ロシアは暗号資産取引を事実上強制的に監視し、違法組織の流通で最高7年の有期刑

Bits.media が 5 月 18 日に報じたところによると、ロシアの国家会議（ドゥマ）が「デジタル通貨およびデジタル権利法」の付随法案を審議しており、すべてのデジタル通貨およびデジタル権利の取引のうち、100 万ルーブルを超えるものについて強制的な監視を実施することを求めている。国家会議は同時に、行政責任および刑事責任に関連する法案も審議しており、ロシア国内で違法な組織が暗号資産の流通に関与する場合、最高で 7 年の有期刑に処される可能性がある。

強制監視の適用範囲：確認済みの4つのケース

法案の草案によれば、以下の種類の取引は強制的に監視される予定である：

100 万ルーブルを超えるデジタル通貨およびデジタル権利の取引（売買およびデジタル権利の取得と償還を含む）

国外送金： 海外ウォレットからロシアの暗号ウォレットへの送金、ならびにその逆方向のロシアから海外への送金

貿易契約関連取引： ロシアの居住者と非居住者の間で、少なくとも 1,000 万ルーブルに関わる貿易契約に基づく取引

FATF 高リスク管轄区域との取引： FATF により高リスクの司法管轄区域として指定されている地域が関係するいかなる取引も対象

事業者の強制的義務と中央銀行の執行権限

事業者の強制的義務（確認済み）： 顧客の本人確認（KYC）を行うこと；疑わしい取引を検知すること；内部統制システムおよび文書記録を維持すること；政府機関へデータを引き渡すこと；ロシア中央銀行と協力すること；デジタル・コンプライアンス――すなわち、ウォレットおよび暗号資産に、マネーロンダリングや、良くない組織として認定されている団体への資金提供などの潜在的リスクが存在するかを確認すること。GMT Legal は、取引所は顧客の本人確認手続きを銀行に委託できると確認した。

中央銀行の執行権限（確認済み）： もし法案が現行の形で可決されるなら、すべての外貨両替業者は非信用機関として運営しなければならない。中央銀行は、事業者の活動を最大 6 か月間制限したり、管理規定の変更を求めたり、外貨両替業者の名簿から除外したり、さらには裁判所を通じて会社の清算手続きを開始することさえできる。外貨両替業者はまた、マネー・コントロールの代理機関となり、中央銀行の手順に従って取引データを送信する必要がある。

行政・刑事責任：確認済みの処罰基準

行政罰金： 当局者 3 万〜5 万ルーブル；法人 70 万〜100 万ルーブル。適用される場合： マネーロンダリングおよびテロ資金供与に関する規定に従わないこと、ならびに内部統制システムおよびデジタル面の適合性が欠けていること。

刑事責任： ロシア国内で違法な組織の暗号資産の流通に関与した場合、最高 7 年の有期刑に処される。

よくある質問

100 万ルーブルの監視の閾値は、いくらのドルに相当しますか？

現在のルーブル為替レートに基づくと、100 万ルーブルは約 1 万〜1.5 万ドル（具体的な金額は為替の変動による）。この閾値により、相対的に低額の暗号資産取引でも強制監視の対象に入り、適用範囲が広くなる。

ロシアはなぜ暗号取引所を銀行類似の機関として位置づけるのですか？

ロシアの金融監視局 Rosfinmonitoring は以前、ロシアが FATF のマネーロンダリング防止に関する要件を満たす必要があることを理由に、暗号資産取引所を銀行とみなすよう求めていた。今回の付随法案の提出は、この規制方針を具体的な立法として実装するものだ。

法案は現時点でどのような立法手続の段階にありますか？

関連法案は現在、国家会議（ドゥマ）で審議中であり、まだ可決されていない。国家会議は同時に、行政責任と刑事責任に関する 2 つの関連法案も審議しており、具体的な施行時期は今後の立法の進捗次第で、確定した可決のスケジュールは示されていない。