Reguladores da Califórnia multam a Nexo em $500.000 por anos de empréstimos apoiados em criptomoedas não licenciados

• A Califórnia multou a Nexo após os reguladores terem descoberto anos de atividades de empréstimo de criptomoedas não licenciadas envolvendo milhares de residentes do estado.

• Os reguladores ordenaram que a Nexo transferisse os fundos dos clientes da Califórnia para uma afiliada licenciada nos EUA dentro de cento e cinquenta dias.

• A multa soma-se às penalizações anteriores nos EUA e destaca os riscos de conformidade contínuos no setor de empréstimos de criptomoedas.

Os reguladores da Califórnia multaram a credora de criptomoedas Nexo em $500.000 após descobrirem anos de atividade de empréstimo não licenciada envolvendo milhares de residentes. A ação aumenta a pressão sobre empresas que ofereceram empréstimos garantidos por criptomoedas sem aprovação do estado.

👨🏻‍⚖️ Califórnia Multa Nexo em $500K por Empréstimos #Crypto Não Licenciados

A Nexo foi multada em $500.000 pelos reguladores da Califórnia por emitir milhares de empréstimos garantidos por criptomoedas sem licença. #crypto

— CryptOpus (@ImCryptOpus) 16 de janeiro de 2026

Os reguladores afirmam que o caso destaca lacunas persistentes de conformidade no empréstimo de ativos digitais. A penalização segue uma investigação de vários anos pelas autoridades da Califórnia. Também revigora o escrutínio sobre as operações passadas da Nexo nos EUA.

Califórnia Destaca Atividades de Empréstimo de Criptomoedas Não Licenciadas

O Departamento de Proteção Financeira e Inovação da Califórnia descobriu que a Nexo emitiu empréstimos garantidos por criptomoedas sem uma licença de empréstimo estadual. A revisão identificou pelo menos 5.456 residentes da Califórnia que receberam empréstimos ao consumidor ou comerciais. Os reguladores disseram que a atividade violou as leis de empréstimo do estado. Também afirmaram que a empresa operou através da Nexo Capital Inc., uma entidade das Ilhas Cayman. A conduta ocorreu de julho de 2018 a novembro de 2022.

Durante esse período, a Nexo expandiu sua presença em empréstimos garantidos por criptomoedas em vários estados dos EUA. Os reguladores da Califórnia disseram que a empresa não possuía as aprovações necessárias. Como resultado, as autoridades decidiram impor penalidades financeiras. A agência afirmou que as descobertas seguiram uma inspeção regulatória formal. A ação reflete uma supervisão mais rigorosa dos produtos de empréstimo de criptomoedas.

Reguladores Apontam Falhas na Avaliação dos Mutuários

Os reguladores da Califórnia disseram que a Nexo não avaliou a capacidade dos mutuários de pagar os empréstimos. Disseram que a empresa não revisou as obrigações de dívida existentes. Também citaram a ausência de avaliações de histórico de crédito. Essas falhas levantaram preocupações sobre a exposição ao risco dos consumidores. Os reguladores afirmaram que tais práticas poderiam amplificar os danos financeiros durante períodos de estresse de mercado.

Além da multa, os reguladores impuseram requisitos operacionais. A Nexo deve transferir todos os fundos dos clientes da Califórnia para uma afiliada licenciada nos EUA. A empresa tem 150 dias para concluir o processo. As autoridades disseram que a medida visa proteger os consumidores. A ordem aplica-se a todas as contas afetadas na Califórnia.

Ação de Fiscalização Aumenta o Histórico de Penalizações da Nexo nos EUA

A ação na Califórnia soma-se a outras ações de fiscalização anteriores contra a Nexo nos EUA. Em 2023, os reguladores estaduais lideraram um acordo multistate relacionado ao produto Earn Interest da empresa. Esse acordo totalizou $22,5 milhões. Reguladores federais também agiram naquele ano. A Comissão de Valores Mobiliários dos EUA impôs outra penalidade de $22,5 milhões.

Essas ações elevaram as penalizações da Nexo nos EUA em 2023 para $45 milhões. Após a pressão regulatória, a Nexo saiu do mercado dos EUA. A empresa encerrou os serviços tradicionais de empréstimo para clientes americanos. No entanto, continuou oferecendo serviços de empréstimo garantido por criptomoedas fora do país. Os reguladores disseram que a última multa está relacionada a condutas anteriores.

Empresa Sinaliza Interesse Renovado nos EUA em Meio a Mudanças de Política

Apesar das ações de fiscalização, a Nexo tem buscado expansão internacional e maior visibilidade da marca. A empresa garantiu uma parceria de patrocínio de vários anos com o Aberto da Austrália. Enquanto isso, sinalizou interesse em retornar ao mercado dos EUA. Em abril do ano passado, a Nexo anunciou planos de reentrar no país. O anúncio ocorreu durante um evento de alto perfil em Sófia.