« Opération Étranglement 2.0 » confirmée ? La FDIC indemnise et abandonne l’appel, les coulisses de la « suspension » cryptographique révélées

9 février – La Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) a accepté de payer 188 440 dollars de frais d’avocats et de renoncer à poursuivre l’affaire en justice concernant la loi sur la liberté d’information (FOIA) relative aux « lettres de suspension » liées aux cryptomonnaies, mettant ainsi fin à une controverse juridique qui a tenu en haleine le secteur. Cette affaire a forcé les régulateurs à rendre publics des documents, révélant comment plusieurs banques ont été invitées à suspendre ou limiter leurs activités liées aux cryptomonnaies.

Selon le rapport conjoint soumis au tribunal fédéral de Washington, la FDIC versera la totalité des frais juridiques à History Associates Incorporated. Cet organisme de recherche a été mandaté par la plus grande plateforme d’échange centralisé (CEX) réglementée aux États-Unis pour initier une demande de transparence. La FDIC s’est également engagée à réviser sa procédure FOIA, afin de ne plus refuser systématiquement la divulgation en se basant uniquement sur le « type de document », mais d’évaluer chaque exemption au cas par cas.

Les documents pertinents ont été divulgués pour la première fois dans le rapport d’octobre 2023 du Bureau du contrôleur de la FDIC. Ce rapport critique l’envoi de lettres aux banques leur demandant de suspendre ou d’arrêter d’étendre leurs activités cryptographiques existantes ou prévues. La cour avait précédemment jugé que le refus global de la FDIC et la suppression excessive de documents violaient le FOIA, et avait constaté un manque de bonne foi.

Joe Ciccolo, fondateur et président de BitAML, a indiqué que cette décision reflète que les décisions réglementaires de l’époque étaient davantage influencées par des « considérations politiques et de réputation » que par une analyse traditionnelle de sécurité et de stabilité. Selon lui, en tant que gardien des fonds des consommateurs et du public, la FDIC devrait établir un standard en matière de transparence.

Ce que l’on appelle « Action de strangulation 2.0 » désigne la pratique de plusieurs régulateurs bancaires américains de collaborer pour limiter l’accès des entreprises cryptographiques aux services bancaires. Son nom provient d’une initiative de régulation menée sous l’administration Obama contre les industries à haut risque. En novembre 2023, la plateforme CEX mentionnée a été la première à se voir refuser une demande de lettre correspondante, ce qui a conduit History Associates à engager une action en justice. La juge fédérale Ana Reyes a ordonné à plusieurs reprises la divulgation des documents, tout en critiquant l’insuffisance de l’examen effectué par la FDIC. Finalement, la FDIC a soumis tous les documents après plusieurs injonctions.

Après la conclusion de l’accord, le directeur juridique de la CEX, Paul Grewal, a déclaré sur la plateforme X que « des années de litiges ont révélé des dizaines de lettres de suspension, preuve directe d’une collaboration pour réprimer l’industrie ». La FDIC a également promis de former ses employés à interpréter plus souplement le FOIA et a affirmé qu’elle ne refuserait plus systématiquement les documents réglementaires bancaires en invoquant l’exemption de l’article 8.

Une fois l’indemnisation effectuée, les deux parties retireront officiellement leurs recours. Cette affaire est considérée comme une étape importante dans la transparence de la régulation américaine des cryptomonnaies.