A Mercer Superannuation (Australia) Limited foi condenada a pagar 10,3 milhões de dólares australianos depois de o Tribunal Federal da Austrália ter aprovado as sanções num processo instaurado pela Australian Securities and Investments Commission por incumprimento do regime obrigatório de comunicação de infrações entre 2021 e 2024. A empresa não apresentou os relatórios obrigatórios nos prazos legais, deixou de comunicar algumas situações na totalidade e submeteu relatórios com informações falsas ou enganosas, segundo as contravenções admitidas. A sentença constitui um dos maiores resultados de execução da ASIC relativamente a obrigações de situações comunicáveis e reforça o foco do regulador nos sistemas de governação e conformidade na sequência das reformas introduzidas após a Hayne Royal Commission sobre Má Conduta na Indústria Bancária, de Pensões e de Serviços Financeiros.
A par da sanção civil, o Tribunal ordenou ainda que a Mercer pagasse 1,2 milhões de dólares australianos para custas judiciais da ASIC, elevando o impacto financeiro total do caso para 11,5 milhões de dólares australianos. O processo decorre das falhas admitidas pela Mercer na identificação, investigação e comunicação de situações comunicáveis ao abrigo da Lei das Sociedades da Austrália. A má conduta ocorreu depois de o quadro de comunicação de infrações ter sido significativamente reforçado na sequência da Hayne Royal Commission, que identificou atrasos nas comunicações e culturas de conformidade frágeis como problemas recorrentes em todo o setor financeiro australiano.
Tribunal Federal encontra múltiplas contravenções de comunicação entre 2021 e 2024
Segundo o acórdão do Tribunal Federal, a Mercer admitiu múltiplas contravenções relativas a situações comunicáveis entre 2021 e 2024. A empresa não apresentou vários relatórios obrigatórios à ASIC dentro dos prazos legais, deixou de comunicar algumas situações comunicáveis na totalidade e manteve sistemas de conformidade inadequados para garantir o cumprimento adequado das obrigações.
O Tribunal considerou ainda que a Mercer submeteu à ASIC relatórios com informações falsas ou enganosas em aspetos materiais. Essas deficiências afetaram a capacidade do regulador de receber informações precisas e atempadas sobre falhas de conformidade significativas numa das maiores entidades gestoras de pensões da Austrália.
O regime de situações comunicáveis da Austrália exige que os titulares de licenças de serviços financeiros australianos e de licenças de crédito australianos notifiquem a ASIC sempre que ocorram ou possam ter ocorrido infrações significativas às leis de serviços financeiros. O quadro visa proporcionar ao regulador visibilidade precoce de falhas sistémicas de conformidade, permitindo-lhe intervir antes de os danos aos consumidores se alastrarem.
O Tribunal aceitou que as contravenções admitidas abrangeram numerosas situações comunicáveis e refletiram deficiências nos mecanismos internos de governação e conformidade da Mercer, e não erros administrativos isolados. A juíza Hespe concluiu que a sanção acordada de 10,3 milhões de dólares australianos refletia adequadamente a gravidade da má conduta, reconhecendo ao mesmo tempo as admissões e a cooperação da Mercer ao longo do processo.
ASIC dá prioridade à execução da comunicação de infrações após reformas da Hayne Royal Commission
A sentença dá continuidade à campanha sustentada da ASIC para melhorar a conformidade com o quadro de comunicação de infrações da Austrália, que se tornou uma das principais prioridades de supervisão do regulador desde as reformas legislativas introduzidas após a Hayne Royal Commission.
O regime reforçado expandiu significativamente as obrigações de comunicação, exigindo que as instituições financeiras notifiquem a ASIC de situações comunicáveis dentro de prazos legais rigorosos, ao mesmo tempo que introduziu obrigações mais amplas de investigar suspeitas de infrações e manter sistemas capazes de identificar incidentes que exijam divulgação.
A ASIC tem alertado repetidamente que a comunicação de infrações não é apenas uma obrigação administrativa, mas uma ferramenta de supervisão crítica que permite ao regulador identificar riscos emergentes, detetar má conduta entre instituições e monitorizar se as empresas mantêm culturas de conformidade adequadas. A comunicação tardia ou imprecisa pode impedir a ASIC de identificar problemas sistémicos até que os danos aos consumidores já tenham ocorrido.
O regulador tem, por isso, concentrado cada vez mais os seus esforços de execução não só na má conduta subjacente, mas também na forma como as empresas identificaram, investigaram e comunicaram as falhas de conformidade. Ações de execução recentes demonstraram a vontade da ASIC de aplicar sanções financeiras significativas quando as empresas não cumprem essas obrigações, especialmente quando as deficiências persistem durante longos períodos ou indicam fragilidades mais amplas na governação e na gestão de riscos.
O caso Mercer ilustra que os reguladores estão a dar cada vez mais ênfase à eficácia dos quadros de conformidade e não apenas à infração original. Espera-se que as instituições financeiras mantenham controlos internos robustos capazes de identificar rapidamente situações comunicáveis, encaminhá-las adequadamente e garantir que as divulgações precisas chegam aos reguladores dentro dos prazos legais exigidos.
Para o setor de serviços financeiros da Austrália, a decisão reforça que a comunicação de infrações se tornou um risco de execução autónomo. As empresas que não mantiverem sistemas de comunicação adequados ou atrasarem a notificação à ASIC enfrentam agora a possibilidade de sanções civis substanciais, mesmo que as falhas de conformidade subjacentes já tenham sido resolvidas internamente.
FAQ
O que é que o Tribunal Federal ordenou que a Mercer pagasse por falhas na comunicação de infrações?
O Tribunal Federal da Austrália ordenou que a Mercer Superannuation (Australia) Limited pagasse 10,3 milhões de dólares australianos em sanções civis, mais 1,2 milhões de dólares australianos para custas judiciais da ASIC, elevando o impacto financeiro total para 11,5 milhões de dólares australianos. As sanções foram aprovadas num processo instaurado pela Australian Securities and Investments Commission devido às falhas da Mercer no cumprimento das obrigações obrigatórias de comunicação de infrações entre 2021 e 2024.
Porque é que a ASIC tomou medidas coercivas contra a Mercer?
A ASIC instaurou o processo porque a Mercer admitiu múltiplas contravenções relativas a situações comunicáveis ao abrigo da Lei das Sociedades da Austrália. A empresa não apresentou os relatórios obrigatórios dentro dos prazos legais, deixou de comunicar algumas situações comunicáveis na totalidade, manteve sistemas de conformidade inadequados e submeteu relatórios com informações falsas ou enganosas em aspetos materiais.
Como é que a Hayne Royal Commission afetou o quadro de comunicação de infrações da Austrália?
O quadro de comunicação de infrações foi significativamente reforçado na sequência da Hayne Royal Commission sobre Má Conduta na Indústria Bancária, de Pensões e de Serviços Financeiros. As reformas alargaram as obrigações de comunicação, exigindo que as instituições financeiras notifiquem a ASIC de situações comunicáveis dentro de prazos legais rigorosos, e introduziram obrigações mais amplas de investigar suspeitas de infrações e manter sistemas capazes de identificar incidentes que exijam divulgação.
