La FIU de Corea del Sur multa a Korbit con 1,9 millones de dólares por violaciones de AML

La UIF de Corea del Sur multó a Korbit con 1,9 millones de dólares tras descubrir violaciones generalizadas de AML, incumplimientos de KYC y transacciones en el extranjero no registradas.

La Unidad de Inteligencia Financiera de Corea del Sur sancionó a Korbit tras una inspección detallada de sus sistemas de cumplimiento. El regulador emitió la sanción el 31 de diciembre. En consecuencia, la cuarta plataforma de intercambio de criptomonedas del país fue penalizada por violaciones reiteradas de las leyes contra el lavado de dinero. La decisión se centró en una mayor supervisión en el sector cripto nacional.

La UIF identifica fallos generalizados de cumplimiento en Korbit

Según la UIF, los inspectores descubrieron violaciones de la Ley de Información Financiera Específica. Como resultado, a Korbit se le dio una advertencia institucional y una multa de 2.730 millones de KRW. Esta cantidad equivale a unos 1,9 millones de dólares. Los reguladores indicaron que las fallas continuaron en los sistemas de verificación de clientes y monitoreo de transacciones.

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La inspección in situ tuvo lugar en octubre de 2024 y descubrió casi 22.000 incumplimientos. La mayoría de las violaciones se debieron a la falta de realización de verificaciones Know Your Customer completas antes de operar. Por lo tanto, usuarios no verificados accedieron a los servicios de trading en múltiples ocasiones. La UIF afirmó que estas prácticas socavaron las salvaguardas fundamentales contra el AML.

Además, los reguladores encontraron fallos en los procedimientos de evaluación de riesgos. Korbit no probó adecuadamente los nuevos servicios antes de implementarlos. Específicamente, se detectaron 655 incumplimientos relacionados con ofertas de tokens no fungibles. En consecuencia, no se siguieron las revisiones obligatorias de riesgos de lavado de dinero.

La UIF también levantó banderas rojas sobre problemas de cumplimiento transfronterizo. Los inspectores detectaron 19 transacciones entre tres proveedores de servicios de activos virtuales en el extranjero no registrados. Según la ley surcoreana, dichas transferencias están limitadas. Por lo tanto, estas acciones violaron los requisitos de control de transacciones.

Los fallos en la documentación agravaron aún más los hallazgos. Korbit aceptó documentos de identificación incompletos o poco claros de sus clientes. Además, no se reverificó a los usuarios de alto riesgo como se requería. Estas omisiones aumentaron la exposición a riesgos de actividades financieras ilícitas.

Más allá de las sanciones financieras, la UIF impuso sanciones disciplinarias a la dirección. La plataforma recibió una advertencia institucional respecto al impacto en su posición operativa. Mientras tanto, el director ejecutivo fue advertido por escrito. También se le dio una reprimenda oficial al responsable de cumplimiento.

Señales de cumplimiento más estricto en el mercado cripto de Corea del Sur

La sanción a Korbit está en línea con una tendencia de mayor aplicación en Corea del Sur. Recientemente, la UIF multó a Upbit con unos $25 millones por fallos sistémicos similares. Por lo tanto, los reguladores parecen estar interesados en una aplicación uniforme en los grandes intercambios. Los actores del mercado anticipan inspecciones cada vez más rigurosas.

El momento también coincide con desarrollos corporativos en Korbit. Informes indican que la plataforma está en negociaciones de adquisición con Mirae Asset. El posible acuerdo podría valorar a Korbit en hasta $98 millones. En consecuencia, el cumplimiento regulatorio podría ser un factor en las negociaciones de la transacción.

Los observadores de la industria señalan que la aplicación de AML ahora influye en la posición competitiva. Los intercambios con controles más débiles corren el riesgo de enfrentar problemas reputacionales y operativos. Mientras tanto, las plataformas que cumplen con las normativas pueden ganar confianza institucional. Esta dinámica podría alterar las cuotas de mercado internas.

Corea del Sur sigue siendo uno de los mercados de cripto más activos en Asia. La participación minorista permanece fuerte independientemente del endurecimiento regulatorio. Por ello, las autoridades intentan equilibrar innovación e integridad financiera. Las acciones recientes indican una tolerancia a las brechas de cumplimiento.

La UIF afirmó que la aplicación de las normativas es para proteger a los usuarios y los sistemas financieros. Los reguladores destacaron que el crecimiento del mercado cripto depende de la transparencia y la responsabilidad. A medida que aumenta la supervisión, las plataformas deben invertir en infraestructura de cumplimiento.