Principaux types d'escroqueries en cryptomonnaies et méthodes de prévention : guide essentiel pour limiter les pertes

Pourquoi les arnaques aux cryptomonnaies sont-elles aussi répandues ?

La fréquence croissante des arnaques aux cryptomonnaies s’explique par les caractéristiques essentielles des actifs numériques : décentralisation, irréversibilité des transactions et anonymat.

La décentralisation implique l’absence d’autorité centrale à qui signaler les opérations suspectes. Grâce à la technologie blockchain, une transaction confirmée ne peut plus être annulée. Les utilisateurs interagissent via des adresses de portefeuille, ce qui complique la traçabilité. L’anonymat des usagers constitue également un facteur clé : comme les échanges se font par adresses de portefeuille et non sous identité réelle, il est plus facile pour des individus souhaitant rester anonymes d’échapper à la surveillance, contrairement au secteur financier traditionnel.

Ces spécificités créent un contexte où les fraudeurs opèrent avec un risque réduit de détection et de poursuites, rendant l’écosystème crypto particulièrement vulnérable aux activités frauduleuses.

Principaux types d’arnaques aux cryptomonnaies

Il existe de nombreux types d’arnaques, mais voici les 15 plus courantes :

• Arnaques d’ingénierie sociale
• Phishing
• Faux sites d’applications et plateformes d’échange
• Arnaques aux cadeaux
• Arnaques à l’investissement
• Schémas de pump and dump
• Arnaques sentimentales
• Chantage et extorsion
• Arnaques à la mise à niveau
• SIM swap
• Arnaques au cloud mining
• Offres initiales de jetons frauduleuses
• Arnaques à l’endossement de célébrités
• Rug pulls
• Arnaques à l’usurpation d’identité (entreprises, pouvoirs publics, emploi)

Analysons chaque catégorie d’arnaque en détail.

Arnaques d’ingénierie sociale

Ces arnaques reposent sur la manipulation psychologique pour tromper les victimes et obtenir des données confidentielles liées à leurs comptes. Les fraudeurs se font passer pour des entités de confiance : organismes publics, entreprises, support technique, collègues ou amis, afin d’établir un climat de confiance.

Ils investissent du temps pour gagner la confiance de la cible. Une fois ce lien créé, ils réclament des informations sensibles ou demandent un transfert de fonds sur un portefeuille. Si une organisation soi-disant fiable vous réclame des cryptomonnaies pour quelque motif que ce soit, il s’agit très probablement d’une arnaque.

Par exemple, en février d’une année récente, Trust Wallet (propriété d’une grande plateforme d’échange) a déclaré avoir perdu près de 4 millions de dollars lors d’une attaque d’ingénierie sociale menée par un groupe criminel organisé. L’arnaque s’est déroulée en personne, entraînant le vol de cryptomonnaies sur des portefeuilles Trust Wallet appartenant à Webverse, une start-up du métavers. Ce cas illustre la sophistication des attaques d’ingénierie sociale, qui dépassent le cadre numérique et s’étendent à la manipulation directe.

Phishing

Les arnaques par phishing ciblent spécifiquement les portefeuilles crypto en ligne. Les individus ou groupes à l’origine de ces attaques cherchent à obtenir les clés privées donnant accès aux fonds. Les fraudeurs envoient des e-mails comportant de faux liens, invitant les destinataires à saisir leur clé privée. Une fois cette information récupérée, ils vident le portefeuille. Le phishing figure parmi les techniques les plus répandues dans les arnaques crypto.

Ces attaques gagnent en sophistication, avec des copies parfaites de sites d’échange ou de portefeuilles. Les escrocs utilisent un ton alarmant, évoquant un problème de sécurité ou une offre limitée, pour pousser à agir sans vérification préalable.

Faux sites d’applications et plateformes d’échange

Les fraudeurs créent de fausses plateformes de trading ou de portefeuilles pour tromper les utilisateurs. Les noms de domaine sont très proches de ceux des sites légitimes, rendant la distinction quasi impossible. Ces sites opèrent via le phishing ou le vol direct.

Les pages de phishing demandent des informations d’accès (mots de passe, phrases de récupération, données financières) qui parviennent directement aux escrocs.

D’autres sites volent simplement les fonds : le service semble normal au départ, de petits retraits sont possibles, mais lorsque l’investissement devient plus important, le site ferme ou refuse toute demande de retrait.

Autre méthode répandue : publier de fausses applications sur Google Play ou l’App Store. Elles sont certes rapidement supprimées, mais peuvent provoquer d’importantes pertes financières avant leur retrait. Les victimes ne s’aperçoivent de la fraude qu’après avoir perdu des sommes conséquentes.

Arnaques aux cadeaux

Les arnaques aux cadeaux surviennent lorsque des escrocs affirment distribuer des cryptomonnaies en guise de lot ou promettent des gains plus importants contre un premier versement.

Les messages sont soigneusement rédigés pour imiter des comptes officiels sur les réseaux sociaux et créer un sentiment d’urgence et de légitimité. Les fraudeurs vantent une « opportunité unique » et incitent à transférer rapidement des fonds pour bénéficier de rendements élevés.

Ces arnaques usurpent souvent l’identité de personnalités du secteur ou de projets légitimes, utilisant des images détournées ou falsifiées pour sembler authentiques. L’urgence empêche toute vérification sérieuse par la victime.

Arnaques à l’investissement

Ces schémas promettent des profits importants contre un dépôt en cryptomonnaie. Les fraudeurs se présentent comme des gestionnaires de fonds d’un nouveau projet crypto sur le point d’être lancé, et garantissent des rendements élevés.

Ils présentent des business plans sophistiqués, des sites professionnels et des témoignages inventés. Certains prétendent disposer de stratégies ou d’informations exclusives, ce qui constitue un signal d’alerte, aucun investissement sérieux ne pouvant garantir de rendement précis.

Schémas de pump and dump

Ces arnaques sont une forme d’investissement frauduleux. Les escrocs incitent à acheter des jetons peu connus, promettant une envolée des prix. Juste après l’achat, le prix est effectivement gonflé artificiellement. À ce stade, les escrocs revendent au plus haut. Le cours s’effondre ensuite, laissant les victimes avec des pertes importantes.

Les investisseurs, attirés par le gain rapide, sont trompés par de fausses informations affirmant des rendements exceptionnels en peu de temps. Ces schémas se développent souvent sur les réseaux sociaux. Méfiez-vous des personnes qui abordent brusquement le sujet de la crypto. Surveillez également les recommandations excessives sur Reddit, Twitter, etc., car il peut s’agir d’attaques d’ingénierie sociale.

Des groupes coordonnés orchestrent souvent ces opérations afin de générer un faux engouement et un volume artificiel, donnant l’illusion d’un réel intérêt du marché.

Arnaques sentimentales

Certains escrocs ciblent leurs victimes sur des sites de rencontre et utilisent la relation pour les escroquer.

Après avoir instauré la confiance, le fraudeur aborde les cryptomonnaies rentables, puis promet des informations exclusives sur des jetons très spéculatifs, avant d’exiger des informations personnelles ou d’authentification. Il s’approprie ensuite les fonds de la victime. Selon la Federal Trade Commission américaine, les pertes déclarées liées aux arnaques sentimentales en cryptomonnaie ont atteint 139 millions de dollars une année récente.

Ces arnaques sont particulièrement dangereuses car elles exploitent l’affectif et peuvent durer des mois avant le passage à la fraude financière, ce qui rend la victime moins vigilante.

Chantage et extorsion

Les fraudeurs envoient des e-mails de chantage exploitant des techniques d’ingénierie sociale. Ils menacent leurs cibles de révéler la visite de sites illicites pour obtenir leurs clés privées. Ou exigent des cryptomonnaies sous peine de divulguer des activités illégales. Ces pratiques constituent une infraction pénale et doivent être signalées à la police.

Ils peuvent également prétendre détenir des photos, vidéos ou historiques de navigation compromettants et réclamer un paiement en cryptomonnaie pour ne rien divulguer. Ils jouent sur la peur et la honte pour obtenir un paiement rapide.

Arnaques à la mise à niveau

Comme tout logiciel, les plateformes crypto sont régulièrement mises à jour. Les escrocs en profitent pour obtenir la clé privée des portefeuilles des utilisateurs.

Certains exploitent des événements majeurs, comme la mise à niveau Ethereum d’il y a quelques années. La fondation Ethereum et d’autres acteurs ont alerté les utilisateurs sur la gravité de ces arnaques.

Les fraudeurs envoient de fausses notifications incitant à « vérifier » un portefeuille ou à « migrer » ses fonds vers une nouvelle version, via des liens vers de faux sites conçus pour voler les clés privées ou phrases de récupération.

SIM swap

Le SIM swap est une technique d’arnaque récente dans l’univers crypto. Les fraudeurs prennent le contrôle d’une copie de la carte SIM de la victime, accédant ainsi à toutes les données du téléphone.

Ils interceptent alors les codes d’authentification à deux facteurs et s’en servent à l’insu de l’utilisateur. Les comptes crypto peuvent être piratés ou vidés sans que la victime ne s’en rende compte.

Cette attaque est particulièrement redoutable car elle contourne l’authentification par SMS, pourtant très répandue. Une fois le numéro piraté, il est possible de réinitialiser des mots de passe et de prendre le contrôle de comptes sur de nombreux services.

Arnaques au cloud mining

Le cloud mining consiste à louer une puissance de calcul auprès d’une société spécialisée, contre des frais fixes et un pourcentage des gains attendus. Cela permet de miner à distance sans investir dans du matériel coûteux.

Cependant, beaucoup d’acteurs du cloud mining pratiquent la fraude ou sont nettement moins efficaces que promis. Les investisseurs essuient souvent des pertes ou gagnent beaucoup moins que prévu.

Il existe bien des plateformes légitimes, mais le secteur est saturé d’arnaques se contentant d’encaisser les dépôts sans fournir de service réel, ou proposant des rendements très inférieurs à ceux annoncés.

Offres initiales de jetons frauduleuses

Les investissements en cryptomonnaie, y compris les ICO et les arnaques aux NFT, créent de nouvelles occasions pour les fraudeurs de piéger les utilisateurs. Les start-up lèvent des fonds auprès de futurs utilisateurs en proposant des jetons à prix réduit contre des cryptos existantes comme le Bitcoin. Mais de nombreuses ICO se sont révélées être des fraudes.

Par exemple, certains créent de faux sites pour des ICO et réclament aux utilisateurs des transferts de cryptomonnaies vers des wallets compromis. Parfois, l’ICO elle-même est frauduleuse : les fondateurs distribuent des jetons non régulés ou trompent les investisseurs avec de la publicité mensongère.

Même si ces investissements semblent prometteurs, il faut se rappeler que la réalité est souvent différente. Il est impératif de faire des recherches poussées, de vérifier l’équipe, la technologie et le modèle économique avant d’investir.

Arnaques à l’endossement de célébrités

Ces arnaques reposent sur la promotion de jetons ou de plateformes par des personnalités connues, rémunérées par les développeurs. Une fois les investisseurs attirés, les escrocs abandonnent soudainement le projet.

Parfois, des images, vidéos ou sites falsifiés sont utilisés pour faire croire que des célébrités soutiennent le projet.

Les fraudeurs exploitent ainsi la confiance et l’influence des célébrités. Les victimes, convaincues par une figure publique, pensent à tort que le projet est fiable, sans réaliser que l’endossement est fabriqué ou que la célébrité a été trompée.

Rug pulls

Le terme « rug pull » (« tirer le tapis ») désigne le fait d’attirer des investisseurs dans un projet (souvent DeFi ou NFT), puis de l’abandonner avant son aboutissement.

Le marché des NFT, en pleine explosion une année récente, est devenu un terrain fertile pour ces arnaques. De nombreux escrocs ont séduit les investisseurs avec des promesses irréalistes, puis ont disparu avec les fonds collectés.

Zagabond, fondateur de la collection Azuki, a reconnu une année récente être l’auteur de plusieurs rug pulls totalisant plusieurs millions de dollars. Il a expliqué comment trois collections NFT (CryptoPhunks, Tendies, CryptoZunks) ont été le théâtre de fraudes majeures.

Les rug pulls prennent parfois la forme de schémas de Ponzi, où les investisseurs eux-mêmes recrutent de nouveaux entrants. D’autres concernent des projets proof-of-stake incitant à staker sur des masternodes, avant que les développeurs ne vident la liquidité et disparaissent.

Arnaques à l’usurpation d’identité

Les fraudeurs usurpent l’identité d’entreprises ou d’institutions connues pour convaincre de transférer des cryptomonnaies. Ils contactent leurs cibles par SMS, téléphone, e-mail, réseaux sociaux ou pop-up sur ordinateur.

Ils prétendent qu’un incident de fraude ou un risque de perte de fonds menace la victime, lui demandant alors d’acheter et d’envoyer de la crypto pour régler le problème. Ils peuvent aussi orienter vers de faux sites pour récolter des données. En cliquant ou en appelant ces numéros, vous tombez sur l’escroc.

Certains essaient de faire croire que de grandes entreprises viennent de lancer de nouveaux tokens pour inciter à l’achat. Il faut toujours vérifier que l’entreprise a effectivement émis des jetons ou réalisé un airdrop.

Les escrocs se font aussi passer pour des autorités, des forces de l’ordre ou des fournisseurs d’énergie, prétendant qu’il faut régler un litige ou s’acquitter d’une dette. Ils demandent alors d’envoyer de la crypto sur un portefeuille précis, ou expliquent la marche à suivre sur un distributeur automatique.

Enfin, certains arnaqueurs postulent ou proposent de faux emplois sur des sites spécialisés, demandant de vendre, miner ou convertir des fonds en cryptomonnaies pour de faux clients. À la fin, les fonds disparaissent, laissant la responsabilité de la dette à la victime.

Arnaques récentes en cryptomonnaie

Ces dernières années, plusieurs affaires d’escroquerie crypto ont été recensées dans le monde. Exemples :

Dans un cas marquant, un individu se faisant passer pour expert crypto a approché une influenceuse célèbre sur une plateforme de streaming en lui offrant des cadeaux virtuels. Après avoir gagné sa confiance grâce à ses difficultés boursières et crypto, il lui a recommandé d’investir dans un projet garantissant de forts rendements. Elle a transféré une somme importante, mais il s’agissait d’une arnaque. Le tribunal a finalement condamné l’escroc à cinq ans de prison pour fraude économique aggravée.

La police a également enquêté sur une plateforme blockchain sportive soupçonnée de fraude. Selon la presse, des célébrités auraient été recrutées pour attirer des investisseurs. Celles-ci ont toutefois nié toute implication dans le projet.

Lors de la dernière flambée du Bitcoin, les autorités financières ont publié des alertes sur le risque d’arnaques. Les régulateurs ont signalé que les escrocs incitent à utiliser certains sites ou applications via les réseaux sociaux ou des groupes de discussion, puis manipulent la victime en la faisant croire qu’elle utilise un échange légitime tout en procédant à la fraude.

Comment reconnaître une arnaque crypto ?

Les fraudeurs redoublent de sophistication et il est facile d’être piégé en ligne. Repérez ces signaux d’alerte :

• Promesse de gains futurs. Aucun investissement ne garantit un rendement. Toute promesse de gain assuré grâce à la crypto est suspecte.
• L’absence ou la mauvaise qualité du livre blanc. Un livre blanc sérieux explique le projet et son fonctionnement. Un livre blanc inexistant ou incompréhensible est un avertissement.
• Marketing excessif. Les projets frauduleux reposent sur une promotion intense (publicité, influenceurs, démarchage hors ligne).
• Équipe anonyme. Vous devez pouvoir identifier clairement les porteurs du projet et vérifier leur présence sur les réseaux sociaux. Méfiez-vous si ce n’est pas possible.
• Argent gratuit. Toute opportunité promettant de l’argent gratuit (fiat ou crypto) est probablement une arnaque.

Comment éviter les arnaques crypto ?

Quelques bonnes pratiques pour éviter les arnaques :

• Sécurisez votre portefeuille. Privilégiez un portefeuille auto-hébergé plutôt qu’une plateforme d’échange, et ne communiquez jamais vos clés privées.
• Refusez tout message ou appel suspect. Ne cédez pas aux sollicitations d’inconnus concernant des investissements crypto. Ne transmettez ni informations personnelles ni fonds à des contacts non identifiés.
• Méfiez-vous des offres trop alléchantes. Les promesses de rendements extraordinaires sont quasi toujours frauduleuses. Évitez toute offre promettant de s’enrichir rapidement.
• Opportunités urgentes. Ne prenez jamais de décision précipitée. Procédez à toutes les vérifications nécessaires avant d’investir.
• Prudence face à l’euphorie sur les réseaux sociaux. Les arnaques sont souvent présentées comme des opportunités sur les réseaux sociaux, parfois avec le visage de célébrités. Soyez vigilant.

Que faire en cas d’arnaque ?

Si vous avez été victime d’une arnaque et divulgué des informations personnelles ou effectué un paiement, agissez immédiatement.

Si vous avez utilisé une carte bancaire ou transmis des données sensibles à des escrocs, contactez votre banque au plus vite. Les fraudeurs peuvent tenter de vous cibler à nouveau ou vendre vos données. Changez vos identifiants de sécurité et mots de passe, en particulier pour la banque en ligne.

Comment signaler une arnaque aux cryptomonnaies ?

En cas de suspicion ou de victime d’arnaque, contactez les autorités compétentes en matière de criminalité financière. Vous pouvez également signaler les faits auprès des organismes suivants :

• Police locale
• Plateformes officielles de signalement de la cybercriminalité
• Autorités de régulation financière
• Organisations de sécurité numérique

Ces organismes vous guideront sur la marche à suivre et pourront, dans certains cas, enquêter sur la fraude, même si le recouvrement des fonds reste rare.

La prévention : la meilleure défense contre les arnaques crypto

Avec la démocratisation des cryptomonnaies, les arnaques se multiplient. L’écosystème Web 3.0 est infiltré d’acteurs malveillants. Toute personne utilisant la crypto doit rester vigilante et se former sur les différents types de fraudes pour s’en prémunir.

Se tenir informé des dernières méthodes d’escroquerie, garder un esprit critique devant les opportunités trop attrayantes et protéger ses actifs numériques sont des réflexes indispensables pour évoluer dans ce secteur. Rappelez-vous qu’aucun projet ou plateforme sérieux ne vous incitera à agir sans délai ni ne vous demandera vos clés privées ou informations sensibles.

FAQ

Quels sont les types d’arnaques aux cryptomonnaies les plus répandus ?

Les arnaques fréquentes incluent le pig butchering, le phishing et les faux projets d’investissement. Vérifiez la légitimité des projets via les sites officiels des autorités de régulation, évitez les sollicitations sur les réseaux sociaux et méfiez-vous des schémas pyramidaux.

Comment détecter et éviter les arnaques de phishing visant les portefeuilles crypto ?

Vérifiez l’adresse de l’expéditeur, repérez les fautes, évitez de cliquer sur des liens suspects et ne communiquez jamais vos clés privées ou phrases de récupération. Utilisez un portefeuille physique pour plus de sécurité et activez l’authentification à deux facteurs.

Quels sont les signaux d’alerte d’un schéma de Ponzi ou pyramidal en cryptomonnaie ?

Attention aux promesses de rendements garantis, à la pression pour recruter d’autres personnes, au manque de transparence et à l’absence de source de revenus réelle. Les fraudeurs promettent des profits rapides sans risque et refusent tout audit externe.

Comment protéger mes clés privées et phrases de récupération ?

Conservez-les hors ligne dans un lieu sûr (coffre-fort, support métallique). Ne les partagez jamais en ligne. Préférez un portefeuille physique pour renforcer la sécurité et évitez de les stocker sur un appareil connecté à Internet.

Qu’est-ce qu’un rug pull et comment éviter d’investir dans des projets frauduleux ?

Un rug pull survient lorsque les développeurs abandonnent un projet et s’emparent des fonds. Pour s’en prémunir, renseignez-vous sur l’équipe, vérifiez les audits de smart contracts, exigez de la transparence et suivez les discussions de la communauté.

Comment vérifier la légitimité et la sécurité d’une plateforme d’échange ou d’un portefeuille crypto ?

Contrôlez les licences officielles et le statut réglementaire. Consultez les avis certifiés et les certifications de sécurité. Vérifiez la présence du chiffrement SSL, le support de l’authentification à deux facteurs et les audits. Assurez-vous de la possibilité de retrait et de la clarté des frais.

Que faire si j’ai déjà été victime d’une arnaque crypto ?

Cessez tout contact avec l’escroc, rassemblez les preuves (captures d’écran, etc.), signalez la fraude aux autorités compétentes et sécurisez le reste de vos fonds sur un portefeuille sûr.

Quels signaux d’alerte surveiller dans les opportunités d’investissement crypto ?

Méfiez-vous des promesses de rendements garantis, des affirmations d’assurance fédérale sur les stablecoins et des sollicitations spontanées de contacts en ligne. Ce sont des signes d’arnaque potentielle.

Comment fonctionnent les faux endossements de célébrités et arnaques sur les réseaux sociaux ?

Les fraudeurs créent de fausses vidéos, deepfakes ou publicités, imitant des célébrités pour promouvoir des cryptos frauduleuses. Ils exploitent les réseaux sociaux pour toucher le public, rendant le piège crédible. Vérifiez toujours les endorsements sur les comptes officiels avant d’investir.

Quelles sont les meilleures pratiques pour sécuriser ses comptes crypto ?

Utilisez des mots de passe forts et uniques, activez l’authentification à deux facteurs. Sauvegardez vos phrases de récupération hors ligne. Privilégiez les portefeuilles physiques. Ne partagez jamais vos clés privées. Diversifiez vos actifs sur plusieurs portefeuilles pour réduire les risques.