Австралия вводит крипто-правило путешествий, требующее идентификацию для всех переводов

С 1 июля австралийские криптовалютные биржи, регулируемые AUSTRAC, обязаны собирать и проверять идентификационную информацию для всех переводов цифровых активов независимо от размера транзакции, так как в стране официально вступает в силу крипто-правило Travel Rule. Новые обязательства завершают заключительный этап реформ Австралии по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Travel Rule приводит Австралию в соответствие с международными стандартами, принятыми крупными юрисдикциями, включая Европейский Союз, где переходный период MiCA завершается в ту же дату.

AUSTRAC вводит обязательный сбор идентификационных данных среди сервисов виртуальных активов

AUSTRAC регулирует требования Travel Rule, которые обязывают регулируемые биржи собирать, проверять и передавать ключевую информацию, касающуюся охватываемых переводов виртуальных активов. Обязательства распространяются на такие услуги, как торговля криптовалютой за фиат, обмен криптовалюты на криптовалюту, услуги по переводу, поставщики услуг хранения и определённые виды деятельности, связанные с токенами, привязанными к Австралии. Клиенты, переводящие средства между регулируемыми платформами, будут обязаны предоставить информацию, включая данные отправителя и получателя, а также, где это применимо, данные принимающей биржи. Биржи могут хранить ранее предоставленную информацию, чтобы сократить повторные запросы на верификацию для будущих транзакций.

Переводы на самодепонируемые кошельки требуют проверки соответствия

Переводы с использованием самодепонируемых кошельков остаются разрешёнными в рамках новой системы. Регулируемые предприятия должны определить, является ли принимающий кошелек самодепонируемым или кастодиальным. Они также обязаны собирать и проверять данные плательщика, а также получать информацию о получателе и отслеживания, даже если информация о переводе не передаётся другому регулируемому предприятию.

Австралия принимает стандарты FATF наряду с внедрением MiCA в ЕС

Австралийские изменения вступают в силу в тот же день, когда завершается переходный период MiCA в Европейском Союзе, что усиливает более широкое международное движение к более строгому надзору за криптовалютами. И Австралия, и ЕС теперь требуют идентификационную информацию для криптовалютных переводов независимо от суммы, тогда как требования к отчетности в Соединенных Штатах начинаются с 3 000 долларов США (4 350 австралийских долларов). Такой подход отражает продолжающееся принятие Travel Rule Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) в крупных юрисдикциях.

FAQ

Что AUSTRAC потребовало с 1 июля для криптовалютных бирж в Австралии?

AUSTRAC требует, чтобы регулируемые криптовалютные биржи собирали, проверяли и передавали идентификационную информацию для всех переводов цифровых активов независимо от размера транзакции. Обязательства охватывают такие услуги, как торговля криптовалютой за фиат, обмен криптовалюты на криптовалюту, услуги по переводу, поставщики услуг хранения и определённые виды деятельности, связанные с токенами, привязанными к Австралии.

Как австралийское крипто-правило Travel Rule соотносится с регулированием в Соединенных Штатах и Европейском Союзе?

Австралия и Европейский Союз требуют идентификационную информацию для криптовалютных переводов независимо от суммы, тогда как требования к отчетности в Соединенных Штатах начинаются с 3 000 долларов США (4 350 австралийских долларов). Австралийское правило Travel Rule вступило в силу 1 июля, в тот же день, когда завершился переходный период MiCA в ЕС.