Binance Australie frappée d'une amende de 6,9 millions de dollars après que des investisseurs ont perdu des millions sur des dérivés.

En bref

• Un tribunal fédéral a ordonné à Binance Australia Derivatives de payer une amende de 6,9 millions USD pour avoir permis à des utilisateurs mal classés d'accéder à des produits à haut risque.
• Un total de 524 investisseurs de détail ont été incorrectement classés comme clients de gros entre juillet 2022 et avril 2023, entraînant environ 6 millions de dollars de pertes de trading.
• Binance a admis avoir permis aux clients de faire un nombre illimité de tentatives à un quiz à choix multiples pour se qualifier en tant qu'investisseurs sophistiqués.

Le tribunal fédéral d'Australie a ordonné à Oztures Trading Pty Ltd, opérant sous le nom de Binance Australia Derivatives, de payer une amende de 10 millions AUD (environ 6,9 millions USD) après que l'échange ait reconnu avoir exposé 524 investisseurs de détail à des produits dérivés crypto à haut risque sans les protections requises pour les consommateurs. La mauvaise classification a eu lieu entre juillet 2022 et avril 2023, Binance admettant des échecs dans l'intégration des clients qui ont permis aux clients de détail de faire des tentatives illimitées à un quiz à choix multiples jusqu'à ce qu'ils obtiennent un score de passage pour se qualifier en tant qu'investisseurs sophistiqués, selon l'annonce de l'ASIC. Le groupe de clients mal classés a subi des pertes de trading de 8,66 millions AUD (environ 6 millions) et a payé 3,89 millions AUD (2,67 millions) en frais. Parmi les 524 clients mal classés, 460 ont été incorrectement classés comme répondant au test d'investisseur sophistiqué, 33 comme répondant au test de richesse individuelle, 26 comme investisseurs professionnels, 4 comme corps corporatifs liés, et 1 comme répondant au test de grande entreprise.

Dans un exemple, Binance a évalué un individu comme investisseur professionnel uniquement sur la base de sa déclaration d'être une "autorité publique exemptée", sans vérification adéquate.  « Binance n'a pas réussi à mettre en place des contrôles de conformité de base et a approuvé de manière incorrecte des centaines de demandes pour des produits d'investisseur complexe et de gros », a déclaré le président de l'ASIC, Joe Longo, dans un communiqué. « Les lacunes de Binance ont laissé plus de 85 % de leur clientèle australienne exposée à des produits à haut risque auxquels ils n'auraient jamais dû avoir accès, et sans protections ou droits importants pour les consommateurs, coûtant des millions aux investisseurs de détail. » Le juge Moshinsky a également ordonné à Binance de contribuer aux coûts de l'ASIC, l'amende s'ajoutant aux environ 13,1 millions AUD déjà versés en compensation aux clients affectés en 2023.

« Le problème a été auto-identifié, signalé à l'ASIC et entièrement remédié en 2023, avec environ 13 millions AUD compensés aux utilisateurs affectés. Oztures a cessé ses activités de dérivés et a volontairement rendu son AFSL en 2023 », a déclaré un porte-parole de Binance à Decrypt. « Binance Australia s'engage à offrir aux utilisateurs en Australie des produits innovants, conformes et de confiance, tout en contribuant à la croissance responsable de l'écosystème blockchain et des actifs numériques du pays. » Note de l'éditeur : Cette histoire a été mise à jour pour inclure un commentaire de Binance.