润。

你以4,000点卖出10份合约。止损设在4,100，获利点在3,800。如果价格跌到3,800，自动平仓获利；如果涨到4,100，自动止损亏损。操作在执行前已全部安排妥当。

2024年交易的现实

市场正在变革。算法交易(通过软件自动操作)现在占据发达市场60-75%的交易量。这意味着个人交易者要与超高速的机器竞争。这并非不可能，但更具挑战性。

此外，盈利能力因技能、经验和策略而异，没有保证。

初学者常问的问题

我怎么从零开始？

1. 教育：阅读，学习市场的运作
2. 实践：许多平台提供模拟账户，使用虚拟资金
3. 选择经纪商：找受监管、工具齐全、手续费有竞争力的
4. 制定策略：明确你操作的资产、时间点和风险保护措施
5. 小额起步：你的第一笔交易应非常小

兼职还是全职？

可以兼职操作。许多交易者在有主业的同时利用空闲时间交易。但即使是兼职，也需要纪律、持续学习和坚强的心理素质。这是一个补充，而非灵丹妙药。

选择哪个经纪商？

寻找受监管(最重要的)，透明的手续费，强大的风险工具，直观的平台，以及响应迅速的客户支持。不要被承诺高额回报的虚假宣传所迷惑；任何承诺保证盈利的经纪商都是红旗。