La presión regulatoria aumenta mientras Binance Australia se enfrenta a una multa de 10 millones AUD

La multa de ASIC muestra que las fallas de cumplimiento expusieron a los usuarios minoristas a derivados riesgosos, aumentando la presión sobre las plataformas de criptomonedas.

Los reguladores australianos han intensificado el escrutinio sobre las plataformas de trading de criptomonedas tras otro importante fallo judicial. El negocio de derivados de Binance en Australia ha sido multado con una cantidad considerable por fallas en la clasificación de clientes. Los hallazgos del tribunal añaden preocupaciones más amplias sobre cómo las bolsas manejaron el acceso minorista a productos criptográficos riesgosos.

El Regulador Australiano Penaliza a Binance por Etiquetar Incorrectamente a Clientes Minoristas

El Tribunal Federal de Australia ordenó a Binance Australia Derivatives pagar A$10 millones tras encontrar que la firma clasificó incorrectamente a más del 85% de sus clientes australianos. Según la Comisión de Valores e Inversiones de Australia, esos errores expusieron a los usuarios minoristas a derivados criptográficos de alto riesgo sin las salvaguardias para consumidores requeridas por la ley local.

ASIC presentó la demanda a finales de 2024, argumentando que Binance había tratado erróneamente a muchos clientes minoristas como inversores mayoristas. Esa etiqueta permitió a esos clientes comerciar productos complejos a los que los inversores ordinarios no deberían haber podido acceder.

Binance Australia Derivatives reconoció fallas de cumplimiento en una declaración de hechos acordados con los reguladores. Entre julio de 2022 y abril de 2023, la firma dijo que 524 inversores minoristas fueron expuestos incorrectamente a productos derivados de alto riesgo debido a la clasificación errónea.

Además, ASIC dijo que esos clientes sufrieron A$8.7 millones en pérdidas comerciales y pagaron A$3.9 millones en tarifas. Binance también admitió debilidades serias en la incorporación y capacitación del personal.

Los clientes que buscaban el estatus de inversor sofisticado podían repetir un cuestionario de opción múltiple hasta que aprobaran. Ese proceso permitía a los usuarios seguir intentando hasta recibir aprobación, debilitando los controles destinados a restringir el acceso a productos complejos.

ASIC Señala Fallas de Supervisión Mientras los Clientes de Binance Enfrentan Millones en Pérdidas

El personal senior de cumplimiento también falló en revisar adecuadamente las solicitudes de los clientes y los registros de soporte, según los hechos acordados presentados en el tribunal. En una instancia, un cliente fue aprobado como inversor profesional. Esto ocurrió incluso después de que el usuario afirmara ser una “autoridad pública exenta”, sin las verificaciones adecuadas.

ASIC señaló que la multa ordenada por el tribunal es además de aproximadamente A$13.1 millones en compensación ya pagados a los clientes afectados en 2023. Esa remediación anterior siguió a la revisión del problema por parte de Binance.

Según Reuters, Binance Australia dijo que había identificado el problema, lo informó a ASIC y lo resolvió completamente en 2023. Aun así, los reguladores dejaron claro que la auto-reporte no eliminaba la responsabilidad por las fallas.

Respondiendo al resultado, el presidente de ASIC, Joe Longo, dijo que Binance había fallado en implementar controles básicos de cumplimiento. Aún más, cientos de clientes fueron aprobados incorrectamente para productos de inversores mayoristas.

Dijo que estas brechas expusieron a más del 85% de los clientes australianos de la empresa a productos de alto riesgo a los que no eran elegibles para acceder. Longo agregó que los inversores minoristas perdieron millones mientras se perdían importantes protecciones y derechos legales.