ナイジェリア中央銀行（CBN）は、7月15日付の運用ガイダンスを銀行および許可を受けた両替業者（BDC）に発出し、小売の外国為替取引をすべて追跡するための中央集権型の電子ポータルを導入した。FX両替業者購入トラッカー（FXBT）は、BDCが認可されたディーラーバンクを通じて行う外貨購入を、申請から売却まで記録する。この枠組みは、CBNが2月に下した、認可されたBDCがナイジェリア外国為替市場（NFEM）を通じて認可銀行から外貨を直接購入できることを認める決定に基づき、さらに2024年の規制ガイドラインに基づいて、82のBDC事業者に対し2025年12月に最終ライセンスが交付されたことに続く。
CBN、リアルタイムのFX購入追跡ポータルを導入
FX両替業者購入トラッカー（FXBT）は、CBNのガイダンスに従い、BDCに対してドル購入に関するリアルタイムまたは当日中のデータ提出を求める。ポータルはBDCとNFEMの双方のやり取りを可能にし、CBNがあらゆるリクエスト、承認、決済を可視化できるようにする。システムは、BDCが週次の購入上限（150,000ドル）を超えようとする、複数の銀行から割当を得ようとする、または承認済みのチャネル以外で外貨を流用しようとする行為を特定するよう設計されている。
外貨を購入したいBDCは、選択した銀行へポータルを通じて購入申請を電子的に提出しなければならない。銀行は、2営業時間以内に申請の受領を確認し、ポータルを通じて直ちに成功または拒否を通知しなければならない。BDCは、新たな購入申請を行う際、これまで未使用だった残高も開示する必要がある。
銀行はFX売却の前にKYCを実施する必要
認可されたディーラーバンクは、いかなるBDCにも外貨を売却する前に、完全な顧客確認（Know-Your-Customer：KYC）および顧客デュー・ディリジェンスの確認を実施しなければならない。銀行は実質的支配者の情報を検証し、設立書類を保管し、リスクの高い事業者に対して強化されたデュー・ディリジェンスを行う必要がある。これらの要件を満たさないBDCに対して、銀行は外貨を支払うことを禁じられている。
この枠組みでは、銀行がBDCを独占的な関係に押し込むことを禁止し、事業者は購入のために任意の認可ディーラーバンクを選べるようにしている。CBNは、すべての認可ディーラーバンクおよび認可されたBDCは、即時に規制ガイダンスを遵守することが求められると述べた。
BDCは未売却の外貨を24時間以内に返却しなければならない
BDCは、NFEMを通じて購入した外貨を未売却のまま保有することを禁じられている。未使用残高は、利用期間の満了後24時間以内に、NFEM市場へ売却しなければならない。遵守しない事業者は、残高を没収され、公式市場へのアクセスを失うリスクがある。
銀行、BDC、顧客間のすべての外貨取引は、認可された金融機関に保有されている口座を通じて決済されなければならない。第三者取引は禁止されており、つまりBDCが購入した外貨は登録された決済口座にのみ計上される。別の口座への振替は、規制違反にあたる。
よくある質問
ナイジェリアの中央銀行が導入したFX両替業者購入トラッカーポータルとは何ですか？
FX両替業者購入トラッカー（FXBT）は、7月15日付のCBNガイダンスで発表された、両替業者（BDC）による認可ディーラーバンク経由のすべての外貨購入を記録する中央集権型の電子ポータルである。このポータルでは、BDCに対してドル購入に関するリアルタイムまたは当日中のデータ提出を求め、申請から売却までの取引を追跡する。
ナイジェリアでBDCに外貨を売る銀行に求められる要件は何ですか？
認可ディーラーバンクは、いかなるBDCに対しても外貨を売却する前に、完全なKYCと顧客デュー・ディリジェンスの確認を実施し、実質的支配者情報を検証し、設立書類を保管し、リスクの高い事業者に対して強化されたデュー・ディリジェンスを行わなければならない。これらの要件を満たさないBDCにFXを支払うことは禁止されており、また購入申請に対して2営業時間以内に応答する必要がある。
ナイジェリアの公式市場で購入した未売却の外貨をBDCはどれくらいの期間保有できますか？
BDCは、利用期間の満了後24時間以内に、未使用の外貨残高をNFEM市場へ買い戻して売却しなければならない。遵守しない事業者は、CBNのガイダンスに従い、残高を没収され、公式市場へのアクセスを失うリスクがある。
