Binance Australie frappée d'une amende de 6,9 M$ après que des investisseurs ont perdu des millions sur des produits dérivés

En bref

• Un tribunal fédéral a ordonné à Binance Australia Derivatives de payer une amende de 6,9 millions USD pour avoir permis à des utilisateurs mal classés d’accéder à des produits à haut risque.
• Au total, 524 investisseurs particuliers ont été classés à tort comme clients de gros entre juillet 2022 et avril 2023, entraînant environ 6 millions de pertes de trading.
• Binance a admis avoir permis aux clients de tenter à volonté un quiz à choix multiple pour se qualifier en tant qu’investisseurs avertis.

La Cour fédérale d’Australie a ordonné à Oztures Trading Pty Ltd, opérant sous le nom Binance Australia Derivatives, de payer une amende de 10 millions AUD (environ 6,9 millions USD) après que la plateforme a admis avoir exposé 524 investisseurs particuliers à des produits dérivés en crypto à haut risque, sans les protections obligatoires pour les consommateurs. La mauvaise classification s’est produite entre juillet 2022 et avril 2023, Binance admettant des défaillances dans l’intégration des clients ayant permis aux clients de détail de faire des tentatives illimitées à un quiz à choix multiple jusqu’à obtenir un score de réussite pour se qualifier en tant qu’investisseurs avertis, selon l’annonce de l’ASIC. Le groupe de clients mal classés a subi 8,66 millions AUD (environ 6 millions) de pertes de trading et a payé 3,89 millions AUD (2,67 millions) de frais. Parmi les 524 clients mal classés, 460 ont été classés à tort comme remplissant le Sophisticated Investor Test, 33 comme remplissant le Individual Wealth Test, 26 comme investisseurs professionnels, 4 comme Related Body Corporate, et 1 comme remplissant le Large Business Test.

Dans un exemple, Binance a évalué un individu comme investisseur professionnel uniquement sur la base de sa déclaration selon laquelle il s’agissait d’une « autorité publique exonérée », sans vérification adéquate.  « Binance n’a pas mis en place des contrôles de conformité de base et a approuvé à tort des centaines de demandes pour des produits d’investisseurs de gros complexes », a déclaré Joe Longo, président de l’ASIC, dans un communiqué. « Les lacunes de Binance ont laissé plus de 85 % de la base de clients australienne exposée à des produits à haut risque auxquels ils n’auraient jamais dû pouvoir accéder, et sans des protections ni des droits importants pour les consommateurs, causant des coûts à des investisseurs particuliers se chiffrant en millions. » Le juge Moshinsky a également ordonné à Binance de contribuer aux coûts de l’ASIC, l’amende s’ajoutant à environ 13,1 millions AUD de compensation déjà versée aux clients concernés en 2023.

« Le problème a été identifié de manière autonome, signalé à l’ASIC et entièrement corrigé en 2023, avec environ 13 millions AUD indemnisés aux utilisateurs concernés. Oztures a cessé son activité de dérivés et a restitué volontairement son AFSL en 2023 », a déclaré un porte-parole de Binance à Decrypt. « Binance Australia s’engage à proposer aux utilisateurs en Australie des produits innovants, conformes et dignes de confiance, tout en aidant à faire avancer la croissance responsable de l’écosystème blockchain et d’actifs numériques du pays. » Note de la rédaction : Cette histoire a été mise à jour pour inclure un commentaire de Binance.