Мошенничество AI Earn раскрыто: как вьетнамские инвесторы потеряли $4M за ночь

Платформа AI Earn внезапно прекратила работу 21 сентября 2025 года, оставив сотни инвесторов из Ханоя без возможности снимать средства. Работая из здания Artemis, мошенничество с AI Earn за одну ночь удалило все цифровые каналы. Жертвы потеряли миллионы — мисс Т внесла 258 миллионов донгов, а мисс Х потеряла 135 миллионов донгов — после руководства персональных тренеров, которые обещали ежедневную прибыль на базе искусственного интеллекта, следуя классическим моделям Понци.

Что такое AI Earn и как работала мошенничество

AI Earn позиционировал себя как платформу, где пользователи могли «зарабатывать деньги с помощью ИИ», выполняя простые задачи или внося средства. Платформа утверждала, что искусственный интеллект выявляет прибыльные возможности, позволяя пользователям получать доход с минимальными усилиями. На практике AI Earn просил участников внести деньги или выполнить такие действия, как скачивание приложений, обмен ссылками или приглашение других, обещая стабильные награды или ежедневную прибыль взамен.

Мошенничество с AI Earn осуществлялось с помощью сложных механизмов построения доверия. Платформа имела физическое представительство на 1-м этаже, квартире T101, здание Артемис, улица Ле Чонг Тан, 3, район Хуонг Май, Ханой. Это физическое присутствие создавало иллюзии легитимности, поскольку жертвы могли посещать офисы и встречаться с «персональными тренерами», которые сопровождали их через инвестиционные процессы.

По сообщениям жертв, AI Earn сначала работал гладко, ежедневно выплачивая проценты и обрабатывая небольшие выводы без проблем. Это укрепило доверие среди участников и способствовало увеличению вкладов. Персональные тренеры активно руководили операциями, такими как «подбор очков» и «размещение PK-ордеров», иногда напрямую используя аккаунты и пароли жертв для проведения сделок. Эта практическая помощь создала ложное чувство профессионального управления.

ИИ зарабатывает классические атрибуты Понци

Высокая гарантированная доходность: Обещали стабильную ежедневную прибыль без чёткого объяснения источников дохода

Требуются первоначальные депозиты: Пользователям приходилось вносить средства, чтобы разблокировать более высокие уровни наград

Ранний успех в выводе войск: Небольшие первоначальные снятия средств обрабатываются гладко для укрепления доверия

Ограничения на выход из эксплуатации: Более крупные выводы стали затруднены или задерживались до полного прекращения работы

Стимулы для направления: Пользователей поощряют привлекать новых участников для бонусных наград

Платформа заявила, что зарегистрирована как «AI Earn Investment and Trading Company Limited» с головным офисом по адресу: 126 улица Хо Ба Киен, район 15, район 10, Хошимин. Однако внезапное исчезновение вызывает серьёзные вопросы о том, была ли эта регистрация легитимной или просто сфабрикована для создания видимости легитимности.

Свидетельства жертв: миллионы, потерянные из-за ИИ, рухнули

Согласно отчёту, поданному госпожой Т из Линь Нама, Ханой, через знакомого по фамилии PT, она познакомилась с платформой AI Earn. 6 марта 2025 года она и этот человек посетили представительство, где PT лично использовала свой телефон для подключения к платформе AI Earn. Мисс Т перевела 50 миллионов VND на счет номер 9337192873.

Во время работы на платформе г-жа Т неоднократно вводила деньги, переводя средства на счета, предоставленные AI Earn, каждый из которых зарегистрирован под разными индивидуальными именами — серьёзный тревожный сигнал, указывающий на возможные операции по отмыванию денег.

Полная история депозитов мисс Т

6 марта 2025 года: 50 миллионов VND на счёт 9337192873

25 июня 2025 года: 2 миллиона VND на счёт 0348494690

25 августа 2025 года: 1,5 миллиона VND на другой счет

17 сентября 2025 года: 4 миллиона VND на счет 8843139156

17 сентября 2025 года: 100 миллионов VND на счёт 0390118848300

17 сентября 2025 года: 100,5 миллиона VND на счёт 1056276093

Полный потеря: 258 миллионов VND (примерно $10,400)

Возрастающая модель депозитов типична для постепенного привыкания жертв к вкладыванию больших сумм. Последние депозиты мисс Т 17 сентября — всего за четыре дня до краха платформы — превысили 200 миллионов VND, что свидетельствует о том, что операторы AI Earn понимали приближение закрытия и ускорили сбор средств.

Госпожа Х из Ким Лиена, Ханой, поделилась похожим опытом. 7 августа 2025 года она посетила тот же офис в здании Artemis, где знакомый использовал её телефон для подключения к платформе AI Earn. Мисс Х перевела 100 миллионов VND на счет номер 3004122000. Следуя инструкциям, 17 сентября 2025 года она внесла дополнительные 35 миллионов VND — общие потери составили 135 миллионов VND (примерно $5,400).

Примерно с 2:30 ночи 21 сентября 2025 года платформа AI Earn неожиданно прекратила работу. Сайт и приложение стали недоступными, чаты были удалены, а все контактные каналы исчезли. Г-жа Х заявила, что она и сотни других инвесторов не могут выводить капитал, рискуя потерять все вложенные средства. Приложение и организация больше не работают, а рефереры и отделы обслуживания клиентов связаться невозможно.

Тревожные сигналы, которые должны были предупредить инвесторов

Мошенничество с AI Earn показало множество предупреждающих признаков, которые инвесторы должны были заметить. Понимание этих тревожных сигналов помогает защититься от подобных схем, направленных на инвестиционные возможности, связанные с криптовалютой и ИИ.

Критические предупреждающие признаки

Нереалистичная гарантированная доходность: Обещает высокие, стабильные ежедневные прибыли без чёткого объяснения бизнес-модели

Требования к депозитам: Требование авансовых депозитов для «разблокировки» более высоких доходов или привилегий на снятие средств

Несколько личных аккаунтов: Перевод средств на отдельные банковские счета, а не на корпоративные счета

Отсутствие прозрачности: Нет чёткой информации о собственности компании, лицензировании или соблюдении нормативных требований

Управление персональным тренером: Предоставление третьим лицам прямого доступа к паролям аккаунтов и выполнению торговли

Фасад физического офиса: Сохранение небольших представительств для создания легитимности при отсутствии надлежащей регистрации бизнеса

Использование нескольких отдельных банковских счетов для сбора средств вызывает особые подозрения. Легальные компании обрабатывают платежи через корпоративные счета, отслеживаемые до зарегистрированных компаний. Практика AI Earn направлять переводы на разные личные счета предполагает намеренное запутывание, чтобы избежать обнаружения и усложнить процессы по возврату средств.

Модель персонального тренера создала дополнительную уязвимость. Предоставив PT прямой доступ к счетам и паролям, жертвы полностью потеряли контроль над своими средствами. Это позволяло операторам совершать сделки или перемещения без согласия жертвы, потенциально манипулируя балансами для показывания ложной прибыли и фактически опустошая счета.

Чем мошенничество с помощью ИИ отличается от легитимных криптоплатформ

Понимание разницы между мошенничеством с AI Earn и легитимными криптовалютными инвестиционными платформами крайне важно для защиты будущих инвестиций. Легитимные платформы демонстрируют характеристики, полностью противоположные моделям AI Earn.

Легитимные характеристики платформы

Соблюдение нормативных требований: Лицензирован и регулируется признанными финансовыми органами с публичной проверкой

Прозрачная команда: Основатели и руководители, публично идентифицированные с проверяемым профессиональным опытом

Модель чистого дохода: Явное объяснение того, как платформа генерирует доходность (торговые комиссии, стейкинг, доходность DeFi)

Корпоративный банкинг: Средства обрабатываются через подтверждённые корпоративные счета, а не личные банковские счета

Контроль управления пользователями: Пользователи сохраняют полный контроль над приватными ключами и паролями

Реалистичные ожидания по доходности: Доходность колеблется в зависимости от рыночных условий, а не в зависимости от гарантированной ежедневной прибыли

Легитимные криптоплатформы никогда не гарантируют фиксированную ежедневную доходность вне зависимости от рыночных условий. Рынки криптовалют крайне волатильны, что делает невозможным гарантировать стабильную прибыль. Платформы, предлагающие гарантированную доходность, почти наверняка реализуют схемы Понци, выплачивая ранним инвесторам депозиты последующих инвесторов, а не получая реальную прибыль.

Требование прямого доступа к личным тренерам — ещё один серьёзный тревожный сигнал. Легитимные платформы предоставляют образовательные ресурсы и поддержку клиентов, но никогда не запрашивают пароли или прямой контроль аккаунта. Эта практика нарушает базовые принципы безопасности и позволяет совершить кражу без защиты.

Юридические действия и перспективы восстановления

Осознав, что платформа AI Earn была замешана в мошеннической деятельности и присвоении активов, г-жа Т, г-жа Х и многие другие инвесторы подали отчёты и жалобы вьетнамским властям. Однако перспективы восстановления остаются неопределёнными из-за сложных методов, используемых мошенниками для сокрытия следов финансирования.

Использование нескольких личных банковских счетов с разными именами усложняет отслеживание украденных средств. К моменту расследования средства, вероятно, уже были сняты, конвертированы в криптовалюту или переведены за границу через неформальные каналы денежных переводов. Удаление всех цифровых доказательств — сайтов, приложений, чат-групп — дополнительно затрудняет расследование.

Правоохранительные органы Вьетнама усилили внимание к мошенничеству, связанному с криптовалютами, из-за роста числа инцидентов. Государственный банк Вьетнама и Министерство общественной безопасности выпустили множество предупреждений о нерегулируемых инвестиционных платформах, обещающих нереалистичную доходность. Однако трансграничный характер многих мошенничеств и псевдонимные характеристики криптовалюты делают преследование и возврат средств крайне сложными.

Жертвы должны немедленно обратиться в местную полицию, предоставить все записи о транзакциях и коммуникации, подать жалобы в Государственный банк Вьетнама и присоединиться к коллективным группам действий с другими жертвами для укрепления дел. Хотя полное восстановление маловероятно, некоторые жертвы могут частично возместить потери, если власти успешно отследят и заморозят счета до полного исчезновения средств.

Как защитить себя от мошенничества в стиле заработка с помощью ИИ

Дело AI Earn даёт важные уроки по предотвращению аналогичных инвестиционных мошенничеств, использующих ИИ и криптовалютные модные термины для привлечения жертв.

Стратегии защиты

Проверьте регуляторный статус: Проверьте регистрацию компании в официальных государственных базах данных перед инвестированием

Предыстория исследовательской группы: Расследуйте основателей и руководителей через LinkedIn и профессиональные сети

Понимание модели доходов: Требуйте чётких объяснений того, как платформа генерирует доход

Начинайте с малого: Тестируйте платформы с минимальными суммами перед более крупными обязательствами

Сохранять контроль: Никогда не делитесь паролями или приватными ключами ни с кем, включая «персональных тренеров»

Следите за паттернами Понци: Будьте насторожены, если ранние отмены увенчаются, а поздние — нет.

Проверьте корпоративный банкинг: Переводите средства только на подтверждённые корпоративные счета, а не личные

Доверьтесь своей интуиции: Если что-то кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой, скорее всего, так оно и есть

Физическое присутствие в офисе не гарантирует легитимности. Мошенники всё чаще арендуют краткосрочные офисные помещения, чтобы создать доверие, прежде чем исчезнуть. Проверяйте регистрацию бизнеса, регуляторные лицензии и историю работы, а не доверяйте только физическим местам.

Индустрии ИИ и криптовалют предлагают легитимные инвестиционные возможности, но также привлекают сложных мошенников, эксплуатирующих общественное незнание этих технологий. Образование остаётся лучшей защитой от мошенничества. Понимание того, как работают легальные платформы, как выглядит реалистичная доходность, а также распознавание распространённых мошеннических схем защищает как текущие, так и будущие инвестиции.

Вопросы и ответы

Является ли AI Earn легитимной инвестиционной платформой?

Нет, AI Earn проявил классические черты пирамичной схемы и рухнул 21 сентября 2025 года, оставив сотни инвесторов без возможности выводить средства. Платформа работала без чёткого регуляторного лицензирования и использовала несколько личных банковских счетов вместо корпоративных счетов.

Сколько жертвы потеряли в мошенничестве с AI Earn?

Отдельные жертвы потеряли от 35 до 258 миллионов VND (примерно от $1,400 до $10,400). Общие убытки всех жертв, вероятно, превысят несколько миллиардов VND, так как сотни инвесторов пострадали.

Могут ли жертвы AI Earn вернуть свои деньги?

Перспективы восстановления остаются неопределёнными. Хотя жертвы подавали заявления в полицию, использование нескольких личных счетов и удаление всех цифровых доказательств усложняют отслеживание средств. Частичное восстановление может быть возможно, если власти быстро заморозят счета.

Какие были самые большие тревожные сигналы в AI Earn?

Основные предупреждающие признаки включали гарантированную ежедневную доходность вне зависимости от рыночных условий, необходимость внесения депозитов для разблокировки доходов, перевод средств на личные, а не корпоративные счета, прямой доступ личных тренеров к счетам и внезапное исчезновение платформы с удалением всех каналов связи.

Все ли платформы «AI Earn» — это мошенничество?

Не все платформы, использующие брендинг «AI» или «Earn», являются мошенничеством, но случай AI Earn показывает, как мошенники используют эти модные слова. Всегда проверяйте нормативный статус, понимайте модели доходов и начинайте с тех сумм, которые вы можете позволить себе полностью потерять.

Как определить легитимные криптоинвестиционные платформы?

Легитимные платформы демонстрируют регуляторные лицензии, прозрачные команды с проверяемой биографией, чёткие объяснения доходов, корпоративный банкинг, контроль над пользовательским контролем и реальные колебания доходности вместо гарантированной ежедневной прибыли.