- India no regula formalmente las criptomonedas, pero aplica una supervisión estricta, impuestos y cumplimiento.
- Las plataformas de criptomonedas deben seguir reglas de KYC, AML y mantenimiento de registros; la ED ha confiscado más de ₹4,200 crore.
- Los usuarios enfrentan un impuesto del 30% sobre las ganancias, una retención del 1% TDS por transacción, y la no declaración se detecta mediante análisis de datos.
India ha creado un rompecabezas cripto que confunde a los traders de todo el mundo.
El gobierno no regula los activos digitales. No existe un marco legal que rija su uso. Sin embargo, las agencias de cumplimiento rastrean cada rupia que se mueve a través de plataformas de criptomonedas.
Esta contradicción define el enfoque de India. Las autoridades monitorean las transacciones de manera agresiva mientras evitan el reconocimiento formal. Pagan impuestos elevados pero no legitiman la industria. ¿El resultado? Un mercado floreciente que opera en una incertidumbre perpetua.
La aplicación de la ley es profunda a pesar del vacío regulatorio
Las cifras cuentan una historia impactante. La Dirección de Ejecución de India ha confiscado más de ₹4,200 crore en casos relacionados con criptomonedas. Han ocurrido múltiples arrestos tras estas operaciones. Esto sucedió sin ninguna regulación oficial de criptomonedas en vigor.
Cada plataforma que opera en India debe registrarse en la Unidad de Inteligencia Financiera. Los requisitos de KYC son innegociables. Los protocolos contra el lavado de dinero se aplican estrictamente. Los estándares de mantenimiento de registros reflejan los de los bancos tradicionales.
ÚLTIMA HORA: 🇮🇳 La postura de India sobre las criptomonedas, directamente del Parlamento:
Una creencia común es:
“Las criptomonedas no están reguladas en India, por lo que son básicamente invisibles.”
El Parlamento dice lo contrario 👇
Lo que el gobierno ha dejado claro:
➡️ Las criptomonedas, VDAs y NFTs no están regulados
➡️ Pero son muy… pic.twitter.com/xtt0SPFFO3
— Sapna Singh (@earnwithsapna) 7 de febrero de 2026
La Ley de Prevención del Lavado de Dinero cubre todas las transacciones sospechosas de criptomonedas.
Las plataformas reportan actividades inusuales igual que las instituciones financieras tradicionales. Esto crea un sistema regulatorio paralelo que opera mediante la aplicación de la ley en lugar de legislación.
Las autoridades fiscales han construido una red aún más estricta. Imponen un impuesto del 30% sobre todas las ganancias en criptomonedas. Cada transacción activa una deducción del 1% TDS. Los análisis de datos rastrean a los usuarios que intentan evitar reportar. Los datos de los intercambios se cruzan con las declaraciones de impuestos.
El Banco de la Reserva continúa emitiendo advertencias sobre los riesgos de las criptomonedas.
Los bancos reciben advertencias regulares sobre su exposición a activos digitales. Sin embargo, plataformas principales como Binance, CoinDCX, Coinbase y Zebpay operan libremente tras registrarse en el gobierno.
El jefe de impuestos señala nuevos productos bajo escrutinio
Los patrones de transacción evolucionan a diario en el mundo cripto. Ravi Agrawal reconoce esta realidad. Como presidente de la Junta Central de Impuestos Directos, dijo a Reuters que su equipo necesita actualizaciones constantes.
La tecnología avanza más rápido de lo que las políticas pueden seguir. Nuevos productos surgen antes de que los reguladores entiendan los antiguos. El equipo de Agrawal ahora interactúa directamente con las plataformas de criptomonedas. Quieren obtener información en tiempo real sobre los patrones de comercio emergentes.
Actualmente, los derivados de criptomonedas escapan a la red fiscal de India. Eso no durará mucho. Agrawal afirmó que estos productos necesitan un estudio cuidadoso. El gobierno actuará con cautela antes de establecer políticas sobre instrumentos tan sensibles.
Este enfoque refleja la estrategia más amplia de India.
Reuters informó el año pasado que las leyes fiscales sirven como disuasivos deliberados. El gobierno quiere desalentar el comercio especulativo sin prohibiciones totales. Mantienen una supervisión parcial mientras evitan una regulación completa.
Nueva Delhi teme las consecuencias de la aceptación generalizada. Incorporar completamente los activos cripto al sistema podría crear riesgos sistémicos. Por eso han optado por un camino intermedio que no satisface completamente ni a los traders ni a los reguladores.
Un acuerdo comercial con EE. UU. podría redefinir los lazos económicos
Mientras tanto, India y Estados Unidos anunciaron un marco de comercio. El acuerdo provisional marca avances hacia un Acuerdo de Comercio Bilateral completo. Las negociaciones para el BTA completo comenzaron en febrero de 2025.
NUEVO: 🇮🇳🇺🇸 EE. UU. e India anuncian un marco de acuerdo comercial provisional, parte de negociaciones más amplias hacia un Acuerdo de Comercio Bilateral (BTA).
Aquí los detalles clave 🧵 pic.twitter.com/KmcIXRVn9r
— Crypto India (@CryptooIndia) 7 de febrero de 2026
El acuerdo reduce drásticamente las fricciones comerciales entre ambos países. Los aranceles de EE. UU. sobre productos indios bajarán de aproximadamente 50% a unos 18%. India reducirá o eliminará aranceles sobre productos industriales estadounidenses, agrícolas, vino y licores.
India se ha comprometido a comprar hasta 500 mil millones de dólares en bienes estadounidenses en cinco años.
Los productos energéticos, piezas de aviones, metales preciosos y tecnología encabezan la lista de compras. La coquización del carbón también es prominente.
Ambos países acordaron abordar barreras no arancelarias de larga data. Los dispositivos médicos y productos de TIC han enfrentado obstáculos durante años. Se simplificarán los estándares y procedimientos de conformidad. Las barreras técnicas para los exportadores deberían disminuir.
El acuerdo fortalece la cooperación en la resiliencia de la cadena de suministro y la seguridad económica. Ambos países se comprometieron a abordar prácticas comerciales digitales discriminatorias. Las reglas robustas de comercio digital formarán parte de las negociaciones del BTA completo.
Algunas exenciones arancelarias de EE. UU. podrían llegar después de que entre en vigor el acuerdo provisional. Los productos farmacéuticos podrían calificar. Las gemas, diamantes y piezas de aviones también podrían beneficiarse.
El sentimiento global sobre las criptomonedas cambia bajo Trump
Bitcoin alcanzó máximos históricos en octubre de 2024.
La aceptación global de las criptomonedas se disparó tras la toma de posesión de Donald Trump en enero de 2025. El mayor activo cripto por capitalización de mercado se benefició del optimismo renovado.
Sin embargo, Bitcoin ha retrocedido desde esos picos. La volatilidad del mercado continúa a pesar del respaldo presidencial. India observa estos desarrollos mientras mantiene su postura peculiar.
El Parlamento aclaró recientemente la posición del gobierno. Las criptomonedas, activos digitales virtuales y NFTs siguen sin regulación.
Pero permanecen firmemente dentro de la red de cumplimiento. La supervisión se realiza a través de múltiples agencias gubernamentales simultáneamente.
Esto crea un entorno operativo inusual. Los traders operan legalmente pero enfrentan una presión constante de cumplimiento. Las plataformas invierten mucho en tecnología regulatoria a pesar de no tener reglas formales.
La industria crece mientras vive bajo la amenaza perpetua de cambios en la política.
El enfoque de India puede parecer contradictorio.
Pero refleja una toma de decisiones calculada. El gobierno quiere supervisión sin legitimación. Prefieren la aplicación de la ley en lugar de regulación. Queda por ver si esta estrategia será sostenible.
