Primeira do país! Yuán yín Bankee em parceria com a polícia e os operadores de ativos virtuais criam uma rede de prevenção de fraudes intersetorial

Num contexto de riscos cada vez mais graves de fraudes financeiras e transferência rápida de fluxos financeiros entre domínios, o setor bancário, os departamentos públicos e os fornecedores de tecnologia estão a procurar mecanismos de defesa mais eficazes. A marca digital do Far Eastern International Bank, Bankee, anunciou que estabeleceu uma parceria com a Polícia Criminal do Ministério do Interior e vários fornecedores de serviços de ativos virtuais (VASP) para criar a primeira rede de defesa contra fraudes que envolve “banco x polícia x bolsa de valores” em Taiwan. Esta rede não só fornece alertas pré-evento e bloqueios durante o evento, como também permite rastreamento e devolução de fundos após o incidente, conseguindo bloquear com sucesso o fluxo de fundos de fraudes e proteger os ativos dos utilizadores.

Defesa conjunta entre três domínios, recuperação de um quarto do valor total a nível nacional

De acordo com dados da Polícia do Ministério do Interior, entre janeiro e outubro de 2025, as forças policiais de Taiwan ajudaram a recuperar aproximadamente 1,98 mil milhões de dólares taiwaneses em fundos de fraudes, sendo que o Far Eastern Bank recuperou cerca de 50 milhões de dólares taiwaneses, representando 26,4%, uma quota de mercado que é apenas 1,6% do total de contas, demonstrando um desempenho notável. Além disso, desde outubro de 2025, após a implementação de um novo mecanismo de prevenção de fraudes de “detecção e controlo em tempo real” pelo banco, até janeiro de 2026, conseguiu bloquear mais de 450 milhões de dólares taiwaneses em fluxos de fundos fraudulentos.

Mecanismo de defesa bidirecional, bloqueio antecipado de fluxos suspeitos de fraude

Através de um sistema interno de controlo autónomo, que integra IA de gestão de risco e análise de comportamento de transações, o Far Eastern Bank consegue marcar imediatamente contas de alto risco e partilhar dados com VASP e polícia. Quando são detectadas transações anómalas, o sistema pode notificar os parceiros via API para controlo sincronizado. Até agora, o sistema ajudou a bloquear mais de 300 milhões de dólares taiwaneses em fluxos suspeitos de fraude, sendo que 70% das contas suspeitas foram convertidas em contas de aviso policial dentro de 90 dias, demonstrando alta precisão e rapidez na deteção.

Colaboração entre bancos e polícia para proteger potenciais vítimas, com ação proativa

O Far Eastern Bank não se limita à defesa técnica, colaborando ativamente com a polícia para obter listas de “potenciais vítimas”. Após a obtenção dessas listas, combina processos internos de congelamento e bloqueio, notificando proativamente os utilizadores para evitar que os fundos sejam enganados. Segundo dados policiais, de 90.000 potenciais vítimas analisadas, cerca de 40% não reportaram o crime antes de serem vítimas e continuaram a fazer transferências. Até agora, esta colaboração ajudou a polícia a congelar 110 milhões de dólares taiwaneses em fundos fraudulentos e a devolver mais de 52,34 milhões de dólares taiwaneses.

Vários fornecedores de ativos virtuais juntam-se à iniciativa, tornando a defesa do setor uma tendência

Esta colaboração intersetorial inclui não só o Far Eastern Bank e a polícia, mas também várias plataformas e bolsas de ativos virtuais em Taiwan, como MaiCoin, BitoPro, XREX, ZoneWallet, entre outros, que participam na construção da rede de defesa conjunta. Líderes de plataformas como Liu Shih-wei (MaiCoin), Chen Yi-ling (BitoPro) e Hong Min-feng (XREX) manifestaram apoio, esperando que, através da colaboração profissional do setor, se eleve o nível de segurança cibernética e se torne uma prática padrão na prevenção de fraudes.

Combinação de IA e Web3 para criar uma nova estrutura de gestão de risco

Bankee afirmou que, além do tradicional modelo de “notificação pós-evento e congelamento de contas”, está a introduzir ativamente tecnologias de IA e a estrutura Web3 para implementar uma solução de prevenção de fraudes de ciclo completo: “alerta pré-evento, bloqueio durante o evento e rastreamento pós-evento”. Através de modelos de avaliação de risco em tempo real, sistemas de monitorização autónoma e integração de informações entre domínios, o banco não só protege eficazmente os fundos, como também estabelece um ambiente de transações confiável, contribuindo para o desenvolvimento sustentável do setor de ativos virtuais.

Mudança no papel dos bancos: de defensores a “guardião do fluxo financeiro digital”

Zheng Guang-tai, presidente da Associação de Comércio de Moedas Virtuais de Taiwan, afirmou que, com o rápido crescimento do setor de ativos virtuais, o papel dos bancos deixou de ser apenas um canal passivo de fluxo financeiro, devendo assumir a posição de “guardião”. Este caso do Far Eastern Bank é o primeiro exemplo em Taiwan de um banco liderar a integração de recursos de VASP e polícia, demonstrando a proatividade e potencial de transformação do setor bancário na sua estrutura de prevenção de fraudes.

Leitura adicional: O que é o Bankee?

Bankee é uma marca digital criada pelo Far Eastern International Bank em 2018, focada em conceitos de open banking e Web3.0, oferecendo serviços de contas, cartões de crédito, ativos digitais e uma plataforma de interação social. Até hoje, recebeu diversos prémios internacionais de inovação, incluindo Gartner, Global Business Outlook e Asiamoney. O seu espírito de marca é “co-criar, partilhar, prosperar”, dedicando-se a criar uma experiência financeira digital segura e conveniente.

Este artigo foi originalmente publicado em ABMedia, com o título: “Num esforço pioneiro em Taiwan! Far Eastern Bank e Bankee unem-se à polícia e fornecedores de ativos virtuais para criar rede de defesa contra fraudes entre domínios”.