De acordo com o que foi noticiado pelo 新民晚報, em Xangai, um homem com mais de 70 anos, o senhor Gong, residente em 崇明竖新镇, foi sozinho ao banco a 17 de maio, pedindo o levantamento de 100 mil yuan em numerário. O caixa do banco detetou algo estranho, ativou imediatamente o mecanismo de alerta anti-fraude e chamou a polícia; no fim, conseguiu impedir com sucesso a transferência. Mais tarde, a polícia confirmou que o homem foi aliciado por criminosos que o imitaram como “mentor de investimentos” numa plataforma de vídeos curtos. O outro lado apresentou capturas de ecrã falsas de lucros em bitcoin, afirmando que poderia ajudar o idoso a “investir para prosperar e enriquecer”.
Confirmação do desenrolar completo de dois bloqueios
De acordo com a confirmação do 新民晚報:
Primeiro bloqueio (17 de maio, 8:30 da manhã, banco de 竖新镇): O caixa do banco detetou que o levantamento de uma quantia elevada era anómalo, chamou a polícia e manteve o idoso sob controlo; após a chegada do polícia 施俊峰, o idoso começou por dizer que era para “comprar mobiliário para o filho”, mas depois mudou a versão para “investir em bitcoin”. O idoso ficou muito agitado e insistiu: “se perder esta oportunidade, não há dinheiro a ganhar”. O polícia explicou o esquema da fraude com base em casos reais recentes e informou que a China proíbe claramente as atividades de especulação e promoção de transações com moeda virtual, afirmando que “todo o investimento em bitcoin é uma fraude”. Após mais de meia hora, o idoso desistiu do levantamento.
Segundo bloqueio (no mesmo dia, menos de uma hora depois): A polícia contactou o filho do senhor Gong, e o filho descobriu que o pai tinha seguido discretamente para outro banco no município vizinho; fez então uma chamada telefónica a tempo para o dissuadir. O subchefe do posto policial de 竖新, 施磊, deslocou-se de imediato à residência do senhor Gong; a polícia removeu do telemóvel do idoso as aplicações relacionadas com fraude, e bloqueou o contacto do burlão no WeChat. No final, o senhor Gong acabou por contar todo o processo em que teria sido enganado.
Detalhes confirmados do modus operandi da fraude
De acordo com o que o senhor Gong afirmou à polícia:
Forma de contacto: Viu, na plataforma de vídeos curtos, vídeos sobre “investimento em bitcoin”; depois de ser atraído pelas expressões de “ganhar dinheiro de forma fácil”, adicionou proactivamente o WeChat
Métodos de aliciamento: O outro lado enviava repetidamente capturas de ecrã de lucros falsos, alegando que estava disposto a “investir em conjunto para enriquecer”
Discurso central: “Baixo investimento, altos retornos, lucro garantido sem perdas”
Motivação de ser enganado: Queria conseguir, com investimentos, “acrescentar um pouco de poupanças à família”, decidindo levantar 100 mil yuan da poupança para a reforma
Avisos de confirmação da polícia
De acordo com a orientação oficial da polícia, confirmada:
Base legal: A China proíbe claramente qualquer atividade de emissão/financiamento de tokens e de especulação comercial com quaisquer criptomoedas virtuais
Características da fraude: Os burlões costumam disfarçar-se na plataforma de vídeos curtos como “especialistas em gestão de património” e induzir transferências através de capturas falsas de lucros e do discurso de “baixo risco, alto rendimento”
Medidas recomendadas: Qualquer operação com grandes quantias deve ser verificada primeiro com os familiares; perante dúvidas, contactar imediatamente o posto policial; os filhos devem prestar mais atenção às interações e ao que o idoso publica nas suas redes sociais e na plataforma de vídeos curtos
Perguntas frequentes
Como funciona o mecanismo de prevenção de fraude com participação do banco e da polícia?
De acordo com o relatório, após o caixa do banco detetar um comportamento anómalo de levantamento de quantia elevada por parte do idoso, ele mantém o idoso sob controlo e, em simultâneo, chama a polícia imediatamente; depois de os agentes chegarem, coordenam-se com os funcionários do banco para persuadir e impedir, em conjunto, a transferência. Este mecanismo é uma importante disposição institucional na China para prevenir burlas telefónicas.
Quais são os pontos de identificação deste tipo de fraude de “investimento em bitcoin”?
De acordo com o aviso oficial da polícia, os principais traços de identificação incluem: contacto proactivo na plataforma de vídeos curtos; exibição de capturas falsas de lucros; alegar “baixo risco, alto retorno, lucro garantido sem perdas”; e pedir operações de transferência ou levantamento de numerário. A China proíbe claramente a especulação com transações de moeda virtual, e todas estas afirmações de “investimento em bitcoin” são fraudes.
Como é que os familiares podem impedir que o idoso caia neste tipo de fraude?
De acordo com as recomendações da polícia, os filhos devem prestar mais atenção às interações nas redes sociais do telemóvel do idoso e às suas interações na plataforma de vídeos curtos; os ativos de grande valor, como certificados de depósitos, em casa devem ser guardados devidamente; e é preciso lembrar ao idoso para não acreditar em informação de investimento desconhecida, e que qualquer operação com grandes quantias deve ser sempre discutida primeiro com os familiares.
