A Nexo foi multada com $500K por empréstimos de criptomoedas de risco

** Os reguladores californianos impuseram uma multa de 500 mil dólares à Nexo Capital, que oferecia empréstimos garantidos por criptomoedas sem uma avaliação clara dos mutuários. A empresa será obrigada a transferir os fundos para uma afiliada licenciada.**

Os reguladores da Califórnia multaram a Nexo Capital Inc. no valor de 500.000 dólares. O site violou as regulamentações financeiras do estado ao emitir empréstimos sem a devida licença.

A investigação foi liderada pelo Departamento de Proteção Financeira e Inovação da Califórnia. Entre julho de 2018 e novembro de 2022, a Nexo forneceu empréstimos garantidos por criptomoedas a 5.456 cidadãos da Califórnia.

Empréstimos Nexo: Sem Rede de Segurança.

A Nexo Capital não avaliou a capacidade de pagamento dos mutuários. A empresa, com sede nas Ilhas Cayman, evitou verificações de crédito e deixou de avaliar sua dívida atual e situação financeira geral.

O Comissário do DFPI, KC Mohseni, afirmou que os credores devem agir dentro da lei e não conceder empréstimos arriscados que possam prejudicar os consumidores. O empréstimo de criptomoedas deve passar pelos mesmos critérios regulatórios que os empréstimos tradicionais.

A ausência de uma política de subscrição aumentou significativamente o risco de incumprimento. Os mutuários tomaram emprestado com criptomoedas como garantia em empréstimos em moeda fiduciária ou stablecoin, enquanto nos sistemas financeiros convencionais, é necessária a verificação de rendimentos e verificações de crédito.

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Transferência Forçada e Mandato de Conformidade

A Nexo precisa transferir todos os fundos dos clientes da Califórnia para a Nexo Financial LLC, uma afiliada nos EUA com licença válida sob a Lei de Financiamento da Califórnia, dentro de 150 dias.

O DFPI detectou violações da Lei de Financiamento da Califórnia e da Lei de Proteção ao Consumidor Financeiro da Califórnia. A Nexo participou de atividades ilegais envolvendo produtos financeiros ao consumidor.

Esta é a segunda medida de execução tomada pela Nexo, de acordo com o anúncio do DFPI. Em 2022, o departamento liderou uma investigação em vários estados que resultou em um acordo com 22,5 milhões de dólares em 50 jurisdições dos EUA.

O processo anterior foi contra o esquema de rendimento de juros em criptomoedas da Nexo, que violava as leis de valores mobiliários em vários estados. Posteriormente, a Nexo saiu do mercado americano.

A Nexo também foi acusada criminalmente na Bulgária, onde a primeira acusação foi de crime organizado e lavagem de dinheiro. Os promotores posteriormente arquivaram essas acusações, e a empresa reivindicou uma arbitragem de 3 bilhões contra a Bulgária.

O DFPI ainda supervisiona sites de empréstimo de criptomoedas para garantir que cumpram as normas. A agência enfatiza a proteção dos consumidores em todos os serviços financeiros, e agora a Nexo Financial está sob pressão para cumprir padrões rigorosos de divulgação.