El Departamento del Tesoro de Estados Unidos publicará normas que exigirán a los emisores de stablecoins asumir obligaciones de cumplimiento contra el lavado de dinero y las sanciones

Noticias del Gate: el 8 de abril, el Departamento del Tesoro de EE. UU. publicará próximamente reglas propuestas que exigirán a los emisores de stablecoins establecer estándares para combatir el lavado de dinero y las infracciones relacionadas con sanciones. El Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) y la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC), dependientes del Tesoro, formularán conjuntamente las reglas para definir cómo deben cumplir los emisores con el GENIUS Act aprobado el año pasado, lo que incluye establecer medidas de control para impedir, congelar y rechazar transacciones sospechosas.

FinCEN exigirá que los planes contra el lavado de dinero de los emisores puedan suspender las transacciones marcadas, y que se concentren más recursos en clientes y actividades de alto riesgo. Cuando las autoridades estadounidenses investiguen objetivos específicos, los emisores regulados deberán revisar en sus propios registros las actividades relacionadas con las personas o entidades marcadas. OFAC, por su parte, exigirá a los emisores operar salvaguardas de cumplimiento de sanciones basadas en el riesgo tanto en los mercados primario como secundario, identificando y rechazando transacciones que puedan infringir las normas de sanciones de EE. UU.

La propuesta subraya el respeto por la industria, al sostener que las instituciones financieras son las que mejor conocen sus riesgos de lavado de dinero y financiación del terrorismo, y que las empresas que mantienen medidas adecuadas contra el lavado de dinero normalmente no se verán expuestas a acciones de aplicación de la ley. El secretario del Tesoro de EE. UU., Scott Bessent, afirmó que estas medidas protegerán el sistema financiero estadounidense frente a amenazas de seguridad nacional sin obstaculizar el desarrollo de las empresas estadounidenses en el ecosistema de stablecoins. La propuesta entrará en un periodo de comentarios del público y podría revisarse antes de su versión final.