L’évolution du trading de crypto est de plus en plus influencée par l’intelligence artificielle, la transparence et la convergence entre les marchés centralisés et décentralisés.
Dans cette interview exclusive avec CryptoBreaking, Vugar Usi Zade, directeur des opérations (COO) chez MEXC, partage des éclairages sur la façon dont l’IA transforme les comportements de trading, sur la manière dont les plateformes d’échange peuvent reconstruire la confiance, et sur pourquoi l’avenir de la crypto pourrait être défini par des structures de marché hybrides.
Vugar Usi Zade, directeur des opérations (COO) chez MEXC
Interview de Vugar Usi Zade, COO de MEXC
- La suite de trading basée sur l’IA de MEXC a atteint plus de 2,35 millions d’utilisateurs en un laps de temps relativement court. Qu’est-ce qui, selon vous, stimule cette adoption rapide, et que nous dit-elle sur le rôle futur de l’IA dans le trading de crypto ?
Je pense que le moteur principal est la valeur pratique. Les traders adoptent des outils qui les aident à comprendre des marchés en mouvement rapide sans ajouter davantage de bruit. La suite d’IA a atteint 2,35 millions d’utilisateurs en environ six mois, a généré 10,8 millions d’interactions et a enregistré en moyenne environ 93 000 utilisateurs actifs quotidiens, avec une utilisation qui se concentre autour des périodes de tension sur le marché. Cela me dit que les gens utilisent l’IA lorsque la vitesse, la clarté et la discipline émotionnelle comptent le plus.
Qu’est-ce que cela dit sur l’avenir ? L’IA deviendra une partie du flux de travail de trading lui-même. Pas un substitut au jugement, et rien que les traders ne devraient suivre aveuglément, mais une couche qui aide au criblage, à l’interprétation, au suivi et à la formulation du risque. Les produits les plus solides seront ceux qui rendent les marchés plus faciles à lire et les décisions plus faciles à éprouver.
- L’IA est souvent perçue à la fois comme une opportunité et comme un risque dans le secteur crypto. Selon vous, comment l’IA peut-elle évoluer vers un « gardien du risque » fiable plutôt que vers une source de nouvelles vulnérabilités ?
L’IA devient utile en tant que gardien du risque lorsqu’on lui demande de faire les bonnes tâches. Cela signifie détecter les anomalies, signaler le risque de concentration, surveiller l’exposition du portefeuille, mettre en évidence des comportements inhabituels et donner aux utilisateurs des alertes plus précoces lorsque les conditions changent. Le Consultant IA de MEXC a été introduit avec des diagnostics de portefeuille, une surveillance continue et des alertes de risque automatisées, et c’est la direction qui a du sens.
Mais la fiabilité dépend de la discipline. Une alerte n’est utile que si les utilisateurs peuvent comprendre pourquoi elle est apparue et ce qui a changé sur le marché. Et aussi, avec quel degré de confiance le système estime ce qu’il signale. Dans la crypto, les erreurs peuvent se répliquer rapidement, donc l’IA a besoin de garde-fous, d’une supervision humaine et de données vérifiables en dessous. Sinon, elle ne fait que créer une nouvelle « boîte noire » exactement là où l’ancienne existait.
- La confiance et la transparence restent des défis majeurs dans la finance numérique. Comment les bourses centralisées peuvent-elles tirer parti de l’IA et des données pour renforcer la confiance des utilisateurs sans compromettre les principes de décentralisation ?
Une bourse centralisée n’a pas besoin d’imiter la décentralisation pour respecter sa logique. Les utilisateurs ont besoin de preuves, pas de théâtre. Cela commence par des preuves de réserves que vous pouvez vérifier, des ratios de réserves clairs, des données de portefeuilles transparentes et des moyens simples pour vérifier que les soldes des clients sont bien couverts. Le cadre Proof of Reserves (Preuves de réserves) indique que les actifs des utilisateurs sont adossés 1:1 ou au-delà. Son modèle plus large Proof of Trust (Preuves de confiance) ajoute un Guardian Fund public et d’autres couches de protection que les utilisateurs peuvent inspecter directement.
L’IA peut renforcer cette confiance lorsqu’elle améliore la visibilité au lieu de l’obscurcir. Une meilleure détection des fraudes, des avertissements plus rapides, des explications du risque plus claires et une intelligence de compte plus lisible aident tous les utilisateurs à se sentir davantage en contrôle.
L’équilibre consiste à maintenir le service centralisé responsable et transparent, tout en préservant en même temps la liberté des utilisateurs de vérifier, de retirer et de passer on-chain lorsque c’est le meilleur chemin.
- Avec l’essor du trading on-chain et de la liquidité décentralisée, comment voyez-vous le rôle des bourses centralisées comme MEXC évoluer au cours des prochaines années ?
Je vois clairement le rôle des bourses centralisées évoluer, pas diminuer. La part des DEX dans le volume spot est passée à 13,6 % en janvier 2026, les DEX atteignant 10,2 % sur les perpétuels. Dans le même temps, les bourses centralisées ont encore géré plus de 1 000 milliards de dollars de volume spot mensuel. Donc ce n’est pas une histoire où un modèle remplace l’autre, mais une histoire où le marché devient plus « superposé » par couches.
Les CEX continuent de jouer un rôle que les plateformes on-chain ne remplacent pas entièrement. Elles restent de grands points d’ancrage de liquidité et des portes d’entrée pour les utilisateurs plus récents. C’est l’endroit vers lequel se tournent de nombreux traders lorsqu’ils veulent profondeur, vitesse, support et responsabilité opérationnelle dans un seul environnement. Ce qui change, c’est l’attente des utilisateurs. Les gens veulent de plus en plus accéder à la fois aux carnets d’ordres centralisés et à la liquidité décentralisée, sans friction entre les deux.
Donc, je pense que, au cours des prochaines années, les bourses centralisées vont se rapprocher d’un modèle hybride. Elles fourniront toujours une liquidité profonde, une infrastructure de garde (custody), un accès fiat et un support client, mais elles devront aussi fonctionner davantage comme des couches d’acheminement (routing) intelligentes. L’objectif est d’aider les utilisateurs à atteindre la meilleure plateforme pour une transaction ou une stratégie donnée, que cela se fasse sur la plateforme ou on-chain.
Dans cette configuration, la qualité d’exécution, la transparence des réserves et la protection des actifs deviennent encore plus importantes. La confiance ne concerne pas seulement le fait de détenir les actifs en toute sécurité, mais aussi le fait d’aider les utilisateurs à naviguer dans un marché plus connecté avec assurance.
- D’après votre expérience auprès de grandes entreprises mondiales comme Facebook, Bain et des sociétés Web3 de premier plan, quelles sont les plus grandes différences dans la façon de passer à l’échelle la croissance entre les entreprises technologiques traditionnelles et les entreprises natives de la crypto ?
Dans la tech traditionnelle, la montée en charge est conçue. Elle est structurée, pilotée par les données et bâtie sur des entonnoirs prévisibles. Vous améliorez le produit, optimisez la distribution et étendez le marché, marché par marché, avec précision.
Dans la crypto, la montée en charge est fluide. Elle est portée par la vitesse, l’accès et l’élan. La croissance n’est pas linéaire, mondiale dès le premier jour, et souvent déclenchée par des décisions produit comme des cotations précoces ou la suppression des frictions telles que les frais. Le produit et la distribution ne sont pas séparés : ils évoluent ensemble.
Mon passage chez Bain a façonné la manière dont j’aborde ce contraste. Il m’a donné un cadre rigoureux pour résoudre des problèmes complexes de façon structurée. J’ai eu la chance de travailler avec des leaders mondiaux dans des hedge funds, des banques et de grandes organisations de vente au détail, ce qui a permis de développer une compréhension approfondie de la façon de faire évoluer l’activité efficacement et durablement. Cette base, je l’applique activement chez MEXC.
Si la tech traditionnelle consiste à améliorer l’efficacité de la mise à l’échelle, la crypto consiste à mettre à l’échelle l’opportunité.
Chez MEXC, notre objectif est de devenir une superplateforme « tout-en-un » pour les besoins de trading. Même si le modèle économique est différent, nous pouvons apprendre d’écosystèmes comme Grab, Careem et WeChat sur la manière dont ils agrègent des services, réduisent les frictions et deviennent la passerelle par défaut pour les utilisateurs.
- La réglementation devient de plus en plus pertinente partout dans le monde. Comment voyez-vous l’équilibre entre innovation et conformité en train de façonner la prochaine phase de l’industrie crypto ?
La prochaine phase de l’industrie sera façonnée par des plateformes qui traitent la conformité comme faisant partie de la manière dont elles construisent, et non comme quelque chose qu’elles ajoutent plus tard. L’Europe a désormais MiCA entièrement en vigueur, avec le cadre plus large qui s’applique depuis le 30 décembre 2024. La SFC de Hong Kong a présenté sa feuille de route ASPIRe pour développer le marché des actifs virtuels avec un accent plus fort sur les garde-fous, la clarté des produits et l’infrastructure. C’est un signe de la maturation du marché. L’innovation continue d’avancer rapidement, mais l’attente est désormais qu’elle résiste à l’examen.
L’équilibre fonctionne lorsque la réglementation se concentre sur la garde (custody), les divulgations, la résilience, l’intégrité du marché et la protection des consommateurs, tout en laissant de la place au développement de produits. Les entreprises qui réussissent cela ne se contenteront pas de satisfaire les régulateurs : elles construiront la crédibilité qui attire une base d’utilisateurs plus large et plus durable.
- En regardant vers l’avenir, quelles sont les tendances ou récits clés que vous pensez voir définir le marché crypto au cours des 12 à 24 prochains mois ?
Je pense que quelques thèmes vont façonner le marché en même temps. L’un est la convergence continue entre le trading centralisé et le trading on-chain, parce que les données montrent déjà que les utilisateurs se déplacent plus activement entre les deux environnements. Un autre est la tokenisation qui devient plus pratique et plus lisible pour les institutions, notamment tandis que des régulateurs comme la SFC de Hong Kong continuent de relier le développement du marché à des cadres plus clairs pour les actifs numériques et les instruments financiers tokenisés.
J’attends aussi que l’IA s’enfonce davantage dans l’infrastructure du trading, en tant que couche opérationnelle pour la recherche, le suivi, l’aide à l’exécution et la gestion du risque. Et au-delà de tout cela, la confiance deviendra plus mesurable. Les plateformes qui se démarqueront seront celles qui combinent liquidité, garde-fous transparents et accès multi-marchés d’une manière cohérente pour les utilisateurs. À mon avis, le marché s’oriente vers moins de faux binaires, davantage de systèmes connectés, et une prime beaucoup plus élevée accordée à l’exécution et à la crédibilité.
Dernières réflexions
À mesure que l’industrie crypto continue d’évoluer, l’intersection de l’IA, de la transparence et des structures de marché hybrides devient de plus en plus centrale.
Pour des plateformes comme MEXC, le défi n’est plus seulement la croissance, mais la mise en place de systèmes qui combinent vitesse, confiance et convivialité dans un marché mondial qui mûrit rapidement.
Cet article a été publié à l’origine sous le titre AI Won’t Replace Traders, But It Will Change Everything: MEXC COO Speaks on Crypto Breaking News – votre source de confiance pour l’actualité crypto, l’actualité Bitcoin et les mises à jour blockchain.
