El subgobernador del Bangko Sentral ng Pilipinas, Elmore Capule, criticó el miércoles 22 de julio las leyes filipinas de secreto bancario, después de que las citaciones de la corte del juicio político del Senado para los registros financieros de la vicepresidenta Sara Duterte excluyeran los depósitos en divisas extranjeras. Capule expresó su frustración por el hecho de que las cuentas unitarias de depósitos en divisas extranjeras sigan protegidas incluso en procedimientos de juicio político, y señaló que los investigadores no pueden acceder a los depósitos de FCDU pese a la orden del tribunal de abrir depósitos bancarios. Las citaciones, aprobadas por el Senado el lunes 20 de julio, buscaban registros bancarios y del Consejo de Lucha contra el Lavado de Dinero (Anti-Money Laundering Council) para Duterte, su esposo Manases Carpio y empresas vinculadas, como parte de un artículo de juicio político que acusa a Duterte de acumular riqueza injustificada. La Ley de Depósitos en Divisas Extranjeras ofrece protecciones más estrictas que la Ley de Secreto Bancario y no contiene una excepción para casos de juicio político.
Las citaciones del Senado excluyen los depósitos en divisas extranjeras el lunes 20 de julio
La corte del juicio político del Senado aprobó el lunes 20 de julio citaciones para registros bancarios y del Consejo de Lucha contra el Lavado de Dinero, relacionadas con la vicepresidenta Sara Duterte, su esposo Manases Carpio y varias empresas vinculadas. La fiscalía solicitó los registros para establecer un punto de referencia financiero que pudiera compararse con los ingresos, activos, pasivos y actividades empresariales declarados de la pareja. La solicitud forma parte del artículo de juicio político que acusa a Duterte de acumular riqueza injustificada.
El tribunal excluyó las cuentas en dólares de la pareja de las citaciones porque los depósitos en divisas extranjeras gozan de una protección más estricta bajo la Ley de Depósitos en Divisas Extranjeras que las cuentas en pesos bajo la Ley de Secreto Bancario. La Ley de Secreto Bancario permite expresamente las indagaciones bancarias en casos de juicio político. La Ley de Depósitos en Divisas Extranjeras no contiene la misma excepción y exige el permiso por escrito del depositante antes de que pueda examinarse una cuenta.
«El otro día, la corte del juicio político emitió una orden para abrir depósitos bancarios. Pero, para sorpresa de todos, no puedes abrir depósitos FCDU», dijo Capule durante la firma de un acuerdo de intercambio de información entre el BSP y el Departamento de Justicia. FCDU se refiere a las cuentas unitarias de depósitos en divisas extranjeras, que comúnmente se denominan en dólares estadounidenses y otras divisas extranjeras.
Capule relata su experiencia inicial en un caso temprano de corrupción gubernamental
Capule es uno de los funcionarios legales de mayor rango del BSP. Antes de convertirse en subgobernador, se desempeñó como asesor general del banco central y pasó años trabajando en legislación bancaria y reformas del sector financiero. También estuvo estrechamente involucrado en el desarrollo de la Ley de Lucha contra el Estafado de Cuentas Financieras (Anti-Financial Account Scamming Act, AFASA), que creó nuevas facultades para rastrear el dinero usado en estafas y el money-muling.
Capule recordó que uno de los primeros casos que manejó en el gobierno involucró a una corporación de propiedad estatal que transfirió fondos a una cuenta privada en el punto álgido de la revolución de EDSA. Dijo que argumentó que las autoridades deberían poder examinar la cuenta porque el dinero depositado era, en sí mismo, objeto de litigio. Le tomó cerca de un año asegurar un fallo favorable.
«Ahí va: el fondo se transfirió un año antes», dijo Capule. «Entonces, ¿qué hacemos ahora? Hay que rastrearlo. Así que, esencialmente, está muerto. Esa es mi primera experiencia con el secreto. Puede ser usado por criminales. Treinta y cinco años después, adelante, el secreto bancario sigue muy vivo».
Capule también criticó el tratamiento del secreto bancario bajo la Ley de Lucha contra el Lavado de Dinero. «Cada vez que otras jurisdicciones ven eso, me están diciendo: “¿Están bromeando? ¿Secreto bancario y luego lavado de dinero en una sola ley?”», dijo.
Capule no alegó que Duterte tuviera depósitos en divisas extranjeras no declarados, ni que alguna cuenta contuviera fondos de procedencia ilícita. AFASA, la nueva ley que ayudó a redactar, proporciona una excepción limitada. En investigaciones que involucran estafas financieras y money-muling, un oficial designado del BSP puede indagar en cuentas, incluidos depósitos en divisas extranjeras, para rastrear fondos disputados y ayudar a construir casos. Capule señaló que esto le da al oficial del BSP autoridad para examinar cuentas en divisas extranjeras «que la corte del juicio político no puede hacer». Sin embargo, esa facultad solo se aplica a presuntas violaciones de AFASA.
El BSP aclara que no tiene un papel directo en el proceso de citaciones
El asesor general del BSP, Roberto Figueroa, aclaró que el banco central no era destinatario de las citaciones y no dirigiría a los bancos sobre cómo responder. «Hasta ahora, no hemos recibido ninguna citación», dijo Figueroa a Rappler en los márgenes del evento.
Las citaciones se dirigieron a bancos individuales, dejando a sus respectivos equipos legales determinar cómo responder, incluyendo si cumplir, presentar objeciones o solicitar aclaración a la corte del juicio político. «Corresponde a su propio asesor legal determinar qué van a hacer: si van a cumplir con la citación o no», dijo Figueroa.
También recalcó que el Consejo de Lucha contra el Lavado de Dinero, que fue ordenado por separado para presentar registros financieros, es institucionalmente distinto del BSP. «Sé que se mencionó el AMLC», dijo. «Pero nuevamente, es el AMLC, así que no es el BSP». Aunque el gobernador del BSP, Eli Remolona Jr., también preside el AMLC, el consejo es una agencia gubernamental separada con facultades estatutarias, procedimientos y requisitos de confidencialidad propios.
Preguntas frecuentes
¿Qué aprobó la corte del juicio político del Senado el lunes 20 de julio?
La corte del juicio político del Senado aprobó citaciones el lunes 20 de julio para registros bancarios y del Consejo de Lucha contra el Lavado de Dinero, relacionados con la vicepresidenta Sara Duterte, su esposo Manases Carpio y varias empresas vinculadas. Las citaciones formaban parte de un artículo de juicio político que acusa a Duterte de acumular riqueza injustificada.
¿Por qué se excluyeron los depósitos en divisas extranjeras de las citaciones?
Los depósitos en divisas extranjeras se excluyeron porque la Ley de Depósitos en Divisas Extranjeras ofrece protecciones más estrictas que la Ley de Secreto Bancario y no contiene una excepción para casos de juicio político. La Ley exige el permiso por escrito del depositante antes de que pueda examinarse una cuenta, mientras que la Ley de Secreto Bancario permite expresamente las indagaciones bancarias en casos de juicio político.
¿Qué papel tiene el BSP al responder a las citaciones?
El asesor general del BSP, Roberto Figueroa, aclaró que el banco central no ha recibido ninguna citación y no dirigirá a los bancos sobre cómo responder. Las citaciones se dirigieron a bancos individuales, dejando a sus respectivos equipos legales determinar cómo responder.
