Paxful multada $4M tras admitir que fondos criminales se movieron a través de su plataforma

• Paxful fue ordenada a pagar una multa de 4 millones de dólares tras admitir que facilitó transacciones criminales.

• Los fiscales dijeron que Paxful ignoró las leyes de lucha contra el lavado de dinero para hacer crecer su plataforma.

• Paxful procesó 3 mil millones de dólares en transacciones mientras criminales movían fondos ilícitos.

Paxful Holdings Inc. fue ordenada a pagar una multa penal de 4 millones de dólares después de admitir que permitió que dinero ilegal se moviera a través de su plataforma. Los fiscales estadounidenses dijeron que la compañía obtuvo beneficios de usuarios involucrados en fraude, prostitución y tráfico. El Departamento de Justicia confirmó la sentencia después de que Paxful se declarara culpable en diciembre. Las autoridades dijeron que la plataforma ignoró los deberes de lucha contra el lavado de dinero mientras atraía a clientes de alto riesgo.

🚨PAXFUL PAGARÁ 4M$ POR FALLOS EN AML

Paxful fue condenada a pagar 4 millones de dólares después de que los fiscales de EE. UU. dijeron que obtuvo beneficios por controles débiles de lucha contra el lavado de dinero.

Las autoridades afirman que la plataforma permitió que fondos vinculados a fraude y prostitución fluyeran a través de su sistema. pic.twitter.com/qzOs4fC6Te

— Coin Bureau (@coinbureau) 11 de febrero de 2026

Los fiscales dijeron que Paxful se promocionaba como una plataforma con verificaciones de identidad limitadas. La compañía promovió ese enfoque para atraer a más usuarios. Sin embargo, los investigadores encontraron que los ejecutivos sabían que los criminales usaban el servicio. A pesar de ese conocimiento, Paxful continuó procesando transacciones.

Entre enero de 2017 y septiembre de 2019, Paxful manejó más de 26 millones de transacciones. Esas transacciones alcanzaron un valor de casi 3 mil millones de dólares. Durante ese período, la compañía obtuvo más de 29.7 millones de dólares en ingresos. Los fiscales dijeron que parte de esos ingresos provenían de actividades ilegales. En diciembre, Paxful fue multada con 7.5 millones de dólares por sus transacciones ilegales con criptomonedas y fallos en el cumplimiento.

El DOJ Detalla Conducta Criminal

El Departamento de Justicia dijo que Paxful era consciente de la transmisión de dinero obtenido mediante delitos. Además, los fiscales descubrieron que Paxful no tenía un programa eficiente de lucha contra el lavado de dinero. La compañía tenía políticas escritas que no se reflejaban en la realidad.

Los investigadores dijeron que Paxful atraía clientes destacando estándares de cumplimiento débiles. Como resultado, los criminales usaron la plataforma para mover fondos con poca resistencia. Los fiscales determinaron que Paxful priorizó el crecimiento y los ingresos por encima del cumplimiento regulatorio. Por ello, las autoridades presentaron cargos criminales.

El Departamento de Justicia inicialmente fijó una multa penal de 112.5 millones de dólares. Sin embargo, los funcionarios revisaron las finanzas de Paxful y concluyeron que la compañía no podía pagar esa cantidad. En consecuencia, el tribunal impuso una multa reducida de 4 millones de dólares. Los fiscales dijeron que su análisis financiero independiente respaldó esa decisión.

Vínculos con Backpage y Ganancias Ilícitas

Los fiscales identificaron a Backpage como uno de los clientes de Paxful. Las autoridades cerraron Backpage tras vincularlo con actividades ilegales de prostitución. Los investigadores reportaron que Paxful manejó transferencias de bitcoin relacionadas con Backpage y otro sitio similar.

Las billeteras de Paxful transfirieron aproximadamente 17 millones de dólares en bitcoin a esas plataformas entre 2015 y 2022. En consecuencia, Paxful obtuvo al menos 2.7 millones de dólares en ganancias de esas transacciones. Los fiscales también dijeron que los fundadores de la compañía hicieron referencia al crecimiento vinculado a dichas transacciones.

Las autoridades concluyeron que la débil supervisión de Paxful permitió que redes criminales operaran. Dijeron que la compañía entendía los riesgos asociados a esas transferencias. Sin embargo, Paxful continuó facilitando la actividad.

Declaración de culpabilidad del fundador y cooperación en curso

El ex director de tecnología y cofundador de Paxful, Artur Schaback, se declaró culpable en julio de 2024. Reconoció que no pudo desarrollar ni mantener un programa efectivo de lucha contra el lavado de dinero. Los fiscales además alegaron que mintió a los usuarios respecto a los requisitos de conocimiento del cliente (KYC).

Schaback ahora espera sentencia en California. Un juez aplazó su audiencia de sentencia de enero a mayo. Los fiscales dijeron que continúa cooperando con la investigación del gobierno. Esa cooperación podría influir en su sentencia final.

Las autoridades estadounidenses no han acusado al cofundador Ray Youssef en este caso. Mientras tanto, Paxful cerró en noviembre debido a sus prácticas pasadas y al aumento en los costos de cumplimiento. Los reguladores siguen persiguiendo a las empresas de criptomonedas que no cumplen con las normativas. A principios de 2025, BitMEX fue multada con 100 millones de dólares por un tribunal de EE. UU. por incumplimiento de las reglas AML y KYC durante cinco años.