Knaken приостановил работу и заморозил средства 30 тыс. клиентов, прокуратура Нидерландов начала уголовное расследование

1 июля Голландская государственная прокуратура подала в суд Роттердама заявление о банкротстве криптоплатформы Knaken Cryptohandel и связанной с ней организации Stichting Knaken Payments; Knaken прекратила работу в начале июня, в результате чего около 30 000 клиентов не могут получить доступ к своим криптоактивам. В тот же день Служба финансовой информации и расследований (FIOD) начала уголовное расследование по факту возможных нарушений.

Правовые основания заявления о банкротстве и процедура распоряжения активами

Если суд Роттердама одобрит заявление, назначенный судом управляющий по банкротству возьмет под контроль все активы Knaken и в соответствии с законом определит долю и способ возврата активов клиентам и другим кредиторам. Голландская государственная прокуратура заявила, что не будет вмешиваться в процедуру распоряжения активами управляющим.

Данное заявление было подано по следующим причинам: Knaken прекратила выплаты компенсаций клиентам и уведомила их не подавать требования о возмещении ущерба; прокурор выразил «серьезную обеспокоенность» отсутствием порядка в процедуре самостоятельной ликвидации компании; одновременно AFM выпустила предупреждение и получила жалобы от регулятора.

Текущее состояние уголовного расследования FIOD и разделение с гражданским делом

Уголовное расследование FIOD началось на основе сигналов от AFM и жалоб регулирующих органов и направлено на выяснение, имели ли место нарушения закона. В понедельник следователи провели обыски в помещениях, связанных с Knaken, изъяли ноутбуки и мобильные телефоны, а также конфисковали активы компании. На момент написания отчета никто не был арестован. Голландская государственная прокуратура подчеркнула, что гражданское заявление о банкротстве и уголовное расследование ведутся разными группами, и эти процедуры независимы друг от друга.

Окончание переходного периода MiCA: правовой статус неавторизованных платформ

Переходный период MiCA в ЕС официально завершился 1 июля 2026 года, после чего платформы, не получившие лицензию MiCA, не смогут легально предоставлять криптовалютные услуги клиентам из ЕС. Нидерланды завершили свой национальный переходный период на год раньше.

Knaken никогда не получала никаких лицензий, требуемых AFM, и предоставляемые ею услуги по обмену евро на BTC, ETH и хранению криптоактивов подпадают под регулирование EU MiCA. Аналитики отмечают, что после ужесточения MiCA рынок сталкивается с давлением консолидации, и в настоящее время во всей Европе лишь около 200 компаний получили полную лицензию MiCA.

Часто задаваемые вопросы

Каков правовой механизм подачи заявления о банкротстве Прокуратурой Нидерландов на основании «общественных интересов»?

Закон Нидерландов позволяет государственной прокуратуре в гражданском порядке подавать заявление о признании предприятия банкротом на основании «общественных интересов», даже если пострадавшие клиенты не подавали собственного заявления. Этот механизм используется для защиты коллективных интересов, и в данном случае он применяется для защиты около 30 000 клиентов Knaken, которые не могут получить доступ к своим криптоактивам.

Как клиенты Knaken могут вернуть активы после того, как управляющий по банкротству вступит в управление?

Если суд одобрит заявление, назначенный судом управляющий по банкротству возьмет под контроль активы Knaken, после оценки в соответствии с законом определит долю и способ возврата активов клиентам и другим кредиторам. Голландская государственная прокуратура заявила, что не будет вмешиваться в эту процедуру. Конкретный механизм и сроки возврата будут определены решением управляющего, и на момент написания отчета они еще не были объявлены.

Были ли у Knaken публичные записи о финансовых трудностях?

По сообщению голландской общественной телерадиокомпании NOS, в своем годовом отчете за 2024 год Knaken охарактеризовала свое финансовое положение как «хрупкое». Кроме того, Knaken спонсировала нидерландские футбольные клубы, такие как «Аякс», «Фейеноорд» и «Спарта Роттердам»; «Аякс» расторг контракт через два месяца после начала сотрудничества, а «Фейеноорд» также завершил сотрудничество в прошлом году — все это произошло до прекращения деятельности компании.