Los hogares surcoreanos unipersonales cambian sus ahorros por acciones

Los hogares unipersonales en Corea cambiaron activos financieros desde depósitos de ahorro hacia acciones y fondos cotizados en bolsa (ETFs), según un informe publicado el 19 por el Instituto de Gestión de Investigación de KB Financial Group. El «Informe de Hogares Unipersonales de Corea 2026» mostró que la participación de los ahorros y depósitos en las carteras de activos financieros de hogares unipersonales disminuyó hasta el 28,3% desde el 36,2% en 2024, mientras que las acciones y los ETFs nacionales y extranjeros aumentaron de 15,0% a 21,1% durante el mismo periodo. El cambio se produjo cuando los hogares unipersonales movieron activos de los bancos comerciales a las firmas de valores, con el ratio de depósitos bancarios que bajó de 45,6% a 43,1% y los ratios de las firmas de valores que subieron de 22,6% a 28,6%. El informe analizó las respuestas de una encuesta de 2.000 hogares unipersonales económicamente activos de entre 25 y 59 años en las principales ciudades del país, recopiladas entre el 25 de febrero y el 23 de marzo.

Los hogares unipersonales aumentaron las asignaciones a acciones y ETFs

Las tasas de propiedad de productos de ahorro y depósito cayeron hasta el 63,9% desde el 73,8% en 2024, una disminución de 9,9 puntos porcentuales. Las tasas de propiedad de acciones y ETFs extranjeros aumentaron del 24,1% al 34,4%, con una subida de 10,3 puntos porcentuales, mientras que la propiedad de acciones y ETFs nacionales subió del 40,4% al 45,7%, con un alza de 5,4 puntos porcentuales. La asignación de activos virtuales se amplió del 2,2% al 3,5%.

La intención de suscribirse a acciones y ETFs nacionales dentro de un año alcanzó el 42,1%, un incremento de 18,7 puntos porcentuales frente a 2024. La intención de suscribirse a acciones y ETFs extranjeros aumentó del 24,8% al 37,8%, con una subida de 13,0 puntos porcentuales.

La inversión apalancada alcanzó el 34% con un promedio de 30 millones de won

Entre los hogares unipersonales con préstamos, el 34,0% informó tener experiencia invirtiendo en productos financieros usando fondos tomados en préstamo, un aumento de 5,2 puntos porcentuales respecto a dos años antes. La proporción que actualmente opera productos financieros con fondos de préstamo aumentó del 11,3% al 15,5%.

La cantidad media invertida usando préstamos fue de aproximadamente 30 millones de won. La participación masculina en la inversión apalancada alcanzó el 42,4%, aproximadamente el doble de la tasa femenina de 21,7%. El instituto de investigación señaló que la inversión apalancada se concentra en los hogares unipersonales masculinos, en lugar de ser un fenómeno generalizado en todos los hogares unipersonales.

La morosidad mensual del alquiler subió hasta el 10,7%

El alquiler mensual representó el 48,8% de los tipos de tenencia de vivienda de los hogares unipersonales, seguido de la vivienda en propiedad con el 23,8%, jeonse (alquiler con depósito único) con el 23,4%, y otros con el 4,1%. En comparación con 2024, jeonse disminuyó 6,6 puntos porcentuales, mientras que el alquiler mensual y la vivienda en propiedad aumentaron 3,7 puntos porcentuales y 2,0 puntos porcentuales, respectivamente.

Entre los residentes de jeonse y alquiler mensual, el 10,7% informó haber experimentado pagos tardíos del alquiler, una subida de 2,8 puntos porcentuales frente al 7,9% de 2024. Las tasas de experiencia de morosidad en hombres alcanzaron el 14,5%, aproximadamente tres veces la tasa femenina del 4,9%. Los residentes masculinos de entre 50 años registraron una tasa de experiencia de morosidad del alquiler mensual del 25,6%.

La participación en actividad de ingresos por el lado alcanzó el 59,6%

La participación en actividades de ingresos por el lado, referidas como actividades de «N-job», aumentó del 42,0% en 2022 al 54,8% en 2024 y al 59,6% en el año en curso. La actividad de ingresos por el lado más común entre los participantes de N-job fue «app-tech», como registros en apps y acumulación de puntos, con el 75,1%. Los creadores sociales, incluidos los blogueros, representaron el 11,7%, los trabajadores de servicios en tiendas de conveniencia representaron el 8,0%, y los repartidores a domicilio comprendieron el 5,5%.

La satisfacción con la vida unipersonal aumentó al 73,5% desde el 71,2% dos años antes. La proporción que indicó una alta intención de continuar viviendo solo fue del 58,3%, y el 61,4% señaló como principal razón que «vivir solo es cómodo». Sin embargo, el 33,4% de los hogares unipersonales informó sentirse con una soledad significativa y el 32,0% informó depresión significativa.

Preguntas frecuentes

¿Qué porcentaje de los hogares unipersonales de Corea pasó de los ahorros a acciones según el informe de KB Financial?

La participación de ahorros y depósitos en las carteras financieras de los hogares unipersonales disminuyó del 36,2% en 2024 al 28,3%, mientras que las acciones y los ETFs nacionales y extranjeros aumentaron del 15,0% al 21,1% durante el mismo periodo, según el informe del Instituto de Gestión de Investigación de KB Financial Group publicado el 19.

¿Cuánto invierten, en promedio, los hogares unipersonales de Corea usando fondos tomados en préstamo?

Los hogares unipersonales que usan préstamos para invertir reportaron una cantidad media de inversión de aproximadamente 30 millones de won, y el 34,0% de los hogares que mantienen préstamos tuvo experiencia invirtiendo fondos prestados en productos financieros, según el informe de KB Financial.