7 estrategias para obtener ingresos pasivos con activos cripto

La importancia de generar ingresos pasivos con criptomonedas

Generar ingresos pasivos con criptomonedas está al alcance de todos los holders a largo plazo. Con la aparición continua de nuevos proyectos basados en cripto, los inversores deben comprender cómo aprovechar estas oportunidades emergentes.

Gestionar de forma eficaz el capital sobrante es esencial para cualquier inversor. El capital inactivo, como los ahorros, suele estar desaprovechado. Sin embargo, invertir con prisas también puede provocar complicaciones, algo habitual en el sector de las criptomonedas.

Estos problemas son frecuentes entre los inversores en cripto. Aunque el trading y la inversión en criptomonedas pueden proporcionar grandes beneficios, dominarlos exige tiempo. Mucha rentabilidad proviene de la volatilidad del mercado, lo que añade mucho estrés. Los inversores deben vigilar constantemente sus carteras y estar listos para actuar ante oportunidades, de modo que gestionar estas actividades no resulta sencillo.

Muchos inversores pasan por alto el potencial de los ingresos pasivos en cripto. Una estrategia común es comprar Bitcoin, Ethereum u otros activos cripto y esperar que aumenten de valor. Las tendencias históricas apoyan esta lógica, pero implica mantener fondos bloqueados e inactivos. Durante ese periodo, los inversores podrían haber fortalecido su capital de forma considerable.

El ingreso pasivo se obtiene directamente por mantener criptomonedas, sin necesidad de intervención continua. La clave está en tomar decisiones inteligentes desde el principio. Estas estrategias se asemejan al interés compuesto, la reinversión de dividendos o el alquiler de inmuebles. A medida que más proyectos compiten con las finanzas tradicionales, el entorno para generar ingresos pasivos con cripto se ha consolidado en los últimos años.

Cómo funcionan las criptomonedas para los inversores

Dejar el capital de inversión en ahorros rara vez es lo ideal. Cuando la inflación aumenta, muchas personas optan por transformar su efectivo en activos de valor. Algunos invierten con facilidad y otros se frenan por el riesgo percibido.

Las acciones se consideran inversiones arriesgadas y requieren experiencia, por lo que muchos prefieren invertir en bienes raíces y obtener ingresos pasivos de alquiler. Aunque atractivo, gestionar propiedades supone sus propios retos.

El sector de las criptomonedas no ha incentivado históricamente a los holders a sacar rendimiento de sus activos. Sin embargo, la creciente liquidez y descentralización están cambiando este escenario. Los protocolos DeFi están transformando el sector, haciendo que los ingresos pasivos sean más lucrativos y accesibles.

Distintos métodos para generar ingresos pasivos con criptomonedas

Para obtener ingresos pasivos con cripto, es posible elegir entre diversos métodos, cada uno con características y retos propios. Algunos ofrecen mayor rentabilidad.

El lending y el yield farming, donde los inversores depositan cripto para obtener intereses o tarifas, se encuentran entre las estrategias más comunes. Los inversores aportan parte de su cripto a proyectos durante un periodo determinado y reciben recompensas proporcionales a cambio.

Estrategias clave para generar ingresos pasivos

La minería sigue siendo uno de los métodos más populares. El modelo PoW tradicional se ha vuelto menos rentable para la mayoría, lo que convierte la minería en la nube en una alternativa atractiva. El staking de criptomonedas es otra forma de sacar partido a los activos digitales.

Existen otras opciones para generar ingresos pasivos. Los airdrops son propuestas interesantes. Los inversores con conocimientos técnicos pueden operar un nodo blockchain. Comprar tokens con dividendos de staking es otra alternativa válida, aunque todas requieren investigación previa.

Staking: el método más sencillo para obtener ingresos pasivos

Proof of Work (PoW) es un mecanismo de consenso en blockchain que permite a los participantes de una red descentralizada llegar a acuerdos sobre los nuevos datos añadidos a la cadena.

El staking es, en muchos casos, la vía más sencilla para generar ingresos pasivos con cripto. Sustituye la figura del minero y puede ser muy ventajoso a largo plazo.

La blockchain es una red abierta y descentralizada que permite a los participantes involucrarse en la gobernanza. Mediante la validación de transacciones, ya no es necesaria una autoridad central. Las blockchains pueden seleccionar aleatoriamente validadores y recompensar su contribución.

A diferencia de los mineros PoW que obtienen recompensas minando bloques, los validadores PoS reciben recompensas de bloque. Los validadores no necesitan hardware costoso, pero sí deben disponer de tokens suficientes para participar en la validación de bloques.

La cantidad obtenida por staking depende en gran medida del token. El valor de los tokens en staking puede aumentar con el tiempo, aunque esto implica riesgos: si el precio cae, también lo hacen los rendimientos. Elegir bien desde el inicio aumenta las probabilidades de éxito.

Los validadores reciben recompensas por el capital en staking a cambio de mantener la validez de la red. Este proceso, llamado Proof of Stake (PoS), permite a los holders obtener ingresos pasivos.

Los mecanismos de selección de validadores varían mucho. Algunas redes blockchain exigen a los usuarios depositar o inmovilizar fondos. Los validadores se eligen entre pools de usuarios que apuestan una cantidad específica del activo nativo de la red.

El staking de cripto es una excelente opción para obtener recompensas y respalda los principios básicos de blockchain.

El staking consiste en bloquear criptomonedas para ganar más tokens. Normalmente se realiza a nivel de protocolo (on-chain), aunque también puede hacerse en aplicaciones. En blockchains PoS, los activos pueden depositarse en contratos inteligentes.

Al usar estos programas automatizados para procesar transacciones y bloques, los holders tienen derecho a recibir tokens nativos del protocolo. Protocolos como Ethereum 2.0 ofrecen esta modalidad de staking.

Además, aplicaciones y protocolos que funcionan sobre blockchains también ofrecen staking. Aunque no tengan cadena propia, protocolos en Ethereum como Chainlink o The Graph permiten staking. Estas alternativas también permiten generar ingresos pasivos con cripto.

Yield farming: obtener beneficios al proporcionar liquidez

El auge de los exchanges descentralizados y los contratos inteligentes en los últimos años ha hecho que el yield farming gane popularidad. Este sistema se basa en que los usuarios aporten liquidez a activos financieros dentro de los protocolos de la red.

Los inversores depositan tokens en contratos inteligentes llamados pools de liquidez para recibir recompensas. Los traders que usan estos pools reciben parte de las tarifas por transacción. Este mecanismo impulsa los sistemas de exchanges descentralizados y vincula los tokens a las recompensas de los inversores.

El yield farming es un método clave para obtener ingresos pasivos en cripto, aprovechando la liquidez de los exchanges descentralizados. Las plataformas de trading permiten a los usuarios aprovechar contratos inteligentes.

Utilizar contratos inteligentes permite a los inversores aportar liquidez sin operar directamente con brókeres o traders. Los traders operan con los fondos depositados en los pools de liquidez, mientras que los inversores obtienen una parte de las tarifas como recompensa.

Las tasas de interés varían según diferentes factores. Un yield farming exitoso puede generar rendimientos anuales (APY) de hasta el 30 % en monedas populares. Las monedas menos conocidas y muy promocionadas pueden ofrecer aún más. Este sistema no está exento de riesgos: la volatilidad de precios y el riesgo de rug pull deben ser tenidos en cuenta.

Para obtener ingresos pasivos con yield farming, hay que actuar como proveedor de liquidez (LP). Normalmente se requieren Ethereum y tokens DeFi como Uniswap o PancakeSwap, además de stablecoins como Tether (USDT).

Al depositar capital como LP en exchanges descentralizados, los inversores reciben tokens LP que representan su parte en el pool de liquidez. Estos tokens LP pueden hacer staking en plataformas DeFi para obtener intereses extra, permitiendo doble rendimiento con un solo depósito. En los últimos años, el yield farming se ha consolidado como una de las vías más populares para generar ingresos pasivos en cripto.

Los agregadores de rendimiento (o yield optimizers) facilitan aún más el yield farming, haciendo que obtener ingresos pasivos en cripto sea más accesible. Así, los usuarios pueden generar ingresos pasivos sin interactuar directamente con las aplicaciones.

Entre los protocolos de yield farming más destacados están Curve, Convex Finance, Yearn Finance y Beefy Finance. Solo Yearn Finance cuenta con cerca de 400 millones $ en TVL (Total Value Locked), lo que demuestra la confianza en las oportunidades de ingresos pasivos en cripto.

Cloud mining: participación remota en la minería

La minería en la nube utiliza recursos informáticos alquilados para minar criptomonedas. Aunque requiere planificación y cálculos precisos, está ganando relevancia como método de ingreso pasivo.

Los usuarios no necesitan instalar ni operar software. Las empresas de cloud mining ofrecen acceso remoto, permitiendo la participación desde cualquier lugar. Así, se reduce el mantenimiento de hardware y los costes energéticos.

Los mineros en la nube se suman a pools de minería, compran potencia de hash y reciben servicios a cambio. Los beneficios se reparten según la potencia de hash alquilada.

Las tasas de interés se ven afectadas por diversos factores. Los usuarios deben vigilar los costes diarios y las recompensas estimadas. Por ejemplo, una inversión de 2 000 $ con una tasa de minería de Bitcoin de 14,33 Th/s puede generar unos 100 $ diarios.

La minería en la nube se asemeja a la minería en pool. Ambas son métodos eficaces para generar ingresos pasivos en cripto.

La minería en pool permite comprar o compartir recursos extra de CPU. En cloud mining, se compra potencia de hash y los mineros reciben el excedente. Los pagos se limitan a la tasa de hash contratada, y los beneficios se reparten en función de la potencia adquirida.

El modelo de cloud mining más habitual es la minería hospedada. Aquí, los clientes alquilan o compran hardware en las instalaciones del minero. Los mineros gestionan el mantenimiento y aseguran el rendimiento, dando a los clientes control directo sobre los activos cripto. Las granjas mineras se benefician de menores costes de energía y almacenamiento, aunque la minería hospedada requiere una inversión inicial elevada.

El principal inconveniente de obtener ingresos pasivos en cripto mediante minería es la rentabilidad. Se calcula según las ganancias por kilovatio-hora (kWh). Si los costes superan los beneficios, no hay rentabilidad posible.

Esto es especialmente relevante, ya que muchos mineros deben endeudarse para empezar. Si la minería no genera ingresos pasivos, pueden apagar el equipo o vender el hardware para cubrir gastos. Vender equipos poco productivos es complicado por la baja liquidez del mercado de hardware.

Ahorro en cripto: una alternativa segura y conservadora

El ahorro es una opción conservadora y generalmente segura para obtener ingresos pasivos en cripto. Al abrir una cuenta cripto, es posible generar rendimientos sobre los depósitos, de forma parecida a los productos bancarios tradicionales.

Las cuentas de activos digitales que generan intereses son una novedad en el sector cripto. Sus rendimientos son llamativos y superan con creces a los de la banca. El APY varía según se elijan plazos variables o fijos. Esta opción resulta atractiva para quienes desean mantener cripto a largo plazo. Es más rentable que el ahorro bancario y merece la pena evaluarla.

Los altos rendimientos y las tasas de interés son las principales razones para considerar planes de ahorro en cripto. Muchas empresas ofrecen retornos del 10 al 20 %, muy por encima de los bancos. Las tasas bancarias son mucho más bajas.

Estas cuentas de ahorro pagan rendimientos anuales, calculados en activos cripto en vez de dinero fiat. La volatilidad de las criptomonedas puede afectar los rendimientos anuales. Abrir cuentas basadas en stablecoins suele ser la mejor alternativa.

Manejar cuentas de ahorro en cripto es sencillo. Sin embargo, conviene revisar las condiciones de retiro de fondos. Los retiros pueden estar sujetos a plazos variables o fijos. Los plazos fijos permiten bloquear fondos a cambio de tasas de rendimiento superiores, haciendo que estas cuentas sean comparables al staking de alto rendimiento.

Los usuarios reciben intereses en cripto por sus depósitos. Las tasas más altas suelen encontrarse en stablecoins como DAI o USDC. El ahorro en cripto es especialmente interesante para inversores a largo plazo y, por lo general, es una vía segura para obtener ingresos pasivos de los activos mantenidos.

Lending: ingresos por intereses al aportar liquidez

El lending con cripto es una forma eficaz de evitar que los activos permanezcan inactivos. Al aportar liquidez a otros usuarios, los prestamistas obtienen beneficios. Los préstamos se gestionan en plataformas DeFi y se devuelven con intereses.

El lending puede llevarse a cabo en plataformas DeFi como Aave y Compound, así como en redes CeFi (finanzas centralizadas). Los prestamistas usan DeFi para convertirse en proveedores de liquidez de préstamos cripto y obtienen intereses cuando se devuelve el préstamo.

Como en negocios similares, las tasas de interés dependen del proyecto y del token. La mayoría de las criptomonedas ofrecen rendimientos entre el 3 y el 8 %, mientras que las stablecoins suelen proporcionar más. El lending de cripto puede llegar al 10-18 %.

El lending de cripto implica riesgos. Es fundamental investigar bien todos los proyectos. Garantizar la devolución del préstamo es esencial. Los prestatarios suelen aportar garantías, que pueden liquidarse si no devuelven el préstamo completo.

El lending puede adoptar distintas formas. Todas consisten en prestar activos durante un periodo a cambio de tarifas. Comprender esta estructura ayuda a los inversores a elegir el tipo de préstamo que más les conviene.

Las tasas elevadas, los plazos largos y los grandes volúmenes afectan a las condiciones, normalmente aumentando el coste del interés para el prestatario. A veces los prestamistas negocian condiciones, pero a menudo lo gestionan terceros.

Existen diversas modalidades: margin lending, préstamos P2P (peer-to-peer), lending centralizado y lending DeFi. En margin lending, los prestamistas aportan fondos a traders, quienes usan el capital prestado para aumentar posiciones y lo devuelven con intereses.

El lending P2P permite a los prestamistas elegir las condiciones y el importe; las plataformas emparejan prestatarios y prestamistas. El lending centralizado depende de plataformas terceras, con plazos y tasas fijas. El lending DeFi permite préstamos directos en blockchain, conectando prestamistas y prestatarios mediante contratos inteligentes.

Programas de afiliados, airdrops y forks: ingresos adicionales

Muchos proyectos cripto lanzan campañas promocionales intensas, premiando a primeros usuarios, participantes y seguidores de nuevos sistemas. Estos mecanismos incentivan la participación temprana y el uso del proyecto, ofreciendo oportunidades valiosas de ingresos pasivos, aunque es fundamental investigar antes de elegir un proyecto.

Existen numerosos programas de afiliados cripto para promocionar productos y servicios. Los principales exchanges ofrecen estos programas, que recompensan a los usuarios que atraen nuevos clientes.

Los forks ocurren cuando una moneda se divide en una nueva cadena, premiando a los holders originales con nuevas monedas. Los airdrops son campañas que reparten monedas o tokens gratis para impulsar el uso de productos o servicios cripto.

Los airdrops y forks permiten a los usuarios conseguir cripto sin coste, aunque el valor de estos activos no está asegurado. Como estos proyectos suelen buscar ampliar mercado, es esencial evaluar su valor futuro antes de participar.

Los traders frecuentes y los primeros usuarios de una plataforma suelen recibir airdrops, empleados por las empresas como herramienta de marketing. En ocasiones, los tokens distribuidos gratis alcanzan gran valor, por lo que conviene investigar para no perder oportunidades.

Los programas de afiliados cripto son muy efectivos para lanzar nuevos activos. Muchas empresas los usan para aumentar ventas, volumen de trading y base de clientes, y recurren a redes sociales como Facebook y Twitter para el marketing de afiliación.

Elige programas con altas comisiones y buena reputación. Un programa de afiliados puede generar altos retornos si cuentas con una red de contactos activa.

Tokens con dividendos: participación en beneficios empresariales

Los dividendos reparten parte de los beneficios de la empresa entre los accionistas como recompensa por apoyar el crecimiento. Los pagos suelen realizarse en efectivo o en acciones adicionales.

Algunas empresas cripto proponen mecanismos similares. Manteniendo tokens cripto, los usuarios apoyan a la compañía emisora y reciben recompensas según sus beneficios. Proyectos como Decred y Ontology emiten tokens con dividendos, diferentes del staking orientado únicamente a la revalorización del precio.

Las tasas de dividendos varían según la empresa. Es fundamental investigar bien antes de decidir. Algunos usuarios obtienen hasta un 30 % anual en dividendos según su inversión.

Muchos proyectos cripto integran sistemas de ingresos pasivos, tanto enfocados en la revalorización del token como en oportunidades de inversión. Los tokens con dividendos funcionan como los dividendos en acciones, reparten beneficios empresariales entre los usuarios que apoyan el proyecto. El importe del dividendo puede variar según la aportación individual.

Conclusión: cómo obtener ingresos pasivos con criptomonedas

Las criptomonedas abren nuevas oportunidades a los inversores. Limitarse a esperar la revalorización no siempre es la mejor estrategia. Este texto ha presentado siete métodos para generar ingresos pasivos con cripto, útiles para principiantes y usuarios avanzados. Toma decisiones informadas, investiga el mercado y maximiza tus inversiones.

Preguntas frecuentes

¿Cuáles son los siete métodos principales para generar ingresos pasivos con criptomonedas?

Staking, yield farming, lending, minería de liquidez, préstamos, recompensas de protocolos DeFi y staking de NFT. Estas estrategias pueden generar ingresos constantes a partir de tus activos cripto.

¿Qué es el staking? ¿Qué rendimiento se puede esperar?

El staking es un sistema donde obtienes recompensas solo por mantener criptomonedas. Los rendimientos anuales suelen ir del 1,88 % al 4,5 %, y el mantener a largo plazo aumenta los beneficios por el interés compuesto.

¿Cómo funcionan los dividendos en cripto?

Los dividendos en cripto son ingresos recurrentes que se pagan por tus activos. Los inversores reciben pagos periódicos según la cantidad de tokens que poseen. Los dividendos se extraen de los beneficios del protocolo o de recompensas de staking, permitiendo obtener ingresos pasivos simplemente por mantener los activos.

¿Cuáles son los beneficios y los riesgos de la minería de liquidez?

Las ventajas incluyen altos rendimientos y compatibilidad con muchos tokens. Los riesgos abarcan la pérdida impermanente por volatilidad y vulnerabilidades de seguridad en los contratos inteligentes. Comprender el equilibrio entre riesgo y retorno es esencial antes de participar.

¿Cómo puedes generar ingresos con cripto mediante servicios de lending?

Al depositar cripto en servicios de lending, recibes ingresos regulares por intereses. Prestas activos a la plataforma, que los utiliza para préstamos, y obtienes recompensas a cambio. Estas recompensas son ingresos varios sujetos a impuestos y, si superan los 200 000 ¥ anuales, hay que presentar declaración fiscal.

¿Qué se requiere para obtener ingresos pasivos operando un masternodo?

Para generar ingresos pasivos con un masternodo, hay que bloquear una cantidad determinada de criptomonedas, mantener el nodo en funcionamiento continuo, asegurar la conectividad de red y realizar mantenimiento periódico. Cumplir estos requisitos garantiza recompensas constantes.

¿Cuál es la diferencia entre yield farming y minería de liquidez?

El yield farming y la minería de liquidez son básicamente lo mismo: depositar pares de criptomonedas para recibir recompensas. El yield farming es más amplio, mientras que la minería de liquidez es una modalidad concreta dentro de él.

¿Qué riesgos conllevan las estrategias de ingresos pasivos en cripto?

Los principales riesgos son el fraude por parte de proveedores, la menor rentabilidad de la minería por la mayor dificultad y las tarifas elevadas. También hay que considerar el riesgo de liquidez y las vulnerabilidades de los contratos inteligentes.

¿Qué deben vigilar los principiantes al empezar a generar ingresos pasivos con cripto?

Los principiantes deben elegir plataformas fiables, diversificar, y comprender los riesgos del mercado. Conviene empezar con importes pequeños, mantener una visión a largo plazo y estar atentos a los cambios regulatorios.

¿Cómo se debe gestionar el ingreso pasivo en cripto ante Hacienda?

El ingreso pasivo en cripto (como recompensas de staking o intereses de lending) debe registrarse como ingreso varios a valor de mercado en el momento de recibirlo. Según la legislación fiscal japonesa, estos beneficios se consideran ingresos varios, no ganancias de capital, y se valoran al precio de mercado en el momento de la recepción, estando sujetos a impuesto sobre la renta. Es imprescindible llevar registros precisos y declararlos correctamente.