Binance Australia enfrenta una multa de $6.9M tras la pérdida de millones de inversores en derivados.

En breve

• Un tribunal federal ordenó a Binance Australia Derivatives pagar una multa de 6.9 millones de dólares estadounidenses por permitir que usuarios mal clasificados accedieran a productos de alto riesgo.
• Un total de 524 inversores minoristas fueron clasificados incorrectamente como clientes mayoristas entre julio de 2022 y abril de 2023, lo que resultó en pérdidas comerciales de aproximadamente 6 millones de dólares.
• Binance admitió haber permitido a los clientes intentos ilimitados en un cuestionario de opción múltiple para calificar como inversores sofisticados.

El Tribunal Federal de Australia ha ordenado a Oztures Trading Pty Ltd, que opera como Binance Australia Derivatives, pagar una multa de 10 millones de AUD (aproximadamente 6.9 millones de dólares estadounidenses) después de que el intercambio admitiera haber expuesto a 524 inversores minoristas a productos de derivados cripto de alto riesgo sin las protecciones al consumidor requeridas. La mala clasificación ocurrió entre julio de 2022 y abril de 2023, con Binance admitiendo fallos en la incorporación de clientes que permitieron a los clientes minoristas realizar intentos ilimitados en un cuestionario de opción múltiple hasta que lograran una puntuación aprobatoria para calificar como inversores sofisticados, según el anuncio de ASIC. El grupo de clientes mal clasificados incurrió en pérdidas comerciales de 8.66 millones de AUD (alrededor de 6 millones) y pagó 3.89 millones de AUD (2.67 millones de dólares) en tarifas. De los 524 clientes mal clasificados, 460 fueron incorrectamente clasificados como que cumplían con la Prueba de Inversor Sofisticado, 33 como que cumplían con la Prueba de Riqueza Individual, 26 como inversores profesionales, 4 como Cuerpo Corporativo Relacionado, y 1 como que cumplía con la Prueba de Gran Empresa.

En un ejemplo, Binance evaluó a un individuo como inversor profesional basándose únicamente en su afirmación de ser una “autoridad pública exenta”, sin verificación adecuada.  Decrypt se puso en contacto con Binance para comentar pero no recibió una respuesta de inmediato. “Binance no logró establecer controles básicos de cumplimiento y aprobó incorrectamente cientos de solicitudes para productos complejos de inversores mayoristas,” dijo el presidente de ASIC, Joe Longo, en un comunicado. “Las deficiencias de Binance dejaron a más del 85% de su base de clientes australianos expuestos a productos de alto riesgo a los que nunca deberían haber podido acceder, y sin importantes protecciones o derechos del consumidor, costando a los inversores minoristas millones.”

La jueza Moshinsky también ordenó a Binance contribuir a los costos de ASIC, con la multa sumándose a aproximadamente 13.1 millones de AUD en compensación ya pagados a los clientes afectados en 2023.