L’ancien directeur de Berndale plaide coupable pour le vol des fonds de $490K client

Stavro D’Amore, ancien directeur du courtier CFD désormais disparu Berndale, a plaidé coupable devant un tribunal australien pour plusieurs infractions liées à la malhonnêteté, admettant le transfert illégal de plus de 681 000 AU$ (environ 490 000 US$) de fonds de la société, principalement constitués de dépôts de clients. Les faits ont eu lieu entre 2017 et 2018, alors que Berndale cessait ses activités, dans un contexte de surveillance importante de la part de la Commission australienne des valeurs mobilières et des investissements (ASIC).

Qu’est-ce qui a conduit à son plaidoyer coupable

D’Amore a reconnu trois chefs principaux : l’utilisation malhonnête de sa position de directeur de Berndale, une conduite malhonnête dans le secteur des services financiers, et l’autorisation de déclarations fausses et trompeuses aux régulateurs. Son plaidoyer coupable fait suite à une longue bataille judiciaire, les poursuites ayant été officiellement engagées en juin 2023.

L’effondrement de Berndale et l’action du régulateur

Berndale, un courtier en contrat pour différence (CFD), a cessé ses activités après que l’ASIC a révoqué sa licence de services financiers australiens (AFS) en novembre 2018. La décision a suivi plusieurs manquements graves en matière de conformité, notamment des contrôles inadéquats de gestion des risques et des violations des normes de reporting. L’enquête de l’ASIC a mis au jour des pratiques financières inappropriées, en particulier concernant la gestion des fonds des clients.

Après la révocation de la licence, D’Amore et le directeur associé Daniel Kirby ont été impliqués dans des procédures judiciaires. L’ASIC a ensuite interdit à D’Amore de fournir tout service financier pendant six ans, en raison de craintes concernant sa capacité à respecter les normes juridiques dans l’industrie financière.

Détails des infractions de malhonnêteté

D’après les chefs d’accusation, D’Amore a transféré 681 000 AU$ des comptes de Berndale vers ses comptes personnels, détournant des fonds que des clients avaient déposés pour des opérations de trading. Ces transactions ont été effectuées sans la connaissance ni le consentement des clients. L’affaire met en évidence des violations graves du devoir fiduciaire dans le secteur des services financiers. En cas de condamnation, D’Amore encourt une peine maximale de 20 ans de prison pour chacun des chefs d’accusation, ainsi que d’importantes sanctions financières.

Impact financier pour les clients

L’effondrement de Berndale a eu des conséquences financières dévastatrices pour ses clients. Malgré la nomination de liquidateurs en 2019, les efforts pour récupérer les fonds des clients ont été lents et largement infructueux. Des informations indiquent qu’un montant pouvant atteindre 8,9 millions AU$ (environ 6,5 millions US$) reste encore dû à des clients qui avaient confié leurs fonds à Berndale pour qu’ils soient utilisés au trading. Bien que les actions réglementaires de l’ASIC contre D’Amore et la société aient contribué à mettre en lumière les activités frauduleuses de l’entreprise, la récupération des dépôts perdus demeure incertaine.

Contexte réglementaire plus large

L’affaire Berndale s’inscrit dans une tendance plus vaste de surveillance réglementaire accrue dans les marchés des CFD et des produits dérivés de gré à gré (OTC). La position plus ferme de l’ASIC à l’égard des entreprises financières qui ne protègent pas les fonds des clients s’est renforcée ces dernières années, notamment après les réformes de 2017 visant à resserrer la réglementation des courtiers en CFD. À la suite de l’affaire Berndale, d’autres courtiers en CFD ont fait l’objet d’enquêtes similaires, plusieurs d’entre eux ayant été sanctionnés ou s’étant vu retirer leur licence.

Peine et prochaines étapes

D’Amore doit être condamné en juillet 2026. L’affaire a attiré une attention considérable en raison de ses implications pour la réglementation financière et la gouvernance d’entreprise. La condamnation déterminera l’ampleur complète des sanctions juridiques auxquelles il s’expose.