Los mostradores OTC de criptomonedas, ‘herramienta para evasores de impuestos y lavadores de dinero’: J5

En resumen

• La Junta de los Jefes Conjuntos de la Aplicación Fiscal Global afirmó que se han vinculado cientos de miles de millones de dólares en actividades sospechosas con mesas OTC de criptomonedas en un nuevo aviso.
• Las mesas OTC tienen volúmenes diarios de alrededor de 1.440 millones de dólares, según la J5.
• El dinero que pasa por procesadores de pagos y mesas OTC no es tan fácil de monitorear en tiempo real para los reguladores.

La Junta de los Jefes Conjuntos de la Aplicación Fiscal Global (J5) publicó el jueves dos avisos advirtiendo que las mesas de comercio de criptomonedas OTC y los procesadores de pagos están siendo utilizados para ocultar y mover fondos vinculados a actividades delictivas. El grupo, compuesto por organismos fiscales de Australia, Canadá, los Países Bajos, EE. UU. y el Reino Unido, dijo que el volumen de comercio diario promedio de las mesas OTC totalizó 1.440 millones de dólares, mucho más alto que su volumen estimado de 74.5 millones de dólares para los intercambios. “Estas mesas ofrecen a los clientes anonimato y fiabilidad al mover grandes sumas de dinero o criptomonedas, funcionando potencialmente como una herramienta de ocultamiento para evasores fiscales y lavadores de dinero,” afirmó la J5 en un comunicado en el sitio web de la Oficina de Impuestos de Australia.

Agregó que, hasta la fecha, “se han reportado casi 236 mil millones de dólares en actividades sospechosas a la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) vinculadas a estas plataformas de comercio.” La J5 señaló que los procesadores de pagos con criptomonedas han visto un aumento de más del 1,000% en los informes de actividades sospechosas relacionados con ellos desde 2020 hasta 2024, mientras que los informes de actividades sospechosas presentados a FinCEN totalizaron 5 mil millones de dólares. Mesas OTC y criptomonedas Las mesas OTC son frecuentemente utilizadas por individuos y empresas con alto patrimonio que no desean comerciar en un intercambio abierto. Pero la J5 está preocupada de que las agencias de cumplimiento y regulación no puedan monitorear las transacciones en tiempo real porque las mesas OTC no están identificadas ni etiquetadas en muchas herramientas comerciales de análisis blockchain. “A pesar de facilitar miles de millones en transacciones diarias, la mayoría de las mesas OTC pueden no estar presentando informes de actividades sospechosas para mitigar los riesgos asociados con el volumen de criptomonedas que se intercambia,” afirmó.

Indicó que, como resultado, las mesas OTC “pueden estar proporcionando una capa adicional para actores criminales que buscan lavar fondos ilícitos del ecosistema de criptomonedas hacia las finanzas tradicionales.” En cuanto a los procesadores de pagos, la J5 también señaló que en los últimos años algunas empresas de productos de lujo han ofrecido la posibilidad de pagar con criptomonedas, incluyendo concesionarios de Rolls-Royce y Bentley, Ferrari, brokers de yates, empresas inmobiliarias y compañías de relojes de lujo. “La capacidad de convertir criptomonedas en dinero fiat y comprar bienes de lujo puede ser un concepto atractivo para evasores y actores ilícitos que buscan usar las ganancias de evasión fiscal, lavado de dinero y otros delitos financieros.” Se han tomado algunas acciones de cumplimiento en este ámbito. En 2021, las autoridades estadounidenses resolvieron un caso con Bitpay por violaciones de múltiples programas de sanciones. En Hong Kong, el gobierno implementará este año un nuevo régimen regulatorio para las mesas OTC que incluirá el cumplimiento de la Ordenanza local contra el Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo (AMLO). La medida fue impulsada tras años de operaciones de servicios OTC, incluyendo tiendas físicas en la ciudad, en un área gris.  La caída de 2023 de la plataforma de intercambio de criptomonedas JPEX, que utilizó influencers para promocionar muchas de estas tiendas, llevó a que los reguladores admitieran que no sabían cuántos negocios OTC operaban en la ciudad y que había poca supervisión de su actividad. Su actividad será aún más restringida por el régimen de licencias de stablecoins, introducido el año pasado, debido a su uso de USDT en muchas transacciones.

Las mesas de comercio OTC, incluyendo las gestionadas por los principales intercambios, utilizan diversas técnicas para rastrear posibles flujos ilícitos. Según Haider Rafique, Socio Global y Director de Marketing en OKX, esto incluye un cumplimiento integral de KYC/AML, vigilancia en tiempo real mediante análisis blockchain y una estrecha colaboración con reguladores y autoridades para detectar, reportar y ayudar a congelar rápidamente los flujos sospechosos. “Construir confianza en las criptomonedas significa cerrar de manera decisiva a los actores malintencionados,” afirmó a Decrypt. “Apoyamos firmemente a las fuerzas del orden en la lucha contra la actividad ilícita en criptomonedas, incluyendo el uso indebido de canales OTC,” agregó.