韓国の規制当局は暗号資産取引所に対する取り締まりを強化し、包括的なAML監査の結果、史上最高の368億ウォンの罰金とビッサムに対する6か月の部分停止処分を科した。金融委員会（FSC）の下にある金融情報局（FIU）は、調査中に約665万件のAML違反を発見し、顧客の本人確認の不備、取引制限、記録保持の不足などを指摘した。さらに、当局は18の未登録海外仮想資産サービス提供者（VASP）に関連する45,772件の暗号送金を摘示し、越境取引に関する規制上の懸念を浮き彫りにした。これらの罰則は、ビッサムの「特定金融取引情報の報告及び利用に関する法律」遵守状況を審議した制裁審議委員会の検討を経て科されたもので、韓国の暗号資産取引所に対する最大の罰金となり、国内市場全体での規制強化の動きを示している。
主なポイント
ビッサムは368億ウォンの罰金と、新規顧客向けの外部送金処理の6か月間の部分停止を受けた。
この6か月の停止期間は3月27日から9月26日までで、既存ユーザーには制限はなく、新規顧客も引き続き取引・入金・出金が可能。
FIUは繰り返しビッサムに対し、未登録海外VASPとの取引停止を警告していたが、取引遮断の効果的な措置は実施されなかった。
この取り締まりはビッサムだけにとどまらず、アップビットも2025年2月に新規顧客向けの3か月停止と352億ウォンの罰金を科されている。
コービットも2025年12月にAML関連の罰則として27.3億ウォンの罰金と行政指導を受けており、韓国主要取引所への取り締まりが拡大していることを示している。
市場の背景：ビッサムへの措置は、韓国がデジタル資産におけるAML/CTFリスクを抑制するための広範な取り組みの一環であり、取引所に対して顧客確認や取引監視の強化を促す動きと連動している。この取り締まりは、規制当局の継続的な議論や執行と一致し、運営コストの増加や規制準拠のための調整を迫っている。併せて、政府がAIを活用した暗号税務執行の計画を進めていることも報じられ、韓国の暗号市場における技術を活用した監督体制への移行を示唆している。AIによる暗号取引益の税務追跡に関する報告も参照されている。
なぜ重要か
この措置は、韓国が暗号エコシステム全体にわたりAML規則を積極的に執行する意向を明確に示したものである。ビッサムにとっては、罰金だけでなく、規制の整合性回復に向けた信頼回復や将来的なライセンス取得にも影響を及ぼす可能性がある。特に、外部送金の制限は新規ユーザーの獲得において重要なチャネルを制限するものであり、既存ユーザーの運用を維持しつつ、違反行為に対して抑止力を働かせる狙いがある。
この規制の意義は、グローバルな暗号コミュニティに対しても示すシグナルとなる。韓国当局が越境コンプライアンスをより積極的に追求する中、地域内の取引所はAMLプログラムやKYC、監視システムの強化を余儀なくされている。アップビットやコービットに科された罰則は、これは単なる一例ではなく、体系的な取り締まりの一環であることを示している。今後の動向は、流動性の変動やコンプライアンスコストの増加、成長とリスク管理のバランスを取るための戦略的意思決定に影響を与える可能性がある。
今後の注目点
ビッサムが6か月の期間内（3月27日から9月26日）に必要なAML改善措置を完了し、規制当局が継続的な遵守状況をどう評価するかを注視する。
FIUやFSCから未登録海外VASPとの取引遮断に関する手続きや今後の規制方針の更新・明確化を確認する。
他の取引所運営者がアップビットやコービットの罰則を受けて、顧客のオンボーディングや越境取引の方針をどう調整するかを観察する。
2025年以降も韓国のAML強化策の一環として、追加の執行措置や罰則が発表されるかどうかを追う。
情報源と検証
- ヨンハプ通信による665万件のAML違反と18の未登録海外VASPに関わる45,772件の送金に関する報告
- FIUの制裁審議委員会の決定と関連手続き
- 2025年3月9日付のFIU予備通知：ビッサムに対する6か月部分停止
- 2025年2月のアップビットに関する報告：新規顧客向け3か月停止と352億ウォンの罰金
- 2025年12月のコービットに関する最新情報：27.3億ウォンの罰金と行政指導
韓国のAML取り締まりがビッサムに及ぼす影響：詳細と示唆
ビッサムをめぐる一連の動きは、韓国の暗号取引所に対する規制の締め付けが着実に強化されていることを示している。FIUの調査結果は、国境を越えた取引の増加に伴うシステムの対応の遅れや規模の拡大を浮き彫りにしている。特に、665万件のAML違反は、顧客確認の不備や取引履歴の不十分さなど、多面的なコンプライアンスの問題を示している。併せて、18の未登録海外VASPに関わる45,772件の送金は、越境流動性のリスクを浮き彫りにし、国内だけでは追跡困難な取引の存在を示唆している。
規制設計の観点からは、これらの制裁は「特定金融取引情報の報告及び利用に関する法律」に基づいており、今後も既存の金融取引報告体制に根ざした執行が続くことを示している。新規顧客向けの外部送金停止は段階的なアプローチであり、最も懸念されるオンボーディング経路を制限しつつ、既存ユーザーの運用を維持するための措置である。具体的な期間は3月27日から9月26日までであり、ビッサムが越境未登録チャネルを通じた新規顧客のオンボーディングを防止できるかどうかを示す試金石となる。
これらの措置は孤立したものではなく、近年FIUが他の主要取引所に対してもAMLや本人確認の不備を理由に科した罰則の一部である。規制当局は、違反に対して厳しい結果を示すことで、取引所の規模や市場シェアに関わらず、コンプライアンス強化を促している。こうした動きは、規制の摩擦を生み出し、AML能力の高いプラットフォームへの集約や、リスク管理を重視した戦略的選択を促す可能性がある。
この記事は、もともと「韓国、ビッサムに2400万ドルの罰金、暗号取引に対する6か月の部分停止命令」として公開されたものである。
