新加坡监管机构因涉嫌通过家族办公室运营的加密货币诈骗网络而受到审查

新加坡金融管理局在陈志，Prince Holding Group董事长，涉嫌卷入亚洲最大加密货币诈骗案之一后，面临关于监管漏洞的质疑。据称，该诈骗操作通过合法金融渠道洗钱数十亿资金。近期美国制裁揭示，陈志及多名关联人士与在柬埔寨运营的复杂骗局有关，令人担忧这些网络如何渗透新加坡这个监管严密的金融体系。

加密货币诈骗：从受害者欺骗到数字资产洗钱

该犯罪网络涉嫌运营复杂的投资诈骗计划，通常被称为“割韭菜”骗局。该操作通过虚假投资平台诱骗受害者存入资金，承诺高额回报，随后在账户余额累积后洗劫资金。执法机构确认，该网络利用加密货币和空壳账户隐藏非法收益。

美国司法部协调对陈志及多名新加坡公民实施制裁，指控他们通过这些骗局洗钱数十亿资金，据称其中还涉及柬埔寨的强迫劳动操作。财政部金融犯罪执法网络(FinCEN)已采取执法行动，FinCEN因持续努力拆除非法数字资产市场，已将相关实体从美国金融系统中切断。

DW Capital的税收优势：家族办公室如何获得监管批准

2018年，陈志与合作伙伴陈秀玲成立了DW Capital Holdings Pte，一家声称获得新加坡金融监管机构13倍税收激励的家族办公室。陈志担任创始人兼董事长，陈秀玲自2021年起担任首席财务官。

当被询问此安排时，新加坡金融管理局确认“正在调查是否存在违反MAS相关要求的情况。”声明指出，监管机构目前正审查DW Capital是否利用了家族办公室审批流程中的监管漏洞。

新加坡精英机构间的关联交易

调查细节显示，该网络的合法运营触及新加坡最具影响力的实体。Prince集团的建筑子公司Canopy Sands Development与淡马锡关联公司合作，规划一项价值$16 十亿柬埔寨开发项目。此外，淡马锡的子公司与Prince相关实体签约，负责柬埔寨的酒店管理业务，尽管该公司后来表示没有所有权，并正在审查是否符合国际制裁。

房地产记录显示，陈志购买了一套Gramercy Park的豪华顶层公寓，价值S$17 百万($13 百万美元)，其合作伙伴还在附近购买了其他高价值物业，另一笔交易金额达1820万新元。

监管反应与系统性影响

在美国制裁宣布后，新加坡警方尚未公布正式调查。新加坡金融管理局宣布将新加密资产银行监管新规的实施推迟至2027年，原定于2026年1月1日生效。MAS表示将“继续关注加密资产领域的发展及全球监管标准，以确保一致性。”

新加坡还在考虑加强措施，防止被判洗钱罪的人士担任董事职位——这是对一宗涉及30亿新元($23.4亿美元)金融丑闻后声誉受损的回应，该事件挑战了新加坡作为全球金融中心的地位。

更广泛的背景：合规框架中的制度性漏洞

此案凸显了复杂犯罪网络如何利用合法金融基础设施，特别是通过家族办公室结构和房地产渠道进行操作的系统性问题。新加坡各金融机构的监管者如今正面临审查，是否通过标准背景调查和常规审批流程，充分筛查与国际制裁目标或正在进行的刑事调查的关联。