Fraude no AI Earn Exposta: Como Investidores Vietnamese Perderam $4M em Uma Noite

A plataforma AI Earn cessou abruptamente operações a 21 de setembro de 2025, deixando centenas de investidores de Hanói sem conseguirem levantar fundos. Operando a partir do Edifício Artemis, a burla AI Earn eliminou todos os canais digitais da noite para o dia. As vítimas perderam milhões—a Sra. T depositou 258 milhões de VND enquanto a Sra. H perdeu 135 milhões de VND—depois de serem guiadas por personal trainers que prometiam lucros diários alimentados por IA, seguindo os clássicos padrões de Ponzi.

O que é o AI Earn e Como A Fraude Operou

O AI Earn apresentava-se como uma plataforma onde os utilizadores podiam “ganhar dinheiro com IA” ao completar tarefas simples ou depositar fundos. A plataforma afirmava que a inteligência artificial identificava oportunidades lucrativas, permitindo aos utilizadores obter retornos com esforço mínimo. Na prática, o AI Earn pedia aos participantes que depositassem dinheiro ou completassem ações como descarregar aplicações, partilhar links ou convidar outros, prometendo recompensas constantes ou lucros diários em troca.

O esquema AI Earn operava através de sofisticados mecanismos de construção de confiança. A plataforma mantinha um escritório físico de representação no 1.º andar, unidade T101, Edifício Artemis, Rua Le Trong Tan, 3 Rua Le Trong Tan, Bairro Khuong Mai, Hanói. Esta presença física criava ilusões de legitimidade, pois as vítimas podiam visitar escritórios e conhecer “personal trainers” que as guiavam nos processos de investimento.

Segundo relatos das vítimas, a AI Earn funcionou inicialmente de forma fluida, pagando juros diariamente e processando pequenos levantamentos sem problemas. Isto criou confiança entre os participantes, incentivando depósitos maiores. Os personal trainers guiavam ativamente operações como “recolher pontos” e “colocar ordens PK”, por vezes usando diretamente as contas e palavras-passe das vítimas para executar operações. Esta assistência prática criou uma falsa sensação de gestão profissional.

IA ganha características clássicas de Ponzi

Retornos Garantidos Elevados: Prometeram lucros diários estáveis sem uma explicação clara das fontes de receita

Depósitos Iniciais Necessários: Os utilizadores tinham de depositar fundos para desbloquear níveis de recompensa superiores

Sucesso Inicial na Retirada: Pequenos levantamentos iniciais processados de forma fluida para construir confiança

Restrições de Retirada: Retiradas maiores tornaram-se difíceis ou atrasadas antes do encerramento total

Incentivos de Recomendação: Os utilizadores são incentivados a recrutar novos participantes para recompensas bónus

A plataforma afirmava estar registada como “AI Earn Investment and Trading Company Limited”, com sede na 126 Ho Ba Kien Street, Bairro 15, Distrito 10, Cidade de Ho Chi Minh. No entanto, o desaparecimento súbito levanta sérias questões sobre se este registo foi legítimo ou apenas fabricado para criar uma fachada de legitimidade.

Testemunhos de Vítimas: Milhões Perdidos em IA Provocam Colapso

Segundo um relatório apresentado pela Sra. T de Linh Nam, Hanói, através de um conhecido chamado PT, ela foi apresentada à plataforma AI Earn. A 6 de março de 2025, ela e esta pessoa visitaram o escritório de representação onde PT usou pessoalmente o seu telemóvel para se ligar à plataforma AI Earn. A Sra. T transferiu 50 milhões de VND para a conta número 9337192873.

Durante o seu tempo na plataforma, a Sra. T depositou repetidamente dinheiro transferindo fundos para contas fornecidas pela AI Earn, cada uma registada sob nomes individuais diferentes — um grande sinal de alerta que indica potenciais operações de branqueamento de capitais.

Histórico Completo de Depósitos da Sra. T

6 de março de 2025: 50 milhões de VND para a conta 9337192873

25 de junho de 2025: 2 milhões de VND para a conta 0348494690

25 de agosto de 2025: 1,5 milhões de VND para outra conta

17 de setembro de 2025: 4 milhões de VND para a conta 8843139156

17 de setembro de 2025: 100 milhões de VND para a conta 0390118848300

17 de setembro de 2025: 100,5 milhões de VND para a conta 1056276093

Total Perdido: 258 milhões de VND (aproximadamente $10.400)

O padrão crescente de depósitos é típico das vítimas que são gradualmente condicionadas a investir quantias maiores. Os depósitos finais da Sra. T a 17 de setembro — apenas quatro dias antes do colapso da plataforma — totalizaram mais de 200 milhões de VND, sugerindo que os operadores da AI Earn sabiam que o encerramento era iminente e aceleraram a cobrança de fundos.

A Sra. H, de Kim Lien, Hanói, partilhou uma experiência semelhante. A 7 de agosto de 2025, visitou o mesmo escritório do Edifício Artemis onde uma conhecida usou o seu telemóvel para se ligar à plataforma AI Earn. A Sra. H transferiu 100 milhões de VND para a conta número 3004122000. Seguindo instruções, depositou mais 35 milhões de VND a 17 de setembro de 2025 — perda total de 135 milhões de VND (aproximadamente 5.400 dólares).

Por volta das 2h30 da manhã de 21 de setembro de 2025, a plataforma AI Earn cessou inesperadamente as suas operações. O site e a aplicação tornaram-se inacessíveis, os grupos de chat foram eliminados e todos os canais de contacto desapareceram. A Sra. H afirmou que ela e centenas de outros investidores não podem retirar capital, correndo o risco de perder todos os fundos investidos. A aplicação e a organização já não estão operacionais, e os referenciadores e os departamentos de apoio ao cliente não podem ser contactados.

Sinais de alerta que deveriam ter alertado os investidores

O esquema AI Earn mostrou múltiplos sinais de alerta que os investidores deveriam ter reconhecido. Compreender estes sinais de alerta ajuda a proteger contra esquemas semelhantes que visam oportunidades de investimento relacionadas com criptomoedas e IA.

Sinais de Alerta Críticos

Retornos Garantidos Irrealistas: Prometer lucros diários elevados e estáveis sem uma explicação clara do modelo de negócio

Requisitos de Depósito: Exigir depósitos iniciais para “desbloquear” ganhos mais elevados ou privilégios de levantamento

Múltiplas Contas Pessoais: Transferência de fundos para diferentes contas bancárias individuais em vez de contas corporativas

Falta de Transparência: Não há informações claras sobre propriedade da empresa, licenciamento ou conformidade regulatória

Controlo do Personal Trainer: Permitir que terceiros tenham acesso direto às palavras-passe das contas e execução de negociações

Fachada Física do Escritório: Manter um pequeno escritório representativo para criar legitimidade, sem registo comercial adequado

A utilização de múltiplas contas bancárias individuais para recolha de fundos é particularmente suspeita. Empresas legítimas processam pagamentos através de contas corporativas rastreáveis a empresas registadas. A prática da AI Earn de direcionar transferências para diferentes contas pessoais sugere uma obstrução deliberada para evitar a deteção e complicar os esforços de recuperação de fundos.

O modelo do personal trainer criou vulnerabilidade adicional. Ao permitir que os PTs tivessem acesso direto às contas e palavras-passe, as vítimas perderam o controlo total sobre os seus fundos. Isto permitia aos operadores executar operações ou movimentos sem o consentimento da vítima, potencialmente manipulando saldos para mostrar lucros falsos enquanto esvaziava contas.

Como o Esquema de Ganhos por IA Difere das Plataformas Cripto Legítimas

Compreender a diferença entre o esquema AI Earn e plataformas legítimas de investimento em criptomoedas é crucial para proteger futuros investimentos. As plataformas legítimas apresentam características completamente opostas ao modelo da AI Earn.

Características legítimas da plataforma

Conformidade Regulamentar: Licenciado e regulado por autoridades financeiras reconhecidas com verificação pública

Equipa Transparente: Fundadores e executivos identificados publicamente com percursos profissionais verificáveis

Modelo de Receita Clara: Explicação explícita de como a plataforma gera retornos (taxas de negociação, staking, rendimentos DeFi)

Banca Corporativa: Fundos processados através de contas corporativas verificadas, não contas bancárias pessoais

Controlo de Custódia de Utilizadores: Os utilizadores mantêm controlo total sobre chaves privadas e palavras-passe

Expectativas de Retorno Realistas: Os retornos flutuam com base nas condições do mercado em vez de lucros diários garantidos

As plataformas criptomoedas legítimas nunca garantem retornos diários fixos, independentemente das condições do mercado. Os mercados criptomoedas são altamente voláteis, tornando impossível garantir lucros consistentes. As plataformas que oferecem retornos garantidos estão quase certamente a operar esquemas Ponzi, pagando aos investidores iniciais com depósitos posteriores em vez de gerar lucros reais.

A exigência de os personal trainers terem acesso direto à conta é outro grande sinal de alerta. As plataformas legítimas fornecem recursos educativos e apoio ao cliente, mas nunca pedem palavras-passe ou controlo direto da conta. Esta prática viola princípios básicos de segurança e permite o roubo sem recurso.

Ações Legais e Perspetivas de Recuperação

Ao perceber que a plataforma AI Earn estava envolvida em atividades fraudulentas e apropriação indebida de ativos, a Sra. T, a Sra. H e muitos outros investidores apresentaram denúncias e queixas às autoridades vietnamitas. No entanto, as perspetivas de recuperação permanecem incertas devido aos métodos sofisticados que os burlões usaram para obscurecer os trilhos de fundos.

A utilização de múltiplas contas bancárias pessoais em diferentes nomes complica o rastreio de fundos roubados. Quando as autoridades investigam, é provável que os fundos tenham sido retirados, convertidos em criptomoeda ou transferidos para o estrangeiro através de canais informais de remessa. A eliminação de todas as provas digitais — websites, aplicações, grupos de chat — dificulta ainda mais os esforços de investigação.

As forças policiais vietnamitas têm aumentado o foco na fraude relacionada com criptomoedas após o aumento das taxas de incidentes. O Banco Estatal do Vietname e o Ministério da Segurança Pública emitiram múltiplos avisos sobre plataformas de investimento não reguladas que prometem retornos irrealistas. No entanto, a natureza transfronteiriça de muitos esquemas fraudulentos e as características pseudónimos das criptomoedas tornam a acusação e a recuperação de fundos extremamente difíceis.

As vítimas devem apresentar imediatamente a polícia local, fornecer todos os registos e comunicações das transações, apresentar queixas ao Banco Estatal do Vietname e juntar-se a grupos de ação coletiva com outras vítimas para reforçar os casos. Embora a recuperação total seja improvável, algumas vítimas poderão recuperar perdas parciais se as autoridades conseguirem rastrear e congelar contas antes que os fundos desapareçam completamente.

Como Proteger-Se de Esquemas ao Estilo Earn por IA

O caso AI Earn oferece lições essenciais para evitar burlas de investimento semelhantes que exploram palavras da moda em IA e cripto para atrair vítimas.

Estratégias de Proteção

Verificar o Estatuto Regulatório: Verifique o registo da empresa com bases de dados oficiais do governo antes de investir

Antecedentes da Equipa de Investigação: Investigue fundadores e executivos através do LinkedIn e redes profissionais

Compreender o Modelo de Receita: Exigir explicações claras de como a plataforma gera retornos

Comece devagar: Plataformas de teste com quantidades mínimas antes de compromissos maiores

Manter o Controlo: Nunca partilhe palavras-passe ou chaves privadas com ninguém, incluindo “personal trainers”

Fique atento aos padrões de Ponzi: Desconfie se as retiradas iniciais tiverem sucesso mas as retiradas posteriores falharem

Verifique a Banca Corporativa: Transferir apenas fundos para contas corporativas verificadas, não para contas pessoais

Confia nos teus instintos: Se algo parece bom demais para ser verdade, provavelmente é

A presença física no escritório não garante legitimidade. Os burlões alugam cada vez mais espaços de escritório de curta duração para criar credibilidade antes de desaparecerem. Verifique o registo empresarial, as licenças regulatórias e o histórico operacional, em vez de confiar apenas nas localizações físicas.

As indústrias de IA e criptomoedas oferecem oportunidades legítimas de investimento, mas também atraem burlões sofisticados que exploram o desconhecimento público com estas tecnologias. A educação continua a ser a melhor defesa contra a fraude. Compreender como as plataformas legítimas funcionam, como são os retornos realistas e reconhecer padrões comuns de fraudes protege tanto os investimentos atuais como futuros.

Perguntas Frequentes

A AI Earn é uma plataforma de investimento legítima?

Não, o AI Earn apresentou características clássicas de esquemas Ponzi e colapsou a 21 de setembro de 2025, deixando centenas de investidores incapazes de levantar fundos. A plataforma operava sem licenciamento regulatório claro e utilizava múltiplas contas bancárias pessoais em vez de contas corporativas.

Quanto perderam as vítimas no esquema AI Earn?

As vítimas individuais perderam entre 35 milhões e 258 milhões de VND (aproximadamente $1.400 a $10.400). As perdas totais entre todas as vítimas provavelmente ultrapassam vários milhares de milhões de VND, já que centenas de investidores foram afetados.

As vítimas do AI Earn podem recuperar o seu dinheiro?

As perspetivas de recuperação são incertas. Embora as vítimas tenham apresentado queixas à polícia, o uso de múltiplas contas pessoais e a eliminação de todas as provas digitais complicam o rastreio de fundos. Alguma recuperação parcial pode ser possível se as autoridades agirem rapidamente para congelar contas.

Quais foram os maiores sinais de alerta no AI Earn?

Os principais sinais de alerta incluíam retornos diários garantidos independentemente das condições do mercado, a exigência de depósitos para desbloquear os ganhos, a transferência de fundos para contas pessoais em vez de corporativas, treinadores pessoais com acesso direto à conta e o desaparecimento súbito da plataforma com todos os canais de contacto eliminados.

Todas as plataformas “AI Earn” são burlas?

Nem todas as plataformas que usam a marca “IA” ou “Earn” são esquemas, mas o caso AI Earn demonstra como os burlões exploram estas palavras da moda. Verifique sempre o estatuto regulatório, compreenda os modelos de receita e comece pelos montantes que possa perder completamente.

Como posso identificar plataformas legítimas de investimento em criptomoedas?

As plataformas legítimas exibem licenças regulatórias, equipas transparentes com antecedentes verificáveis, explicações claras das receitas, banca corporativa, controlo de custódia de utilizadores e retornos realistas e flutuantes em vez de lucros diários garantidos.