การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลในออสเตรเลียกำลังนำข้อกำหนด Travel Rule ที่ขยายเพิ่มเติมมาใช้ โดยจะมีผลบังคับใช้อย่างเต็มรูปแบบตั้งแต่วันที่ 1 กรกฎาคม ซึ่งกำหนดให้ผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัล (virtual asset service providers) ต้องเก็บและตรวจสอบข้อมูลของทั้งสองฝ่ายที่เกี่ยวข้องกับการโอนสินทรัพย์ดิจิทัลทุกรายการ มาตรการดังกล่าวสอดคล้องกับมาตรฐานต่อต้านการฟอกเงินระดับสากลที่พัฒนาโดย Financial Action Task Force และสะท้อนกรอบการปฏิบัติที่ใช้แล้วในตลาดอื่น รวมถึงสหภาพยุโรป มีรายงานว่าผู้ถือ Bitcoin บางส่วนถอนเงินออกจากการแลกเปลี่ยนก่อนเส้นตาย ท่ามกลางรายงานเกี่ยวกับข้อกำหนดการตรวจสอบเพิ่มเติมและความล่าช้าในการโอน ขณะที่ภาระการรายงานสำหรับกระเป๋าเงินแบบโฮสต์เองที่ยังไม่ผ่านการยืนยัน (unverified self-hosted wallets) ถูกเลื่อนออกไปจนถึงปี 2029
ข้อกำหนด Travel Rule ครอบคลุมขนาดการโอนทุกระดับ
ภายใต้กฎดังกล่าว ผู้ให้บริการต้องเก็บรักษาบันทึกที่ครอบคลุมข้อมูลของผู้ส่ง รายละเอียดของผู้รับ และตัวระบุธุรกรรม (transaction identifiers) รวมถึงที่อยู่กระเป๋าเงินและข้อมูลอ้างอิง ข้อกำหนดนี้ใช้กับการโอนทุกขนาด หมายความว่าแม้แต่ธุรกรรมขนาดเล็กก็ยังอยู่ในขอบเขตของกฎระเบียบ ผู้ให้บริการแลกเปลี่ยนและผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัลอื่น ๆ ต้องเก็บและตรวจสอบข้อมูลของทั้งสองฝ่ายที่เกี่ยวข้องกับการโอนสินทรัพย์ดิจิทัลทุกรายการ
ผู้ถือ Bitcoin ถอนสินทรัพย์ก่อนเส้นตายวันที่ 1 กรกฎาคม
ผู้ใช้ Bitcoin ในออสเตรเลียบางรายรายงานว่าเริ่มถอนสินทรัพย์ออกจากการแลกเปลี่ยนก่อนกำหนด มีรายงานที่หมุนเวียนในชุมชนคริปโตท้องถิ่นซึ่งชี้ให้เห็นขั้นตอนการตรวจสอบใหม่และความล่าช้าที่ส่งผลต่อการโอนบางรายการ การถอนดังกล่าวสะท้อนความกังวลเกี่ยวกับข้อกำหนดการตรวจสอบเพิ่มเติมภายใต้กรอบใหม่
Binance Australia เปิดเผยขั้นตอนการตรวจสอบใหม่
Binance Australia ได้ระบุข้อมูลที่ลูกค้าต้องเตรียมให้ภายใต้ข้อตกลงใหม่นี้ เงินฝากขาเข้า (incoming deposits) จะต้องใช้ข้อมูลของผู้ส่ง ขณะที่การถอน (withdrawals) จะต้องใช้ข้อมูลของผู้รับผลประโยชน์ (beneficiary) รวมถึงชื่อเมืองและประเทศของผู้รับ ทางแลกเปลี่ยนได้เตือนว่า การโอนที่ขาดข้อมูลที่จำเป็นอาจถูกชะลอหรือส่งคืน
การรายงานกระเป๋าเงินโฮสต์เองเลื่อนออกจนถึงปี 2029
ภาระการรายงานที่เกี่ยวข้องกับการโอนที่มีส่วนเกี่ยวข้องกับกระเป๋าเงินโฮสต์เองที่ยังไม่ได้รับการยืนยัน ได้ถูกเลื่อนออกไปจนถึงปี 2029 ซึ่งเป็นข้อยกเว้นสำหรับกรอบที่กว้างขึ้น การเปลี่ยนแปลงที่จะเกิดขึ้นนี้ยังเพิ่มความสนใจในการดูแลสินทรัพย์ด้วยตนเอง (self-custody) ของผู้ถือคริปโตในออสเตรเลียบางส่วนที่ต้องการการควบคุมสินทรัพย์ดิจิทัลมากขึ้น
FAQ
การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลในออสเตรเลียต้องเก็บข้อมูลอะไรภายใต้ Travel Rule?
การแลกเปลี่ยนต้องเก็บรักษาบันทึกที่ครอบคลุมข้อมูลของผู้ส่ง รายละเอียดของผู้รับ และตัวระบุธุรกรรม รวมถึงที่อยู่กระเป๋าเงินและข้อมูลอ้างอิง สำหรับการถอน Binance Australia ต้องการข้อมูลของผู้รับผลประโยชน์ (beneficiary) ซึ่งรวมถึงชื่อเมืองและประเทศของผู้รับ ขณะที่เงินฝากขาเข้าต้องใช้ข้อมูลของผู้ส่ง
ภาระการรายงานสำหรับกระเป๋าเงินโฮสต์เองเริ่มมีผลเมื่อใดในออสเตรเลีย?
ภาระการรายงานที่เกี่ยวข้องกับการโอนที่มีส่วนเกี่ยวข้องกับกระเป๋าเงินโฮสต์เองที่ยังไม่ได้รับการยืนยัน ได้ถูกเลื่อนออกไปจนถึงปี 2029 โดยให้ข้อยกเว้นชั่วคราวสำหรับกรอบ Travel Rule ที่จะมีผลบังคับใช้เต็มรูปแบบตั้งแต่วันที่ 1 กรกฎาคม
