Binance Austrália multada em $6,9M após investidores perderem milhões em derivados

Em resumo

• Um tribunal federal ordenou à Binance Australia Derivatives o pagamento de uma multa de 6,9 milhões USD por permitir que utilizadores mal classificados acedessem a produtos de elevado risco.
• Um total de 524 investidores de retalho foram incorrectamente classificados como clientes grossistas entre Julho de 2022 e Abril de 2023, o que resultou em cerca de 6 milhões em perdas de negociação
• A Binance admitiu permitir aos clientes tentativas ilimitadas num quiz de escolha múltipla para se qualificarem como investidores sofisticados.

O Tribunal Federal da Austrália ordenou à Oztures Trading Pty Ltd, negociando como Binance Australia Derivatives, o pagamento de uma multa de 10 milhões AUD (cerca de 6,9 milhões USD) após a bolsa admitir ter exposto 524 investidores de retalho a produtos de derivados de cripto de alto risco sem as protecções exigidas ao consumidor. A má classificação ocorreu entre Julho de 2022 e Abril de 2023, com a Binance a admitir falhas na admissão de clientes que permitiram que clientes de retalho fizessem tentativas ilimitadas num quiz de escolha múltipla até obterem uma pontuação de aprovação para se qualificarem como investidores sofisticados, de acordo com o anúncio da ASIC. O grupo de clientes mal classificados teve perdas de negociação de 8,66 milhões AUD (cerca de 6 milhões) e pagou 3,89 milhões AUD (2,67 milhões) em taxas. Dos 524 clientes mal classificados, 460 foram incorrectamente classificados como cumprindo o Teste de Investidor Sofisticado, 33 como cumprindo o Teste de Riqueza Individual, 26 como investidores profissionais, 4 como Entidade do Grupo Relacionada, e 1 como cumprindo o Teste de Grande Empresa.

Num exemplo, a Binance avaliou um indivíduo como investidor profissional com base apenas na sua alegação de ser uma “autoridade pública isenta”, sem verificação adequada.  “A Binance falhou ao não estabelecer verificações básicas de conformidade e aprovou incorrectamente centenas de candidaturas para produtos grossistas complexos de investidor,” disse o presidente da ASIC, Joe Longo, numa declaração. “As deficiências da Binance deixaram mais de 85% da base de clientes australiana exposta a produtos de alto risco que não deveriam ter conseguido aceder, e, sem importantes protecções ou direitos do consumidor, causando prejuízos a investidores de retalho no valor de milhões.” O juiz Moshinsky também ordenou que a Binance contribuísse para os custos da ASIC, ficando a multa a acrescer a aproximadamente 13,1 milhões AUD em indemnizações já pagas aos clientes afectados em 2023.

“O problema foi identificado por iniciativa própria, reportado à ASIC e totalmente remediado em 2023, com aproximadamente 13 milhões AUD compensados aos utilizadores afectados. A Oztures cessou o seu negócio de derivados e devolveu voluntariamente o seu AFSL em 2023,” disse um porta-voz da Binance ao Decrypt. “A Binance Australia está empenhada em oferecer aos utilizadores na Austrália produtos inovadores, em conformidade e confiáveis, enquanto ajuda a impulsionar o crescimento responsável do ecossistema de blockchain e de activos digitais do país.” Nota do editor: Esta história foi actualizada para incluir comentários da Binance.