Binance Australie frappée d’une amende de 6,9 M$ après que des investisseurs ont perdu des millions sur des produits dérivés

En bref

• Un tribunal fédéral a ordonné à Binance Australia Derivatives de payer une amende de 6,9 millions USD pour avoir permis à des utilisateurs mal classés d'accéder à des produits à haut risque.
• Un total de 524 investisseurs de détail ont été incorrectement classés comme clients de gros entre juillet 2022 et avril 2023, entraînant environ 6 millions de dollars de pertes commerciales.
• Binance a admis avoir permis aux clients d'effectuer des tentatives illimitées à un quiz à choix multiples pour se qualifier en tant qu'investisseurs sophistiqués.

La Cour fédérale d'Australie a ordonné à Oztures Trading Pty Ltd, opérant sous le nom de Binance Australia Derivatives, de payer une amende de 10 millions AUD (environ 6,9 millions USD) après que l'échange a admis avoir exposé 524 investisseurs de détail à des produits dérivés cryptographiques à haut risque sans les protections nécessaires pour les consommateurs.
La mauvaise classification a eu lieu entre juillet 2022 et avril 2023, Binance admettant des échecs dans l'intégration des clients qui ont permis aux clients de détail de faire des tentatives illimitées à un quiz à choix multiples jusqu'à ce qu'ils obtiennent un score de passage pour se qualifier en tant qu'investisseurs sophistiqués, selon l'annonce de l'ASIC.
Le groupe de clients mal classés a subi des pertes commerciales de 8,66 millions AUD (environ 6 millions de dollars) et a payé 3,89 millions AUD (2,67 millions de dollars) en frais. Parmi les 524 clients mal classés, 460 ont été incorrectement classés comme répondant au Test d'Investisseur Sophistiqué, 33 comme répondant au Test de Richesse Individuelle, 26 comme investisseurs professionnels, 4 comme Corps Connexe, et 1 comme répondant au Test de Grande Entreprise.

Dans un exemple, Binance a évalué un individu comme investisseur professionnel uniquement sur la base de sa déclaration d'être une "autorité publique exemptée", sans vérification adéquate.

Decrypt a contacté Binance pour un commentaire mais n'a pas immédiatement reçu de réponse.
“Binance n'a pas réussi à mettre en place des contrôles de conformité de base et a incorrectement approuvé des centaines de demandes pour des produits complexes destinés aux investisseurs de gros,” a déclaré le président de l'ASIC, Justice Moshinsky, dans un communiqué. “Les lacunes de Binance ont laissé plus de 85% de leur clientèle australienne exposée à des produits à haut risque auxquels ils n'auraient jamais dû avoir accès, et sans protections ou droits importants pour les consommateurs, coûtant des millions aux investisseurs de détail.”

Le juge Moshinsky a également ordonné à Binance de contribuer aux coûts de l'ASIC, l'amende s'ajoutant à environ 13,1 millions AUD déjà versés en compensation aux clients concernés en 2023.