Jingliang Su พลเมืองจีนอายุ 45 ปี ถูกตัดสินจําคุกเกือบ 4 ปีในเรือนจําของรัฐบาลกลางและชดใช้ค่าเสียหาย 26,000,000 ดอลลาร์สําหรับการมีส่วนร่วมในการหลอกลวงการฟอกเงินสกุลเงินดิจิทัลข้ามชาติมูลค่า 37,000,000 ดอลลาร์ กลุ่มนี้หลอกล่อเหยื่อในสหรัฐฯ 174 รายผ่านแพลตฟอร์มการซื้อขายปลอมและการหาคู่ออนไลน์ และเงินถูกแลกเปลี่ยนเป็น USDT ผ่านธนาคารบาฮามาส จากนั้นจึงไหลไปยังศูนย์การฉ้อโกงของกัมพูชา โดยเน้นย้ําถึงลักษณะการจัดระเบียบของอาชญากรรมคริปโตข้ามชาติ
กระบวนการฟอกเงินที่ซับซ้อนสําหรับเครือข่ายอาชญากรทั่วโลก
ตามแถลงการณ์จากสํานักงานอัยการสหรัฐฯ สําหรับเขตกลางของแคลิฟอร์เนีย Jingliang Su เป็นสมาชิกคนสําคัญของเครือข่ายอาชญากรรมข้ามชาติที่เชี่ยวชาญในการออกแบบการหลอกลวงการลงทุนสกุลเงินดิจิทัลที่กําหนดเป้าหมายไปยังประชากรชาวอเมริกัน ความซับซ้อนของคดีฟอกเงินนี้เกินกว่าคดีฉ้อโกงทั่วไป ซึ่งเกี่ยวข้องกับการโอนเงินหลายชั้นและกลไกการปกปิดตัวตน
อัยการกล่าวหาว่ากลุ่มอาชญากรที่ซูเกี่ยวข้องดําเนินการในรูปแบบการปฏิบัติการที่มีการจัดระเบียบสูง ประการแรก ผู้สมรู้ร่วมคิดเข้าถึงผู้ที่อาจตกเป็นเหยื่อในสหรัฐอเมริกาอย่างแข็งขันผ่านข้อความ โทรศัพท์ และแพลตฟอร์มหาคู่ออนไลน์ การเผชิญหน้าเหล่านี้ไม่ใช่การสุ่ม แต่เป็นการโจมตีทางวิศวกรรมสังคมที่สร้างขึ้นอย่างพิถีพิถัน อาชญากรจะสร้างความสัมพันธ์ที่ไว้วางใจได้ก่อน โดยเฉพาะอย่างยิ่งในสถานการณ์การหาคู่ออนไลน์ ซึ่งพวกเขาจะใช้เวลาหลายสัปดาห์หรือหลายเดือนในการปลูกฝังความสัมพันธ์และลดความระมัดระวังของเหยื่อ
เมื่อสร้างความไว้วางใจแล้ว การฉ้อโกงจะเข้าสู่ขั้นตอนที่สอง อาชญากรส่งเสริมโอกาสในการลงทุนสกุลเงินดิจิทัลปลอมให้กับเหยื่อโดยอ้างว่าได้รับผลตอบแทนสูง เพื่อเพิ่มความน่าเชื่อถือ พวกเขาได้สร้างเว็บไซต์ปลอมที่ดูเป็นมืออาชีพอย่างยิ่ง ซึ่งเลียนแบบการออกแบบแพลตฟอร์มการซื้อขายสกุลเงินดิจิทัลที่ถูกต้องตามกฎหมาย รวมถึงกราฟราคาแบบเรียลไทม์ อินเทอร์เฟซการซื้อขาย และคุณสมบัติการบริการลูกค้า เหยื่อจะถูกนําไปยังแพลตฟอร์มปลอมเหล่านี้เพื่อ “ลงทุน” และในตอนแรกเห็นยอดเงินในบัญชีเพิ่มขึ้น
เส้นทางการฟอกเงิน
ชั้นแรก: เหยื่อโอนเงินไปยังบัญชีธนาคารของสหรัฐฯ ที่ควบคุมโดยกลุ่มอาชญากร
ชั้นที่สอง: เงินทุนสับสนในตอนแรกผ่านบริษัทเปลือกของสหรัฐฯ
ชั้นที่สาม: โอนไปยังบัญชีธนาคาร Deltec ในบาฮามาสและแลกเปลี่ยนเป็น USDT
ชั้นที่สี่:USDT ไปยังกระเป๋าเงินดิจิทัลที่ควบคุมโดยผู้นําศูนย์การฉ้อโกงของกัมพูชา
โครงสร้างการฟอกเงินหลายชั้นนี้ออกแบบมาเพื่อตัดห่วงโซ่การติดตามเงิน การใช้ Stablecoin เช่น USDT เป็นกลยุทธ์หลัก เนื่องจากการไม่เปิดเผยตัวตนและสภาพคล่องข้ามพรมแดนของธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัลทําให้หน่วยงานบังคับใช้กฎหมายติดตามได้ยากมาก ในฐานะธนาคารนอกอาณาเขตในบาฮามาส Deltec Bank มีกฎระเบียบที่ค่อนข้างหลวม ทําให้เป็นจุดเปลี่ยนผ่านที่เหมาะสําหรับการฟอกเงิน เมื่อเงินถูกแปลงเป็น USDT แล้ว จะสามารถถอนเงินออกหรือนําไปลงทุนใหม่ในการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลได้อย่างรวดเร็วทุกที่ทั่วโลก ซึ่งจะตัดความสัมพันธ์กับแหล่งที่มาเดิม
อัยการกล่าวว่าเงินมากกว่า 36,900,000 ดอลลาร์ไหลผ่านช่องทางการฟอกเงินนี้ โดยผู้สมรู้ร่วมคิดของกัมพูชาแจกจ่าย USDT ให้กับหัวหน้าศูนย์ฉ้อโกงทั่วภูมิภาค สิ่งนี้เผยให้เห็นความจริงที่น่าเป็นห่วง: เบื้องหลังการหลอกลวงสกุลเงินดิจิทัลจํานวนมากคือเครือข่ายอาชญากรข้ามชาติที่มีการจัดระเบียบอย่างดีซึ่งได้จัดตั้งโรงงานฉ้อโกงในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้และจ้างคนจํานวนมากเพื่อดําเนินกิจกรรมฉ้อโกง
บทเรียนที่ยากลําบากของเหยื่อ 174 คน
รัฐบาลสหรัฐฯ กล่าวว่าได้ระบุเหยื่อ 174 ราย ซึ่งเป็นจํานวนที่แสดงถึงเหยื่อที่รายงานต่อหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายเท่านั้น และจํานวนเหยื่อที่แท้จริงอาจสูงกว่านั้น เบื้องหลังเหยื่อแต่ละคนคือความฝันทางการเงินที่แตกสลายบางคนลงทุนเงินออมทั้งชีวิตบางคนถึงกับยืมเงินเพื่อลงทุนและในที่สุดก็สูญเสียทุกอย่าง
ความสําเร็จของการหลอกลวงนี้ส่วนหนึ่งเกิดจากการใช้ประโยชน์จากช่องโหว่ของมนุษย์ การหลอกลวงการหาคู่ออนไลน์หรือที่เรียกกันทั่วไปว่า “แผ่นฆ่าหมู” นั้นมีไหวพริบเป็นพิเศษเพราะเป็นการผสมผสานระหว่างการจัดการทางอารมณ์และการฉ้อโกงทางการเงิน เหยื่อไม่เพียงแต่สูญเสียเงิน แต่ยังต้องทนทุกข์ทรมานทางอารมณ์อีกด้วย เหยื่อหลายคนรู้สึกละอายใจหลังจากรู้ว่าพวกเขาถูกหลอกลวง ล่าช้าในการรายงาน หรือเลือกที่จะเงียบ ซึ่งยิ่งเพิ่มความเย่อหยิ่งของอาชญากร
การออกแบบแพลตฟอร์มการซื้อขายปลอมก็หลอกลวงอย่างมากเช่นกัน เทคโนโลยีสมัยใหม่ทําให้ง่ายต่อการสร้างเว็บไซต์ฟิชชิ่ง ซึ่งอาชญากรสามารถคัดลอกอินเทอร์เฟซของการแลกเปลี่ยนที่มีชื่อเสียงหรือแม้แต่จดทะเบียนชื่อโดเมนที่คล้ายคลึงกัน เป็นการยากสําหรับนักลงทุนทั่วไปที่จะแยกแยะความถูกต้องโดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อพวกเขาถูกบดบังด้วยปัจจัยทางอารมณ์ แพลตฟอร์มปลอมเหล่านี้แสดงให้เห็นว่า “การลงทุน” ของเหยื่อมีมูลค่าเพิ่มขึ้นสร้างความรู้สึกผิด ๆ ในการทํากําไรและล่อลวงให้พวกเขาลงทุนเงินมากขึ้น
ผู้ช่วยอัยการสหรัฐฯ Bill Essali เตือนในแถลงการณ์ว่า “โอกาสในการลงทุนใหม่ๆ อาจฟังดูน่าดึงดูดใจ แต่ก็มีด้านมืดเช่นกัน: พวกเขาดึงดูดอาชญากร และในกรณีนี้ พวกเขาได้ขโมยและฟอกเงินหลายสิบล้านดอลลาร์จากเหยื่อ” ข้อความนี้แสดงให้เห็นถึงลักษณะสองคมของตลาดสกุลเงินดิจิทัล แม้ว่าเทคโนโลยีบล็อกเชนจะนําเสนอความเป็นไปได้สําหรับนวัตกรรมทางการเงิน แต่การไม่เปิดเผยตัวตนและพื้นที่สีเทาด้านกฎระเบียบยังเป็นแหล่งเพาะพันธุ์สําหรับกิจกรรมทางอาชญากรรม
บทลงโทษทางกฎหมายและคําแนะนําในการป้องกัน
คําพิพากษาของผู้พิพากษาเขตสหรัฐฯ R. Gary Klausner สําหรับ Jingliang Su รวมถึงจําคุกของรัฐบาลกลางเกือบ 4 ปีและค่าเสียหายมากกว่า 26,000,000 ดอลลาร์ ค่าชดเชยจํานวนนี้อยู่ที่ประมาณ 70% ของเงินทั้งหมดที่ฟอก ซึ่งบ่งชี้ว่าศาลกําลังพยายามเพิ่มความเสียหายให้กับเหยื่อให้สูงสุด อย่างไรก็ตาม ยังไม่ทราบว่าเหยื่อจะสามารถกู้คืนเงินได้จริงหรือไม่ เนื่องจากเงินที่ได้จากอาชญากรรมอาจถูกเบี่ยงเบนหรือสูญเปล่า
อัยการกล่าวว่า Su สารภาพว่ามีความผิด “ข้อหาสมรู้ร่วมคิดในการดําเนินธุรกิจส่งสัญญาณที่ผิดกฎหมาย” ในเดือนมิถุนายนปีนี้ ข้อตกลงการรับสารภาพนี้ชี้ให้เห็นว่าเขาเลือกที่จะให้ความร่วมมือกับอัยการเพื่อแลกกับโทษที่เบาลง จนถึงขณะนี้ มีผู้ที่เกี่ยวข้องแปดคนสารภาพว่ามีความผิด รวมถึง He Shengsheng ชายวัย 39 ปีจาก La Puente รัฐแคลิฟอร์เนีย ซึ่งถูกตัดสินจําคุกมากกว่าสี่ปี รูปแบบการร้องขอต่อเนื่องนี้ชี้ให้เห็นว่าหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายกําลังรื้อเครือข่ายอาชญากรทั้งหมดอย่างต่อเนื่อง
อย่างไรก็ตาม การตัดสินลงโทษสมาชิก 8 คนไม่ได้หมายความว่าการหลอกลวงจะสิ้นสุดลง เครือข่ายอาชญากรรมข้ามชาติมักมีโครงสร้างหลายชั้น โดยผู้บังคับใช้ระดับกลางมักถูกจับกุมและผู้บงการที่แท้จริงที่อยู่เบื้องหลังมีแนวโน้มที่จะยังคงหลบหนีอยู่ หัวหน้าศูนย์ทุจริตของกัมพูชามีแนวโน้มที่จะดําเนินการต่อไปโดยมองหาช่องทางการฟอกเงินและบุคลากรแนวหน้าใหม่
วิธีรับรู้การหลอกลวงสกุลเงินดิจิทัล
· ระวังโอกาสในการลงทุนที่ไม่พึงประสงค์ โดยเฉพาะจากคู่ค้าหาคู่ออนไลน์
· ตรวจสอบความถูกต้องของแพลตฟอร์มการซื้อขาย ตรวจสอบชื่อโดเมน ใบอนุญาตตามกฎข้อบังคับ และบทวิจารณ์ของผู้ใช้
· ปฏิเสธที่จะสัญญา “รับประกันผลตอบแทนสูง” การลงทุนใด ๆ ก็มีความเสี่ยง
· อย่าลงทุนเงินจํานวนมากบนแพลตฟอร์มที่ไม่ได้รับการยืนยัน
· รายงานสถานการณ์ที่น่าสงสัยต่อหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายทันที
กรณีนี้เป็นการปลุกนักลงทุนคริปโต เมื่อตลาดสินทรัพย์ดิจิทัลเติบโตขึ้นวิธีการหลอกลวงก็เช่นกัน นักลงทุนต้องใช้ความระมัดระวังดําเนินการตรวจสอบสถานะอย่างเพียงพอและยังคงสงสัยในโอกาสที่ดึงดูดมากเกินไป ในขณะเดียวกันหน่วยงานกํากับดูแลและหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายจําเป็นต้องเสริมสร้างความร่วมมือระหว่างประเทศเพื่อต่อสู้กับอาชญากรรมสกุลเงินดิจิทัลข้ามชาติและปกป้องสิทธิของนักลงทุน
