7 meilleures applications de trading d'actions au Royaume-Uni

Qu'est-ce qu'une application de trading d'actions ?

Les applications de trading d'actions sont des applications mobiles permettant aux investisseurs d'accéder directement aux marchés boursiers mondiaux depuis leur smartphone ou tablette. Elles sont généralement développées par des sociétés de services financiers reconnues, incluant des banques, des courtiers britanniques agréés et des sociétés de courtage réputées.

Récemment, de nombreuses institutions financières ont adopté une stratégie « mobile-first » pour s'adapter aux besoins des investisseurs actuels. Étant donné que de plus en plus de traders privilégient tablettes et smartphones comme principaux outils, ces sociétés ont conçu des applications de trading d'actions performantes. Ces applications permettent de surveiller les marchés, d'exécuter des ordres et de gérer efficacement son portefeuille en mobilité, offrant ainsi une flexibilité inégalée dans la gestion de ses investissements.

Les meilleures applications de trading d'actions au Royaume-Uni

eToro : Plateforme sociale de trading complète

eToro, entreprise israélienne fondée en 2006, s'impose sur le marché britannique. La société détient l'agrément de la Financial Conduct Authority, assurant le respect des normes réglementaires et la protection des investisseurs.

La plateforme eToro offre l'accès à une large palette d'actifs : actions britanniques, devises, cryptomonnaies, CFD et ETF. Les applications mobiles sont compatibles Android (dès la version 2.3) et iOS (dès la version 6.0), garantissant une accessibilité étendue sur tous supports.

L'ouverture de compte est rapide et finalisée sous 24 heures. Un dépôt minimum de 50 $ est requis et des frais de retrait de 4,07 £ sont appliqués.

Avantages :

• Trading d'actions sans commission
• Frais compétitifs sur les CFD
• Grand choix d'actifs négociables

Inconvénients :

• Frais forex supérieurs à certains concurrents
• Frais de retrait pour chaque transaction

Hargreaves Lansdown : Plateforme de confiance pour investisseurs long terme

Créée en 1981, Hargreaves Lansdown est reconnue comme application de trading d'actions idéale pour les débutants et les investisseurs long terme. Forte d’une expérience éprouvée, elle se distingue par son interface intuitive et son service client de qualité.

Pour les résidents britanniques, l'ouverture de compte est rapide, efficace et 100 % digitale. Les clients hors Royaume-Uni peuvent toutefois subir des délais. Les frais sur actions et ETF sont plus élevés que certains concurrents, mais la plateforme n'applique aucun frais d'inactivité et ses tarifs pour fonds et obligations sont très compétitifs.

Avantages :

• Pas de frais de retrait
• Interface adaptée aux débutants
• Frais réduits pour les gros volumes

Inconvénients :

• Frais ETF supérieurs à la moyenne
• Délai d'ouverture de compte allongé pour les clients internationaux
• Frais de conversion de devises

Interactive Brokers : Plateforme avancée pour traders actifs

Interactive Brokers, courtier américain soumis à la double régulation SEC et FCA, propose une application de trading riche en titres négociables et outils d'analyse avancés, accessibles aux débutants.

La plateforme vise surtout les investisseurs actifs réalisant des transactions quotidiennes. Elle convient moins aux stratégies « buy and hold », notamment à cause de frais d'inactivité élevés pour les comptes dormants. Autre point : seuls les virements bancaires sont acceptés pour l'alimentation, pas de dépôt par carte.

Avantages :

• Large éventail de produits et titres
• Dépôts traités rapidement
• Aucun dépôt minimum requis

Inconvénients :

• Paiements par carte non disponibles
• Inscription en ligne longue et complexe

Plus500 : Plateforme spécialisée CFD

Plus500 opère via des filiales régulées, dont Plus500UK Ltd (agrément FCA #509909) et Plus500CY Ltd (licence CySEC n°250/14). Le courtier a été pionnier dans le trading de CFD sur Bitcoin.

La plateforme propose un large éventail de produits : actions, cryptomonnaies, options, indices. Les applications sont disponibles sur iOS et Android. À noter : les CFD sur cryptomonnaies ne sont pas accessibles aux clients particuliers britanniques, et tous les instruments Plus500 ne sont négociables qu'en CFD.

Pas de commission sur les transactions, mais des frais en cas d'inactivité, de financement overnight, de conversion de devises et d'ordres stop garantis. Dépôts rapides, retraits gratuits, solde minimum : 81 £.

Les ressources pédagogiques sont surtout consacrées au forex, la plateforme supposant que les investisseurs connaissent bien leurs actifs avant de trader.

Avantages :

• Retraits gratuits
• Solde minimum faible
• Ouverture de compte rapide

Inconvénients :

• Choix d'actifs restreint
• Peu de supports pédagogiques

AvaTrade : Solution de trading polyvalente

Fondée en 2006 par AvaFX (Irlande), AvaTrade offre des spreads compétitifs et un accès diversifié à de nombreux actifs.

L’application permet de trader le forex, les CFD, les cryptomonnaies et les options. Les CFD portent principalement sur le forex et les actions. Attention : aucun achat réel d’actions ni d’investissement en fonds communs n’est possible.

Dépôt minimum : 80 £. Modes de financement : cartes bancaires, portefeuilles électroniques, virements. Les retraits sont simples, mais les délais varient : jusqu’à 5 jours ouvrés pour les cartes de débit, 24 h pour les portefeuilles électroniques, jusqu’à 10 jours ouvrés pour les virements.

Avantages :

• Dépôt minimum accessible
• Création de compte simple
• Aucun frais de retrait

Inconvénients :

• Gamme de titres limitée
• Frais d’inactivité élevés pour comptes dormants

IG Markets : Leader mondial du CFD

IG Group est le premier fournisseur mondial de CFD. Créée en 1974, la société combine catalogue élargi et frais compétitifs. IG Markets couvre actions, devises, indices, matières premières, CFD, futures et options, pour tous profils d’investisseurs. Accès aux principales et secondaires paires de devises.

IG Markets ne facture aucun frais sur dépôts/retraits. Moyens de paiement : virement, portefeuille électronique, carte bancaire. Dépôt minimum : 250 £ pour carte ou portefeuille, aucun minimum pour virement bancaire (0 £).

Avantages :

• Pas de minimum de dépôt pour virement bancaire
• Aucun frais de retrait
• Large gamme d’actifs

Inconvénients :

• Délai d’ouverture de compte de plusieurs jours possible

SoFi : Expérience de trading moderne optimisée

Social Finance (SoFi) est un fournisseur de services financiers qui propose investissements, banque et prêts via une application mobile intuitive et ergonomique.

L’app SoFi permet de trader ETF, actions, cryptomonnaies. Fonctionnalité « Stock Bits » : achat de fractions d’actions, rendant accessibles les titres onéreux aux petits investisseurs. Les possibilités de trading restent limitées comparé aux plateformes complètes.

La plateforme se concentre sur le trading d’ETF et d’actions. Aucun dépôt minimum, aucun frais sur dépôts/retraits. Les frais de trading sont très faibles sur tous les actifs proposés.

Avantages :

• Ouverture de compte 100 % digitale
• Pas de frais sur dépôts/retraits
• Trading sans commission sur tous les actifs

Inconvénients :

• Portefeuille d’actifs restreint

Critères à prendre en compte pour choisir une application de trading d’actions

Disponibilité des actifs négociables

Les meilleures applications de trading d’actions permettent d’accéder à une vaste gamme d’actifs. Les plateformes sérieuses proposent des outils d’investissement sur les actions, mais aussi des ETF, la souscription à des fonds communs, ou encore des actifs alternatifs comme les cryptomonnaies ou les matières premières (pétrole, or).

Une application offrant une base d’actifs étendue permet de diversifier ses opérations sur plusieurs types d’investissements, favorisant la croissance du portefeuille et la maîtrise des risques. La diversité facilite l’ajustement des stratégies aux contextes de marché et aux objectifs visés.

Réputation de l’opérateur et conformité réglementaire

La réputation et le statut réglementaire de l’opérateur sont des critères essentiels. Il est indispensable de vérifier que l'application détient une solide réputation et des licences auprès des autorités compétentes.

Avant de souscrire, examinez attentivement les informations d’enregistrement de l’entreprise. Au Royaume-Uni, la plupart des applications légitimes sont enregistrées auprès de la Financial Conduct Authority. Vérifiez le statut sur le registre des services financiers de la FCA en recherchant la société pour confirmer l’autorisation.

Interface utilisateur et facilité d’utilisation

Une application de trading doit offrir une interface claire et intuitive. L’utilisation d’un outil difficile à prendre en main ou nécessitant une longue phase d’apprentissage apporte peu de valeur.

Les meilleures applications proposent un onboarding simple, avec des sections d’introduction détaillées pour optimiser la prise en main. Même si des connaissances techniques sont utiles pour lire graphiques et données, la navigation doit rester accessible, y compris aux débutants.

Types de comptes et options de simulation

Une application sécurisée et complète doit proposer deux types de comptes pour s’adapter à chaque utilisateur.

Le compte démo permet de se familiariser avec l’interface sans risque financier, de tester des stratégies et de gagner en confiance avant d’engager des fonds réels. Le compte réel permet de trader avec de l’argent réel : gains et pertes sont effectifs. Pour les novices, le compte démo est essentiel pour faire ses armes et apprendre à utiliser l’application avant de passer au réel.

Frais de trading et structure tarifaire

La vigilance sur les frais de trading et la structure de coûts globale est de mise. La plateforme la moins chère n’est pas toujours la plus adaptée. Comparez les fonctionnalités, l’ergonomie et les frais sur plusieurs applications pour choisir celle qui offre le meilleur rapport valeur/expérience pour votre profil.

Pensez à toutes les composantes tarifaires : commissions, spreads, frais de retrait, d’inactivité, frais de conversion de devises.

Conseils pour bien débuter en trading d’actions

Définir vos objectifs d’investissement

Avant d’investir en actions, clarifiez votre horizon d’investissement et le moment où vous aurez besoin de vos fonds. Définissez vos objectifs financiers et la date à laquelle vous devrez disposer de votre capital.

La bourse britannique, comme tous les marchés actions, est volatile et sujette aux variations. Les gains ne sont jamais garantis. Si vous avez besoin de liquidités, sachez que rien ne garantit la disponibilité de vos fonds au moment souhaité ou dans des conditions idéales. Investissez uniquement un capital que vous pouvez bloquer sur la durée sans fragiliser votre situation. Fixez une stratégie claire et des attentes réalistes de rendement et d’horizon de placement.

Évaluer votre tolérance au risque

L’investissement en actions implique de multiples risques : baisse du cours, variations de taux, érosion du rendement par l’inflation. La réussite dépend de la capacité à équilibrer ces facteurs.

Vos objectifs et votre situation financière doivent guider votre attitude face au risque. Évaluez le capital que vous pouvez perdre ou immobiliser, puis décidez s’il faut diversifier ou concentrer vos placements selon vos objectifs et votre horizon.

Diversifier votre portefeuille

Avec un capital conséquent, la diversification doit être centrale dans votre stratégie. C’est l’une des méthodes les plus efficaces pour réduire la volatilité et limiter les risques.

Une diversification étendue apporte généralement des rendements plus réguliers sur la durée. Pour cela, utilisez des fonds d’allocation d’actifs (actions/obligations) et, si possible, ouvrez-vous à l’international. Rééquilibrez votre portefeuille chaque trimestre ou chaque année pour conserver la répartition d’actifs et le profil de risque choisi.

Trading sur ordinateur ou mobile : expérience comparée

Nombre de traders préfèrent encore gérer leur activité sur ordinateur. Les plateformes desktop offrent des fonctionnalités avancées et une vue étendue, facilitant l’utilisation d’outils analytiques et la gestion de plusieurs marchés en simultané.

Les applications mobiles, en revanche, sont inégalées pour la portabilité. Le smartphone est toujours à portée de main, contrairement à l’ordinateur portable ou au poste fixe. Les tablettes offrent, de plus, une vue plus large que le mobile classique.

La mobilité offerte par les applications mobiles est leur principal avantage sur les plateformes desktop. Elle permet d’ouvrir ou de clôturer des positions à tout moment et en tout lieu, offrant une flexibilité maximale pour réagir aux marchés en temps réel.

Le trading d’actions via une application mobile est-il sécurisé ?

Oui, le trading d’actions via des applications mobiles est généralement sûr. De nombreux courtiers et sociétés financières réputées proposent ce type d’application, utilisées aussi par des traders professionnels.

Il est cependant crucial de vérifier l’enregistrement et la conformité réglementaire du courtier avant d’y déposer des fonds. L’absence d’agrément FCA doit alerter les investisseurs britanniques. L’enregistrement FCA garantit des standards élevés de protection des fonds et des intérêts des clients.

Meilleure application de trading d’actions pour débutants au Royaume-Uni

eToro : Plateforme d'apprentissage complète

eToro est la référence pour les débutants car elle réunit l’essentiel dans une interface unique. Elle propose une bibliothèque pédagogique riche couvrant tous les aspects du trading, idéal pour acquérir des bases solides et développer de bonnes stratégies.

Un réseau social intégré permet d’échanger avec d’autres traders britanniques, de partager des analyses et d’apprendre de l’expérience d’investisseurs aguerris. Ce volet communautaire complète les ressources éducatives classiques.

Le compte démo d’eToro permet de s’entraîner et de découvrir la plateforme sans risque, en utilisant des fonds virtuels avant de s’engager en réel.

Pour les débutants, la fonctionnalité phare reste le copy trading : elle permet de copier automatiquement les stratégies de traders confirmés, avec à la clé la possibilité de reproduire leurs performances tout en continuant à progresser.

Meilleure application de trading d’actions gratuite

Hargreaves Lansdown : Offre globale de valeur

Hargreaves Lansdown est notre premier choix pour la meilleure application de trading d’actions grâce à la richesse de ses fonctionnalités et l’excellence de l’expérience utilisateur. Elle offre un service client réactif, une interface accessible et un contenu éducatif adapté à tous les niveaux.

L’ouverture de compte est simple et rapide, les frais restent compétitifs, et les dépôts sont possibles par carte ou virement. Pour accélérer le traitement, le virement bancaire est recommandé.

Avantage clé pour les traders britanniques : la devise de base du compte est la livre sterling, évitant ainsi les frais de conversion et optimisant la rentabilité des mouvements de fonds fréquents.

Meilleure application de trading d’actions pour Android

IG Markets : Expérience Android optimisée

IG Markets, l’un des plus grands courtiers CFD au Royaume-Uni, propose une application Android solide, adaptée aux débutants comme aux professionnels. Le Royaume-Uni étant un marché majeur pour Android, une application optimisée sur cet OS est cruciale.

L’app IG Markets est compatible avec la grande majorité des appareils Android de gamme moyenne à haut de gamme. Les utilisateurs bénéficient d’un support technique efficace, permettant de limiter les interruptions en cas de problème.

Meilleure application de trading d’actions pour iOS

Plus500 : Intégration complète à l’écosystème Apple

Pour les day traders britanniques sur Apple, Plus500 est une excellente option. Elle propose des applications complètes pour iPhone, iPad et Apple Watch, permettant de suivre les marchés et de gérer les positions depuis tous ses appareils Apple.

Plus500 propose un compte démo gratuit, le trading sans commission sur les instruments disponibles, et des spreads compétitifs. L’interface est pensée pour l’ergonomie et la rapidité d’accès aux outils analytiques, avec une optimisation totale pour les produits Apple.

Conclusion

Pour un investisseur britannique, choisir une application de trading d’actions adaptée et optimisée pour le marché local est déterminant. Ce guide vous propose un panorama complet des options, pour vous permettre de sélectionner l’application la mieux alignée sur vos objectifs et votre expérience.

Toutes les applications présentées offrent des opportunités de trading réelles et un accès efficace aux marchés financiers. Chacune a ses atouts, à adapter selon votre profil, votre fréquence de trading et vos stratégies.

Pour les débutants, il est vivement conseillé de commencer par un compte démo. Cette approche vous permet de tester les fonctionnalités, d’apprendre à gérer les risques et de progresser sans engager de fonds réels. Plus votre expérience et votre activité grandissent, plus vos décisions seront éclairées, et vos stratégies alignées sur vos objectifs financiers.

FAQ

Quelles sont les meilleures applications de trading d’actions au Royaume-Uni et quels sont leurs avantages ?

Les applications les plus reconnues sont Vantage (frais bas, exécution rapide), Freetrade (simplicité et praticité), et Robinhood (interface conviviale). Chaque application présente des atouts spécifiques selon les besoins de chaque investisseur.

Quels sont les frais et commissions de ces applications de trading d’actions ?

Les commissions s’établissent généralement entre 0,025 % et 0,03 %, avec un minimum de 5 yuans par transaction. Les frais varient selon le courtier et sont souvent négociables selon le volume et la catégorie de compte.

Quelle application privilégier pour débuter le trading d’actions au Royaume-Uni ?

Les débutants opteront pour des plateformes comme Freetrade ou Wealthsimple, qui offrent des frais réduits, une interface claire et des ressources pédagogiques idéales pour démarrer.

Toutes ces applications sont-elles agréées par la FCA ?

Toutes ne le sont pas. Certaines sont réglementées par la FCA, d’autres par d’autres organismes. Il est impératif de vérifier le statut de chaque application sur le registre officiel de la FCA avant de débuter.

Quels moyens de paiement et montants minimum sont proposés par les applications de trading au Royaume-Uni ?

La plupart acceptent virements bancaires et cartes bancaires. Les montants minimums varient et débutent souvent dès 100 £, ce qui permet une grande souplesse d’accès.

Quel est le niveau de sécurité de ces applications et comment sont protégés vos données et capitaux ?

Les meilleures applications appliquent un chiffrement bancaire, l’authentification à deux facteurs et la séparation des comptes clients. Les données sont protégées selon les normes réglementaires, avec audits réguliers et certificats SSL. Les fonds bénéficient de protocoles de sécurité professionnels et, le cas échéant, d’une assurance dédiée.

Les applications de trading britanniques permettent-elles d’investir à l’international ?

Oui, elles donnent accès aux actions internationales, notamment américaines et aux ADR chinoises via le Global Board de la Bourse de Londres, soit 95 titres internationaux accessibles.

Quelles différences entre applications mobiles et versions web de ces plateformes ?

Les applications mobiles offrent de meilleures performances, un accès rapide aux fonctions du téléphone et des notifications. Les versions web sont disponibles sur navigateur sans installation, garantissant une compatibilité multi-supports et des mises à jour centralisées.