Binance Australia recibe una multa de $6.9M después de que los inversores pierden millones en derivados

En breve

• Un tribunal federal ordenó a Binance Australia Derivatives pagar una multa de 6.9 millones de dólares estadounidenses por permitir que usuarios mal clasificados accedieran a productos de alto riesgo.
• Un total de 524 inversores minoristas fueron incorrectamente clasificados como clientes mayoristas entre julio de 2022 y abril de 2023, lo que resultó en aproximadamente 6 millones de dólares en pérdidas comerciales.
• Binance admitió haber permitido a los clientes intentos ilimitados en un cuestionario de opción múltiple para calificar como inversores sofisticados.

El Tribunal Federal de Australia ha ordenado a Oztures Trading Pty Ltd, que opera como Binance Australia Derivatives, pagar una multa de 10 millones de AUD (aproximadamente 6.9 millones de dólares estadounidenses) después de que el intercambio admitiera haber expuesto a 524 inversores minoristas a productos de derivados criptográficos de alto riesgo sin las protecciones al consumidor requeridas.
La mala clasificación ocurrió entre julio de 2022 y abril de 2023, con Binance admitiendo fallas en la incorporación de clientes que permitieron a los clientes minoristas hacer intentos ilimitados en un cuestionario de opción múltiple hasta que lograran una puntuación aprobatoria para calificar como inversores sofisticados, según el anuncio de ASIC.
El grupo de clientes mal clasificados incurrió en pérdidas comerciales de 8.66 millones de AUD (aproximadamente 6 millones) y pagó 3.89 millones de AUD (2.67 millones de dólares) en tarifas. De los 524 clientes mal clasificados, 460 fueron incorrectamente clasificados como que cumplían con la Prueba de Inversor Sofisticado, 33 como que cumplían con la Prueba de Riqueza Individual, 26 como inversores profesionales, 4 como Cuerpo Corporativo Relacionado y 1 como que cumplía con la Prueba de Gran Empresa.

En un ejemplo, Binance evaluó a un individuo como inversor profesional basándose únicamente en su afirmación de ser una “autoridad pública exenta”, sin la verificación adecuada.

“Binance no logró establecer controles básicos de cumplimiento y aprobó incorrectamente cientos de solicitudes para productos complejos de inversores mayoristas”, dijo el presidente de ASIC, Joe Longo, en un comunicado. “Las deficiencias de Binance dejaron expuesto a más del 85% de su base de clientes australianos a productos de alto riesgo a los que nunca debieron haber podido acceder, y sin importantes protecciones o derechos del consumidor, costando a los inversores minoristas millones.”
El juez Moshinsky también ordenó a Binance contribuir a los costos de ASIC, con la multa sumándose a aproximadamente 13.1 millones de AUD en compensación ya pagados a los clientes afectados en 2023.

“El problema fue autoidentificado, reportado a ASIC y completamente remediado en 2023, con aproximadamente 13 millones de AUD compensados a los usuarios afectados. Oztures cesó su negocio de derivados y devolvió voluntariamente su AFSL en 2023,” dijo un portavoz de Binance a Decrypt. “Binance Australia está comprometido a ofrecer a los usuarios en Australia productos innovadores, cumplidores y de confianza, mientras ayuda a avanzar en el crecimiento responsable del ecosistema de blockchain y activos digitales del país.”
Nota del editor: Esta historia fue actualizada para incluir comentarios de Binance.