¿Se confirma la "Operación Ahogo 2.0"? La FDIC paga indemnización y renuncia a apelar, se revela el interior de la "orden de suspensión" de criptomonedas

El 9 de febrero se informó que la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) acordó pagar 188.440 dólares en honorarios legales y retiró la demanda bajo la Ley de Libertad de Información (FOIA) sobre la “carta de cese y desistimiento” de la criptomoneda, poniendo así fin a una disputa legal que ha tenido en la industria. El caso obligó al regulador a publicar documentos que revelaban las formas específicas en que varios bancos fueron solicitados a suspender o restringir operaciones relacionadas con criptomonedas.

Según el Informe de Estado Conjunto presentado en un tribunal federal en Washington, D.C., la FDIC pagará a History Associates Incorporated los honorarios legales completos. La institución de investigación fue encargada por la mayor CEX cumplidora de Estados Unidos para iniciar una solicitud de divulgación de información. La FDIC también se comprometió a ajustar el proceso FOIA para que ya no denegara la divulgación basada en el “tipo de registro” y a evaluar la aplicabilidad de las exenciones caso por caso.

Los documentos se revelaron por primera vez en un informe de octubre de 2023 de la Oficina del Inspector General de la FDIC. El informe criticó a la agencia por enviar cartas a los bancos pidiéndoles que suspendieran o detuvieran la expansión de actividades cripto existentes o planeadas. El tribunal había dictaminado previamente que la denegación generalizada de la FDIC y el exceso de recorte “violaban la FOIA” y consideró que carecía de buena fe.

Joe Ciccolo, fundador y presidente de BitAML, señaló que la sentencia reflejaba que las decisiones regulatorias de la época estaban más influenciadas por “consideraciones políticas y reputacionales” que por análisis tradicionales de seguridad y solidez. Cree que, como guardián de los fondos de consumo y públicos, la FDIC debería establecer un referente para la transparencia.

La llamada “operación de estrangulamiento 2.0” se refiere a la práctica de varios reguladores bancarios estadounidenses acusados de coordinar la restrición del acceso de las empresas cripto a los servicios bancarios. Su nombre proviene de una acción regulatoria de la era Obama dirigida a industrias de alto riesgo. En noviembre de 2023, la mencionada CEX solicitó por primera vez la carta correspondiente y fue rechazada, y luego se presentó una demanda por parte de History Associates. La jueza federal Ana Reyes ha ordenado repetidamente divulgaciones y advertido que la revisión de la FDIC es insuficiente. Finalmente, la FDIC presentó todos los documentos tras múltiples órdenes.

Tras alcanzar el acuerdo, el director legal de CEX, Paul Grewal, dijo en la plataforma de X que la demanda, que ha durado años, “reveló decenas de cartas de suspensión, lo que es una prueba directa de la represión concertada de la industria.” La FDIC también se ha comprometido a instruir a los empleados para que interpreten la FOIA de forma más flexible en la formación interna y ha declarado que ya no rechazará completamente los documentos regulatorios bancarios por motivos de exención de la Sección 8.

Una vez completada la compensación, ambas partes retirarán oficialmente la demanda. Este caso se considera un nodo importante en el proceso de transparencia en la regulación de las criptomonedas en Estados Unidos.