Ian Ross McSevney declara-se culpado por fraude de 5,3 M€ C$ na província de Ontário

Ian Ross McSevney declarou-se culpado de fraude e de distribuição ilegal de valores mobiliários depois de ter angariado quase 5,3 milhões de CAD junto de cerca de 30 investidores de Ontário através da Altmore Mortgage Investment Corporation entre maio de 2015 e maio de 2019, anunciou a Comissão de Valores Mobiliários de Ontário em 15 de julho. McSevney, o único responsável pela direção da Altmore, admitiu ter distribuído valores mobiliários sem apresentar um prospecto, em violação da lei de valores mobiliários de Ontário. A OSC alega que, embora aos investidores tenha sido dito que o seu dinheiro financiaria hipotecas e empréstimos garantidos por bens imobiliários, a maior parte dos 5,3 milhões de CAD angariados não foi investida como afirmado, tendo cerca de 3 milhões de CAD sido reembolsados aos investidores com fundos de investidores mais recentes e cerca de 1 milhão de CAD sido destinado a pagamentos com cartão de crédito e a familiares. O caso representa uma das mais recentes ações de execução da OSC dirigidas a esquemas de investimento que prometiam exposição a empréstimos apoiados por imobiliário, enquanto alegadamente utilizavam fundos dos investidores para fins diferentes dos que eram apresentados.

McSevney admite acusações de fraude relacionadas com a Altmore Mortgage Investment Corporation

De acordo com a OSC, os investidores foram levados a acreditar que a Altmore Mortgage Investment Corporation utilizaria o seu dinheiro para conceder hipotecas e outros empréstimos garantidos por imóveis. As sociedades de investimento hipotecário são comumente usadas no Canadá para reunir o capital dos investidores e financiar hipotecas residenciais ou comerciais, com os investidores, em geral, a esperarem retornos gerados pelos juros pagos pelos mutuários e suportados por garantias imobiliárias subjacentes.

A OSC alega que a Altmore não construiu a carteira de hipotecas que os investidores tinham sido prometidos. Embora tenham sido celebrados alguns empréstimos legítimos ligados ao imobiliário, o regulador afirmou que a maior parte dos 5,3 milhões de CAD angariados não foi investida como afirmado.

OSC alega que 3 milhões de CAD foram reembolsados com fundos de investidores mais recentes

De acordo com o regulador, cerca de 3 milhões de CAD foram reembolsados aos investidores durante o esquema, sendo esses reembolsos tipicamente financiados com dinheiro entregue por investidores mais recentes, em vez de retornos gerados pelo crédito hipotecário. A OSC também disse que McSevney destinou aproximadamente 1 milhão de CAD para pagamentos com cartão de crédito, familiares e pessoas relacionadas. O regulador salientou que esses pagamentos foram financiados através de uma combinação de dinheiro de investidores e de outras fontes.

Embora a OSC não tenha descrito a operação como um esquema Ponzi, a alegação de que os reembolsos aos investidores foram maioritariamente financiados com fundos de investidores subsequentes reflete um padrão frequentemente observado em casos de fraude de investimento em que os retornos de investimento prometidos não são suportados pela atividade empresarial subjacente.

Bonnie Lysyk, Vice-Presidente Executiva de Enforcement na OSC, disse que o resultado demonstrou o compromisso do regulador em proteger os investidores e manter a confiança nos mercados de capitais de Ontário. “Os investidores devem esperar que o seu dinheiro seja utilizado conforme foi representado. O Sr. McSevney angariou milhões junto dos investidores para o que foi apresentado como uma sociedade de investimento hipotecário, mas a maior parte desses fundos não foi investida como prometido. Isto não tem lugar em Ontário, e este resultado reforça o nosso compromisso com a proteção da integridade dos nossos mercados de capitais.”

Tribunal marca data para a condenação a 8 de setembro de 2026

O caso de McSevney voltará a tribunal em 8 de setembro de 2026, altura em que se espera que as partes agendem uma data para as submissões sobre a sentença. A declaração de culpa resolve as alegações subjacentes relativas à fraude e à distribuição ilegal de valores mobiliários.

A equipa de Investigações Criminais e Acusação da OSC liderou a investigação. A unidade investiga fraudes relacionadas com valores mobiliários, manipulação de mercado e outras violações graves da lei de valores mobiliários de Ontário, enquanto as acusações envolvendo infrações ao Código Penal são conduzidas pelo Ministério do Procurador-Geral de Ontário.

FAQ

O que é que Ian Ross McSevney se declarou culpado em 15 de julho?

Ian Ross McSevney declarou-se culpado de fraude e de distribuir valores mobiliários sem apresentar um prospecto, em violação da lei de valores mobiliários de Ontário. McSevney era o único responsável pela direção da Altmore Mortgage Investment Corporation, que angariou quase 5,3 milhões de CAD junto de cerca de 30 investidores de Ontário entre maio de 2015 e maio de 2019.

Como é que a OSC alegou que o dinheiro dos investidores foi utilizado no caso Altmore?

A OSC alega que, embora aos investidores tenha sido dito que o seu dinheiro financiaria hipotecas e empréstimos garantidos por imóveis, a maior parte dos 5,3 milhões de CAD angariados não foi investida como afirmado. Aproximadamente 3 milhões de CAD foram reembolsados aos investidores utilizando fundos de investidores mais recentes em vez de retornos de investimento, e aproximadamente 1 milhão de CAD foi destinado a pagamentos com cartão de crédito, familiares e pessoas relacionadas.

Quando está prevista a condenação de Ian Ross McSevney?

O caso de McSevney voltará a tribunal em 8 de setembro de 2026, altura em que se espera que as partes agendem uma data para as submissões sobre a sentença. A declaração de culpa resolve as alegações subjacentes relativas à fraude e à distribuição ilegal de valores mobiliários, embora o tribunal ainda não tenha determinado a pena adequada.