Китайские прокуроры призывают к более строгим расследованиям отмывания криптовалютных средств

Китайские прокуроры опубликовали свои доводы на сайте Верховной народной прокуратуры, призвав к более активным расследованиям случаев отмывания денег с использованием криптовалют, заявив, что технологии цифровых активов развиваются быстрее, чем действующая в стране правовая и следственная база. Прокуроры утверждали, что децентрализованные, анонимные и трансграничные функции виртуальных валют создают новые каналы для отмывания, даже несмотря на то, что это повышает эффективность транзакций. Китай уже запрещает торговлю криптовалютами и связанные с ними услуги, но акцент правоприменения смещается с запрета торговли на выявление и доказательство отмывания, когда цифровые активы проходят через инструменты приватности, децентрализованные площадки и анонимные кошельки.

Прокуроры называют миксеры и приватные монеты индикаторами отмывания

Прокуроры заявили, что криптомиксеры и приватные монеты следует рассматривать как индикаторы того, что, вероятно, осуществляется деятельность по отмыванию денег. Они утверждали, что людей, использующих эти инструменты, в определенных подозрительных обстоятельствах следует считать имевшими намерение отмывать деньги. Миксеры предназначены для сокрытия следов транзакций путем объединения и последующего перераспределения средств, тогда как приватные монеты создаются для сокрытия таких деталей, как отправитель, получатель или сумма транзакции.

Прокуроры выделили дополнительные признаки тревоги, включая быстрое перемещение крупных сумм криптоактивов в подозрительных обстоятельствах и частые высокоценные переводы через необъяснимые анонимные кошельки. Эти индикаторы дадут следователям более широкую основу рассматривать определенное криптоповедение как доказательство отмывания, а не нейтральную активность в рамках транзакций. Такой подход переносит больше бремени на подозреваемых и поставщиков услуг, а инфраструктура, усиливающая приватность, потенциально может стать частью дела, указывающей на преступный умысел.

Децентрализованные биржи создают сложности для расследований

Прокуроры отдельно отметили децентрализованные биржи как проблему для следствия. В отличие от централизованных платформ, децентрализованные площадки могут не хранить клиентские аккаунты в традиционном виде и не предоставлять удобный доступ к записям транзакций, информации о личности и внутренним файлам комплаенса. Это может замедлять трассировку и сбор доказательств, особенно когда активы перемещаются между сетями (chain) или через несколько кошельков.

Для бирж и криптосервис-провайдеров любая связь с миксерами, приватными монетами, анонимными кошельками или необъяснимыми потоками высокой стоимости, вероятно, столкнется с более жесткой проверкой в расследованиях, связанных с Китаем. Даже компании, работающие вне материкового Китая, могут оказаться под ударом, если средства, пользователи или контрагенты связаны с действиями китайских правоохранительных органов. Такой подход также затрагивает потоки стейблкоинов и трансграничные криптопереводы, отражая обеспокоенность Китая трансграничным обращением и тем, что цифровые активы перемещают стоимость вне рамок традиционного банковского канала.

Позиция китайских властей влияет на глобальный крипторынок

Внутренний китайский крипторынок остается сильно ограниченным, но китайские пользователи, офшорные биржи, сети стейблкоинов и трансграничные каналы платежей продолжают пересекаться с рынками цифровых активов. Когда китайские прокуроры определяют инструменты приватности как индикаторы отмывания, это может повлиять на расследования, заморозки активов и запросы о сотрудничестве, затрагивающие компании за пределами страны.

Прокурорская позиция усиливает международное давление вокруг миксеров и приватных монет, которые становились предметом правоприменительных действий и судебных споров в других крупных юрисдикциях. Для институционального внедрения криптоактивов управляющим активами, биржам, кастодианам и платежным компаниям, вероятно, придется отвечать на большее число вопросов о том, как они выявляют риск работы с миксерами, как обрабатывают транзакции с приватными монетами и как документируют подозрительное поведение кошельков.