El error de Bitcoin de Bithumb pone la carga en los usuarios mientras el caso legal favorece la recuperación civil

En resumen

• Los abogados dicen que la ley de enriquecimiento ilícito favorece a Bithumb, pero los resultados pueden depender de si los usuarios sabían, o deberían haber sabido, que los pagos eran un error.
• Se espera que los fiscales actúen con cautela, ya que el incidente se originó por un error interno y no por hacking o fraude.
• El episodio está intensificando la vigilancia sobre los controles internos de los intercambios de criptomonedas en Corea, con los reguladores señalando reglas más estrictas de propiedad y supervisión en el futuro.

Apenas unos días después de acreditar por error a los usuarios con miles de millones de dólares en Bitcoin durante un evento promocional, la bolsa de criptomonedas surcoreana Bithumb está evaluando sus opciones para recuperar los fondos restantes. La compañía está “en contacto con los clientes que recibieron Bitcoin,” especialmente aquellos que “lo dispusieron de inmediato,” con la esperanza de persuadirles “para que lo devuelvan y coordinen el método,” según una traducción aproximada de un informe de la agencia estatal Yonhap. El incidente se originó en un evento de compensación promocional en el que los montos de recompensa se ingresaron por error en Bitcoin en lugar de won coreano, lo que resultó en la distribución de aproximadamente 43 mil millones de dólares en BTC el 6 de diciembre. 

La mayoría de los activos acreditados fueron rápidamente congelados o revertidos, pero una parte fue retirada o vendida por los usuarios antes de que se contuviera el error, lo que ha provocado la atención de los investigadores y plantea preguntas sobre la recuperación y la responsabilidad. Mientras que el desarrollo genera dudas sobre la equidad y la mantra frecuentemente promovida por la industria de que “el código es la ley,” los observadores legales dicen que la vía más sólida para la compañía puede ser la recuperación civil, ya que la responsabilidad penal sigue siendo más compleja. “Desde la perspectiva de recuperación de activos, Bithumb está en una posición sólida: nunca hubo un contrato que prometiera cientos de Bitcoin, la promoción claramente preveía pequeñas recompensas en KRW, y la ley de enriquecimiento ilícito está diseñada para casos en los que las personas reciben valor sin una base legal para conservarlo,” explicó Joshua Chu, abogado, profesor y copresidente de la Asociación Web3 de Hong Kong, a Decrypt. En estos casos, los destinatarios podrían intentar invocar lo que Chu explicó como una defensa de “cambio de posición,” en la que se argumentaría que “confían en el crédito aparente de buena fe y gastaron o movieron los fondos de manera irreversible.”

Pero dado que Bithumb pudo resolver y recuperar los fondos, señalar públicamente el error y congelar muchas cuentas, “el verdadero campo de batalla será si cada destinatario fue efectivamente advertido del error antes de actuar con la ganancia inesperada,” dijo Chu. Sin embargo, la responsabilidad penal enfrentaría una barrera más alta. “En la práctica, los fiscales serán muy cautelosos, porque a diferencia de un hackeo esto comenzó por un error propio de Bithumb, y cualquier cargo viable tendría que basarse en evidencia clara de que los destinatarios sabían o deberían haber sabido que estaban explotando una falla obvia,” explicó Chu. Para algunos usuarios, el episodio plantea una pregunta incómoda: ¿quién se beneficia de la finalización cuando ocurren errores en plataformas centralizadas? A principios de enero, la Corte Suprema de Corea afirmó que el Bitcoin en las exchanges puede considerarse propiedad sujeta a confiscación en casos criminales. Esto significa que los fiscales podrían “intentar encuadrar ciertos retiros como apropiación indebida, pero necesitarían probar que el usuario sabía que era un error obvio,” dijo Chu. A principios de esta semana, el CEO de Bitthumb, Lee Jae-won, anunció un plan de compensación que incluye un pago de 20,000 won a los usuarios afectados, reembolso completo más un bono del 10% para quienes vendieron Bitcoin a precios erróneamente bajos, y una semana sin tarifas de negociación. Lee confirmó que el 99.7% del Bitcoin sobrepagado ha sido recuperado, y la diferencia restante fue cubierta con fondos de la compañía. Políticas fragmentadas Los observadores locales dicen que el incidente ha puesto al descubierto brechas más profundas en la supervisión y los controles internos de los intercambios de criptomonedas en Corea.

Lo ocurrido podría considerarse como “una causa de un daño considerable a la confianza en los sistemas de control interno,” dijo Siwon Huh, investigador de la firma de análisis de criptomonedas Four Pillars, a Decrypt. Los intercambios coreanos “no están bajo la supervisión directa de los reguladores financieros debido a ambigüedades en la jurisdicción regulatoria,” explicó Huh, añadiendo que esto significa que sistemas como la verificación de obligaciones de pago no han sido mandatados. “Los marcos de verificación de activos en tiempo real tampoco están estandarizados; cada exchange aplica diferentes estándares, y la mayoría de los inversores minoristas no son conscientes de esto,” afirmó. Los responsables políticos ya están tomando medidas para fortalecer los marcos regulatorios, con discusiones en marcha para “limitar la participación de los principales accionistas en los intercambios de criptomonedas a entre el 15 y el 20 por ciento, citando sistemas de control interno insuficientes,” señaló Huh. “Corea ha estado implementando legislación relacionada con criptomonedas bajo el nombre de ‘Ley de Protección del Usuario de Activos Virtuales,’ que actualmente está en su primera etapa,” dijo. “Durante la segunda fase de la legislación, se espera que las disposiciones relacionadas con controles internos y sistemas de prueba de reservas se fortalezcan sustancialmente.” Lo ocurrido en Bithumb probablemente acelerará los esfuerzos para implementar esas disposiciones, explicó Huh. Los movimientos “agresivos” indican “una voluntad de intervenir en las estructuras de propiedad interna de los exchanges incluso a costa de la contracción del sector,” y están generando “repercusiones considerables,” agregó. Bithumb no respondió de inmediato a la solicitud de comentarios de Decrypt.