加州金融监管部门最近对加密借贷平台 Nexo Capital 开出了一张罚单:50 万美元。背后的原因?这家平台在 2018 年 7 月到 2022 年 11 月期间,向加州用户发放了约 5456 笔贷款,但压根儿没有拿到合法的业务牌照。



更严重的是,Nexo 在放贷的时候基本没有做尽职调查。借款人的收入、负债、信用状况——这些关键的风控要素,平台都没有充分评估。换句话说,就是在暗箱操作,谁来借都给批。

这个案例说明了什么?加州金融监管机构正在认真对待加密借贷这个新兴领域。无论你是传统金融还是区块链平台,合规牌照和风险管理这两条底线是跑不了的。对于想在美国合法运营的加密金融服务商来说,这个处罚足够警示:监管不是摆设,真金白银的罚款就在眼前。
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TradFi难民vip
· 15小时前
哈,Nexo这波直接被按在地上摩擦,活该
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CascadingDipBuyervip
· 15小时前
靠,Nexo这波直接被砍了,不合规还敢乱放贷?活该。
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GateUser-a5fa8bd0vip
· 15小时前
50万美刀就想敷衍了事?Nexo这波操作属实有点离谱
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SignatureVerifiervip
· 15小时前
不,Nexo 真以为他们可以随意放出超过5000笔贷款而没有*任何*验证框架……从技术角度来看,完全不尽职调查实际上是一个关键的漏洞阈值,笑死我了
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