“Operação Garganta Profunda 2.0” confirmada? FDIC compensa e abandona recurso, revelados os bastidores do “Aviso de Suspensão” de criptomoedas

9 de fevereiro de notícias, a Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) dos Estados Unidos concordou em pagar 188.440 dólares em honorários advocatícios e desistiu de continuar com a ação sob a Lei de Liberdade de Informação (FOIA) relacionada a uma “notificação de suspensão” de criptomoedas, encerrando uma disputa legal que agitou o setor. O caso forçou os reguladores a divulgar documentos, revelando as formas específicas pelas quais vários bancos foram solicitados a suspender ou limitar atividades relacionadas a criptomoedas.

De acordo com o relatório conjunto apresentado ao Tribunal Federal de Washington, a FDIC pagará todos os honorários advocatícios à History Associates Incorporated. Essa instituição de pesquisa foi encarregada por uma das maiores exchanges de conformidade dos EUA para solicitar a divulgação de informações. A FDIC também comprometeu-se a ajustar o processo de tratamento do FOIA, deixando de rejeitar indiscriminadamente a divulgação com base no “tipo de registro” e passando a avaliar individualmente cada documento quanto à aplicação de isenções.

Os documentos relacionados foram divulgados inicialmente no relatório de outubro de 2023 do Escritório do Inspetor Geral da FDIC. O relatório criticou a instituição por enviar cartas aos bancos solicitando a suspensão ou a interrupção da expansão de atividades de criptomoedas existentes ou planejadas. Anteriormente, o tribunal decidiu que a recusa total e a redução excessiva de informações por parte da FDIC violaram o FOIA, considerando que a ação demonstrava falta de boa-fé.

Joe Ciccolo, fundador e presidente da BitAML, afirmou que a decisão reflete que, na época, as decisões regulatórias eram mais influenciadas por “considerações políticas e de reputação” do que por análises tradicionais de segurança e robustez. Ele acredita que, como guardiões do dinheiro dos consumidores e do público, a FDIC deveria estabelecer um padrão de transparência.

A chamada “Ação de Estrangulamento 2.0” refere-se à prática de várias autoridades reguladoras bancárias dos EUA de coordenar restrições ao acesso de empresas de criptomoedas aos serviços bancários. O nome vem de uma ação regulatória durante o governo Obama direcionada a setores de alto risco. Em novembro de 2023, a exchange mencionada solicitou pela primeira vez as cartas relacionadas, mas teve o pedido negado, levando à ação judicial por parte da History Associates. A juíza federal Ana Reyes ordenou várias vezes a divulgação dos documentos e alertou que a revisão da FDIC era insuficiente. Finalmente, a FDIC entregou todos os documentos após várias ordens.

Após o acordo, o diretor jurídico da exchange, Paul Grewal, afirmou na plataforma X que anos de litígio “revelaram dezenas de cartas de suspensão, uma evidência direta de uma coordenação para reprimir o setor”. A FDIC também comprometeu-se a orientar seus funcionários de forma mais flexível na interpretação do FOIA durante treinamentos internos e declarou que não usará mais a isenção do artigo 8 para recusar documentos regulatórios bancários de forma geral.

Assim que a compensação for concluída, as partes irão formalmente retirar as ações. Este caso é visto como um marco importante no processo de maior transparência na regulamentação de criptomoedas nos EUA.