Circle запускает cirBTC — токен Wrapped Bitcoin для институционального доступа к DeFi

Circle Internet Group обнародовала планы по cirBTC — токену с обеспечением в виде обернутого биткоина, который обеспечен нативным BTC в соотношении 1:1. Токен предназначен для предоставления институциональным участникам безопасной и нейтральной версии обернутого биткоина для использования в приложениях децентрализованных финансов, кредитных протоколов и торговых решений.

Сначала токен будет запущен в основной сети Ethereum и Arc — собственной сети уровня 1 от Circle — с полной интеграцией в существующий технологический стек Circle, включая платформу выпуска стейблкоинов Circle Mint и стейблкоин USDC.

cirBTC нацелен на институциональный рынок обернутого биткоина с обеспечением 1:1

Circle сообщила на своем сайте, что cirBTC разработан для предоставления учреждениям высокобезопасной и нейтральной версии обернутого BTC, хорошо подходящей для внебиржевых столов, маркет-мейкеров, кредитных протоколов и других участников, которым требуются нейтральные, безопасные и высокопроизводительные токенизированные биткоины. Токен будет обеспечен 1:1 биткоином, а резервы будут оперативно и независимо верифицируемыми onchain.

cirBTC будет полностью интегрирован в существующий технологический стек Circle, включая ее специализированную сеть уровня 1 Arc и платформу для погашения и выпуска стейблкоинов Circle Mint. В настоящее время Circle Mint используется для доступа к USDC — крупнейшему по рыночной капитализации стейблкоину, привязанному к доллару США (второму по величине), и EURC — крупнейшему стейблкоину, привязанному к евро. Токен будет запущен сначала в основной сети Ethereum и Arc.

Вице-президент Circle по продукту Рэйчел Майер заявила в X, что биткоин находится в стороне от DeFi не потому, что людям не нужны доходность или ликвидность, а потому, что они не доверяют обертке. Она описала cirBTC как ответ Circle: обеспечение 1:1, верифицируемость onchain и создано на инфраструктуре, которой рынок уже доверяет.

Circle конкурирует с WBTC и cbBTC на рынке токенизированного биткоина

cirBTC выходит на рынок обернутого биткоина с уже закрепившимися игроками. Wrapped Bitcoin (WBTC) от BitGo, созданный в 2019 году и ныне находящийся под надзором консорциума, включающего BitGo и связанные с Джастином Саном структуры, поддерживает рыночную капитализацию примерно $8 миллиардов. cbBTC от Coinbase, запущенный после партнерства WBTC с BiT Global, имеет капитализацию около $6 миллиардов.

В августе 2024 WBTC столкнулся с критикой, когда его кастодиан объявил о партнерстве с BiT Global — фирмой с связями с основателем Tron Джастином Саном. Это привело к тому, что некоторые стороны прекратили сотрудничество или снизили уровень экспозиции из-за опасений относительно участия Сана. Впоследствии Coinbase исключила WBTC из листинга на своей бирже, что привело к иску со стороны BiT Global, который в итоге был отозван.

Circle позиционирует cirBTC как «глобальный стандарт институционального уровня» для обернутого биткоина, используя проверенную надежность и гибкость full-stack. Компания ожидает, что пользователи хотят задействовать свой биткоин через кредитование или заимствование в приложениях DeFi, а продукт с обернутым биткоином позволяет взаимодействовать с DeFi-протоколами и смарт-контрактами в сетях, отличных от нативной блокчейн-сети биткоина.

Circle расширяется за пределы стейблкоинов в токенизированный биткоин и денежные фонды рынка

cirBTC представляет собой один из немногих продуктов Circle, не являющихся стейблкоинами. Компания также поддерживает доходный токенизированный денежный фонд USYC после приобретения Hashnote, и, как сообщается, рассматривает нативный токен для совместимой с EVM Arc сети уровня 1, которая, как ожидается, выйдет в mainnet в 2026 году.

Первоначальный флагманский продукт Circle для отправки платежей в биткоинах, Circle Pay, был прекращен в 2019 году, когда компания переключилась на то, чтобы сосредоточиться исключительно на стейблкоинах. Запуск cirBTC означает более широкий шаг за пределы ее базового бизнеса со стейблкоинами — и более глубокое проникновение в токенизированную инфраструктуру рынка.

Генеральный директор Circle Джереми Аллер заявил, что компания создает ту же инфраструктуру, которая поддерживает USDC, EURC и USYC, для крупнейшего цифрового актива, формируя нейтральную инфраструктуру для новых приложений для on-chain биткоина. cirBTC будет интегрирован с USDC и Circle Mint в рамках более широкой нативной стеки Circle.

Акции Circle (CRCL) закрылись на уровне $89.56, снизившись на 1.29% за день, и упали почти на 40% за последние шесть месяцев.

FAQ

Что такое cirBTC и чем он обеспечен?

cirBTC — это токен обернутого биткоина, выпущенный Circle, обеспеченный 1:1 нативным биткоином, хранящимся в резервах, которые оперативно и независимо верифицируемы onchain. Он предназначен для предоставления институциональным участникам безопасной и нейтральной версии обернутого BTC для использования в приложениях DeFi, торговли и обеспечения по залогу.

В каких блокчейнах cirBTC впервые будет запущен?

Сначала cirBTC будет запущен в основной сети Ethereum и Arc — собственной сети уровня 1 от Circle. Токен будет полностью интегрирован с Circle Mint и USDC в рамках существующего технологического стека Circle.

Чем cirBTC отличается от существующих токенов обернутого биткоина, таких как WBTC и cbBTC?

Circle позиционирует cirBTC как альтернативу институционального уровня и нейтральной направленности для существующих токенов обернутого биткоина. В отличие от WBTC, который столкнулся с критикой из-за участия Джастина Сана, cirBTC опирается на уже устоявшуюся репутацию Circle как эмитента USDC. Токен построен на инфраструктуре, которой рынок уже доверяет, с резервах, которые можно верифицировать onchain, и интеграцией в полный стек экосистемы стейблкоинов Circle.