Après avoir convoqué le 4 juin les représentants des plateformes d’échange d’actifs virtuels afin de recueillir leurs avis, la cellule coréenne de renseignement financier (FIU) a décidé d’ajuster le projet d’amendement au décret d’application de la loi sur les informations financières spécifiques, en supprimant l’obligation de déclaration préalable obligatoire des transferts d’actifs virtuels supérieurs à 10 millions de wons coréens. Elle la remplace par une exigence faite à chaque société de mettre en place ses propres systèmes internes de gestion des risques pour gérer les risques de lutte contre le blanchiment d’argent (AML). Le projet d’amendement initial imposait aux opérateurs nationaux de déclarer à la FIU tout transfert dépassant 10 millions de wons coréens, quel que soit le niveau de risque.
Raisons officielles de la suppression de l’obligation de déclaration : explications de la FIU
D’après les explications publiques des responsables de la FIU, le problème du mécanisme initial de déclaration obligatoire réside dans le fait que l’utilisation d’un seuil unique de 10 millions de wons coréens entraînerait une vague de déclarations de la part des opérateurs sans aucune évaluation des risques préalable, rendant difficile pour la FIU d’y repérer les transactions réellement à haut risque. Après la suppression du seuil obligatoire, la FIU exige désormais que chaque société établisse un système interne de gestion du risque AML afin d’évaluer les transactions suspectes de manière qualitative et de décider si elles doivent être signalées, plutôt que de déclencher l’obligation de déclaration de façon uniforme à partir du montant de la transaction.
Quatre autres ajustements de la FIU coréenne
En plus de la suppression de l’obligation de déclaration, les autres ajustements confirmés en parallèle dans le projet d’amendement portent sur les quatre axes suivants :
· Le champ d’application de la Travel Rule, qui passera de l’obligation à partir de 1 million de wons coréens à l’ensemble des montants, sans seuil minimal ;
· Le renforcement du devoir de vigilance à l’égard des clients pour les transactions suspectes à haut risque (incluant la vérification de la source des fonds et de l’objectif de la transaction), initialement imposé de manière obligatoire, devient discrétionnaire : il ne sera nécessaire que lorsque l’entreprise estime que le risque de la transaction suspecte est particulièrement élevé ;
· Une période de grâce d’un an est accordée aux petites entreprises qui ne parviennent pas à atteindre les exigences de déclaration, à condition que le ratio d’endettement ne dépasse pas 200 % ;
· Les règles exigeant que les équipements informatiques liés à l’AML soient initialement situés en Corée sont assouplies : l’usage de services cloud à l’étranger est autorisé pour des activités autres que le traitement des informations d’identification personnelle et des informations de crédit personnel.
Questions fréquentes
L’extension de la Travel Rule à tous les montants : quelles conséquences pour les bourses coréennes de crypto ?
Selon le projet d’amendement, la Travel Rule s’appliquera désormais à tous les montants lors des transferts d’actifs virtuels (sans seuil minimal), et non plus uniquement aux transferts supérieurs à 1 million de wons coréens. Cela signifie que les exchanges, lorsqu’elles traitent des transferts inter-chaînes de toute taille, devront transmettre les informations du donneur d’ordre et du bénéficiaire conformément aux exigences de la Travel Rule. La FIU n’a pas fourni davantage de détails opérationnels dans la présente explication relative au projet d’amendement.
Quels avis précis du secteur coréen ont poussé la FIU à ajuster sa politique ?
DAXA a soumis des avis écrits en avril 2026, représentant 27 VASP enregistrés en Corée, indiquant que si le projet d’amendement initial était mis en œuvre tel quel, le seuil unique de déclaration de 10 millions de wons coréens créerait une confusion pour l’industrie. Le principal problème serait de contraindre les opérateurs à faire de nombreuses déclarations sans effectuer d’évaluation des risques, ce qui disperserait les ressources de supervision et de conformité. Après avoir convoqué le 4 juin des représentants du secteur pour recueillir leurs avis, la FIU a adopté cette recommandation centrale.
Le calendrier d’entrée en vigueur du 20 août du projet d’amendement est-il déjà fixé ?
D’après les explications de la FIU, le projet d’amendement doit encore passer par les procédures de révision législative du ministère de la législation publique (Ministry of Government Legislation) et d’autres organismes concernés. Ce n’est qu’après approbation de l’examen que le projet d’amendement pourra entrer officiellement en vigueur le 20 août. Au 5 juin 2026, la date d’entrée en vigueur correspond à un calendrier prévisionnel conditionnel ; la mise en œuvre finale reste tributaire des résultats de l’examen législatif.
